防止監管
『壹』 建設局對監理公司監管中如何防止工作人員與被監管的公司串通機制
監理人員的監理責任制度要健全
『貳』 防止個人交易資金監管不解凍怎麼做
房子過戶以後假如買方不配合資金解凍怎麼辦？
如果買方不配合資金解凍，24小時之後也會自動到賣方賬戶！
首付款的解凍建委監管的錢是當天或者第二個工作日到賬的，其餘監管的錢也是24小時自動解凍的，所以無需擔心資金解凍的問題！
『叄』 如何實現監管全覆蓋有效避免和消除監管上的空白
針對當前群眾關注的食品突出安全問題，各地各部門要著力抓好四項重點工作。首先，要集中力量在全區開展九項專項整治行動：嚴厲打擊食品非法添加劑和濫用食品添加劑專項整治行動；「塑化劑」專項清查行動；「瘦肉精」專項整治行動；學校周邊食品安全專項檢查整頓行動；乳製品行業為重點的食品生產企業建立「三手抓」監管機制專項整治行動；集貿市場經營食品添加劑及調味品檢查專項行動；治理邊貿進口食品非法添加劑和濫用食品添加劑專項整治行動；推進食品工業誠信體系試點專項行動；食品安全宣傳教育專項行動。其次，要加快推進食品安全綜合協調體制機制建設。各地食品安全委員會及辦公室的建設要在今年8月底前完成實體化設置，並建立健全工作規則和會商機制，確保食品安全監管工作更加有力、有序和有效。第三，進一步明確部分領域食品安全監管職責，對涉及多環節、跨部門監管的職責進行調研和裁定，把責任落實到具體部門，消除監管空白和職能交叉，實現食品安全全程有效監管。第四，加強食品安全宣傳教育和輿情處置工作。建立健全輿情監測處置機制，提高輿情監測、分析、應對和處置的能力。
『肆』 如何避免區域網監管
你是指要擺脫區域網監控么？
如果監控方式是在每台電腦上安裝客戶端的話，內那麼只要卸容載了客戶端，就能擺脫監控。
如果是在網路出口的地方部署了旁路方式的監控的話，兩個辦法，一是用VPN這類加密的方式連接外網，二就是不用這個區域網出口上網，自己裝一個3G網卡。
『伍』 P2P監管規則避免風險有哪些
一、是P2P監管要遵循P2P業務本質，所謂業務的本質就是項目要一一對應，P2P機構不能持有投資者的資金，不能建立資金池，我們P2P不是經營資金的金融機構;
二、是要落實實名制原則，投資人與融資人都要實名登記，資金流向要清楚，各國都對開戶有非常高的原則要求，避免違反反洗錢法規。
三、是要明確P2P機構不是信用中介，信用中介要承擔信用風險，也不是交易平台，是信息中介，P2P是為雙方的小額借貸提供信息服務的機構，應當清晰其業務邊界，應與其他法定特許金融服務進行區別;
四、是P2P應該有一定的行業門檻，P2P信息平台作為分析、遴選新聞信息、提供參考性的信用分析有很強的專業性，應有一定的門檻，對從業機構應該有一定的注冊資本，高管人員的專業背景和從業年限、組織架構也應該有一定的要求，同時對他的風險控制、IT設備、資金託管等方面也應該有一定的資質要求。P2P機構應做好風險評估、風險提示和投融資限額的規定;
五、是投資人的資金應該進行第三方託管，不能以存款代替託管，託管是獨立的監管行為。同時盡可能引進正規的審計機制，P2P機構自己不能碰錢，這也是為大家避免非法集資的行為;
六、是P2P機構不得為投資人提供擔保，不得自身為投資人提供擔保，不得為借款本金或者收益作出承諾，不承擔系統風險和流動性風險，只是信息的提供者，不得從事貸款和受託投資業務、不得自保自融，這也是避免非法集資、詐騙等行為。
七、是走可持續發展道路，不要盲目追求高利率融資項目，我們很高興看到現在規范P2P機構融資的利率已經在逐步的下降，也接近了合理的水平;
八、是P2P行業應該充分信息披露、充分的提高信息披露的程度、揭示風險，既要向市場披露自身的管理和運營信息，也要向投資者做好風險提示，開展必要的外部審計;
九、是P2P投資者平台應該推進行業規則的制定和落實，加強行業自律的作用;
十、是必須堅持小額化，支持個人和小微企業的發展，項目一一對應的原則。
『陸』 結合自身實際，談談如何服從監管，防止重新犯罪…
當然是要嚴以律己注重自身修養不自私自利關注身邊人的感受爭取做一個高尚的人
『柒』 淘寶產品被監管了，怎麼避免產品被監管導致的強制下架。
違規都有提醒的，下架後還能修改。淘寶怎麼要求，你就怎麼修改，不可能任性。如果反復違規，嚴厲處罰風險就大了。至於怎麼看違規，打開賣家帳號，有違規提醒，違規管理的。
『捌』 為什麼說不支持監管禁止平台設立風險准備金
一、不同金融對「風險准備金」的不同定義。
說實話，風險准備金這個詞並不是一個專有名詞。起碼在金融領域，不同的金融產品對風險准備金有著不同的作用和定義。
其實說到底，風險准備金中，准備是重中之重，建立防止風險爆發的危機意識，要對將來可能發生的風險或者不確定因素做好准備。這個准備，就是防控風險的最後一道抓手。
二、P2P的風險准備金尚無設立標准。
不管是禁止設立也好，允許設立也罷。我們先要從P2P的交易模式入手，看看設立風險准備金合理不合理。
情況一：平台自己出的
平台自己出的風險准備金，就是平台已自身自有資金放在一個賬戶里，防止風險的發生。如果借款人出現大面積風險導致投資人體現困難，平台會拿出這筆錢來優先兌付投資人，回頭再找借款人算賬。這倒是挺像「期貨行業風險准備金」，維護正常的運轉。
但是，關鍵問題來了，平台自己出錢就等同於給借款人交了「保費」。政策已經定性平台為信息中介，而不是信用中介。從這一點上講，你拿錢出來，說他不還我替你還，就是典型的信用擔保。所以，平台出資風險准備金，是不符合政策規定的。
情況二：投資人出資
我們假設平台將投資人的本金、利息按照「存款准備金」那樣去計提留存。投資人投資100塊錢，借款人只用到90塊，那10塊留著防止風險爆發兌付和投資人提現。
這樣也不行，因為P2P屬於直接融資，在投資融資過程中，不能存在資金的留存。如果計提投資人10塊錢，那麼這個錢是不是在平台賬戶上留下來了。就算是平台專門設立的風險准備金賬戶，也算是平台對投資人的資金沉澱，這是一個資金池的概念。而且，如果是計提投資人資金的話，也會造成債權錯配的情況。
情況三：借款人出資
風險准備金由借款人出資，借款人借錢100萬，出資10萬的風險准備金。換句話說，還是等於借款人只是借走了90萬。
如果借款人在還款過程中產生逾期，那我們如何去找借款人來增加保證金的金額呢？他連利息有可能都到期不還款了，怎麼才能給你保證金呢？
如果我們從借款開始就讓借款人接受這個「保證金另外出資」的條款，雖然在一定程度上能控制風險，也合法合規，那麼由借款人出資的這筆保證經落地賬戶放在哪裡呢？
還有一個問題，不管風險准備金由誰出，如何去使用？
三、風險准備金是投資人最後一道心理安慰
此次風險准備金事件發酵的原因，從更生層次意義上看是「去剛性兌付」的風聲。有消息稱，今年監管部門還要統一管理金融機構「資產管理計劃」業務，讓銀行理財、信託資管計劃、公募、私募、保險資管計劃去剛兌。
在金融知識普遍缺失的今天，很多投資人並不了解金融的實際內容，覺得金融就是賺錢，這沒錯。但是金融同樣也能帶來血本無歸。
在信息缺失，信用缺失的今天，投資人需要「風險准備金」的有效保護，也需要一個有保障的軟著陸。雖然，風險准備金無法覆蓋大面積的風險，但是作為一個投資人來講，也是他們心裡最後一道安慰。
關於保證金如何設立監管部門還沒有給出定論。但是，無論從何種角度出發，它一定會存在於現階段的互聯網金融市場，給投資人帶來更多的自信，也能使整個行業有序的發展。
『玖』 操作風險防範「十三條」所列明的監管要求范圍
「十三條意見」是：
中國銀監會制定的防範操作風險的「十三條」規定全文如下：
關於加大防範操作風險工作力度的通知
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各政策性銀行，國有商業銀行、股份制商業銀行，各銀監局：
當前，銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出。一些銀行機構由於相關制度不健全，或者對制度執行情況缺乏有效監督，對不執行制度規定者查處不力，風險管理和內部控制薄弱，大案、要案屢有發生，導致銀行大量資金損失。為此，各銀行機構必須加大工作力度，進一步採取措施，有效防範和控制操作風險。各銀監局要高度關注銀行業金融機構的操作風險問題，切實抓好本通知在基層的監管抽查工作。
一、高度重視防範操作風險的規章制度建設。對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或修訂。對於基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，總行要認真研究，及時解決，不得延誤。對有章不循的，要將責任人調離原崗位，並嚴肅處理。
二、切實加強稽核建設。要不斷完善稽核體制，充實稽核力量，加強對稽核隊伍的培訓，提高政治業務素質。業務主管部門和稽核部門應對業務單位，特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查，同時，要建立對疑點和薄弱環節的持續跟蹤檢查制度；總行及相關上級行要對跟蹤檢查制度的執行情況進行監督和評價，要強調有效性、嚴肅性和獨立性。
三、加強對基層行的合規性監督。對權力過大而監督管理又不到位的基層行，要重點加強監督，促其及時整改；要強加對權力的監管和監控，防止權力濫用和監督缺位。
四、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。各級管理人員特別是各行主要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，並相應追究稽核部門及人員對檢查發現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監督整改不力的責任。反復發生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究有關高管人員和管理人員的法律責任。
五、堅持相關的行務管理公開制度。對薄弱環節要定期自我評估，並請外審機構進行獨立評估。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監督。對已發生的大案，可以披露的，要加強信息披露工作，及時詳細介紹整改規劃和具體措施，正確引導公眾輿論，爭取主動。通過公眾監督，防止銀行懈怠操作風險管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權力。各行高管人員要分工合作，一級抓一級，並注意對基層的抽檢，到問題多的地方去，深入調查研究，幫助基層解決問題。
六、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，並確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。要明確具體的操作程序和規定，並由人事部門按照規定就擬輪崗輪調和休假主管的頂替人員預先做好相應安排。稽核部門應對相關的制度安排和執行情況進行有效審計跟蹤。
七、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。稽核部門應就這些崗位、環節工作人員的買賣股票行為建立內部報告制度，要明確具體操作程序和規定。發現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦企業等行為的，要即行調離原崗位，並對其進行審計。要及時、深入了解情況，對行為失范的員工要及時進行教育，情節嚴重的，要依法依規嚴肅處理。
八、對舉報查實的案件，舉報人屬於來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇於斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定。違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，並嚴肅處理。
九、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務台賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規定。同時，要改善管理理念，改進技術手段。
十、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。要設立獨立的審核崗，建立責任復核制，必要時可由上一級行對指定崗位進行獨立審核，並責成原崗位適時做出說明。
十一、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，並對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。
十二、加強對可能發生的賬外經營的監控。當日出單要核對，機器列印的出單要全部核對。要探索手工情況下的有效監控措施，以及網點通存通兌中多部門辦理業務等情況下向客戶驗證復檢的有效手段。
對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循「了解你的客戶」（KYC）和「了解你的客戶業務」（KYB）的原則，洞察和了解該客戶的一切主要情況，了解其業務及財務管理的基本狀況和變化；對大額出賬和走賬，手續上必須按照不同額度設限，分別由基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審、批准。要建立與該客戶兩個以上主管熱線聯系查證制度。對老客戶也要做到經常抽檢稽審，超過一定金額的，應由上一級行和基層行的非直接業務經辦專崗進行，並注意與企業的相關熱線聯系人驗證，獲得確認。商業銀行要對所有客戶出賬業務的用途進行認真驗核，並嚴格遵循「了解你的客戶業務單據」（KYD）的原則，熟悉並審核所有單據和關鍵欄目，嚴格把關。對於不配合的企業，要嚴格審核以前發生的業務，並採取相應的控制措施。
十三、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防範操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、准確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。
各銀監局應將本通知轉發至轄區內各城市商業銀行、城市信用社、農村信用社省級聯合社、農村商業銀行和農村合作金融機構，要求其參照執行。
中國銀行業監督管理委員會
二○○五年三月二十二日
內部控制「十個聯動建設」是
防範操作風險的「十個聯動」
（一）針對票據業務案件高發，實行按規定收取保證金和推行由他行託管保證金的聯動，禁止各銀行業金融機構自開、自貼和自管保證金的做法；
（二）一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；
（三）基層行行長、營業網點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派制的配套與聯動；
（四）重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動；
（五）激勵基層員工揭發舉報與對員工保護制度的配套與聯動；
（六）貸款「三查」盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套與聯動；
（七）完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動；
（八）查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動；
（九）案件查處與信息披露制度建設的配套與聯動；
（十）對基層操作風險管控獎（表揚、獎勵）懲（懲戒、處分）並舉的激勵約束機制建設的配套聯動；
案件治理的「六個重點環節」是：
防範操作風險的「六個重點環節」
授權卡（櫃員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個重點環節。
還有
防範操作風險的 「十項措施」
（一）完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究並提請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規行為的行政處罰力度；在《企業破產法》中明確有關債權保護條款，充分保障債權機構的合法權益；研究有關延伸檢查權問題，增加有效監管手段。
（二）實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》。
（三）加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員履職監管辦法》。
（四）加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制定《銀行業金融機構內部審計指引》，幫助和督促銀行業金融機構解決現階段內部審計獨立性和權威性不夠等問題。
（五）加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平。
（六）完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理。
（七）提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定。
（八）積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構。
（九）完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作。
（十）提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。
『拾』 如何防止eagle 網路監管對我電腦的控制
紅蜘蛛監控軟體基本上可以監控電腦上面的所有操作。是個很厲害的軟體。
具體介紹如下：
『Red Eagle·網路監管專家』——企業經理人、管理者、網路管理員的最得力助手
專門針對企業經理人、管理者、網路管理員開發，是企業管理和網路管理不可或缺的好工具。它讓您全面掌握員工網上活動，嚴格規范員工上網行為，不間斷地進行屏幕快照、直接進行屏幕監視和電腦控制等操作，引導員工合理利用工作時間，全方位監管網路上所有電腦的活動情況，包括上網行為、系統活動、屏幕活動等，對這些活動情況進行歸類和記錄，並對記錄的內容提供詳盡的查詢分析工具，以達到對員工、電腦及網路進行全方位、高質量的集中監管，從而確保電腦網路及內部私密資料的安全，提供追查私密資料泄漏的依據，確保各種資源被合理、高效地使用。它廣泛應用於各種政府機構、企事業單位、工廠、醫院、網吧、學校等的內部電腦網路上，可以非常方便地完成集中監控管理任務。
主要包括封堵QQ、MSN、上網瀏覽、郵件收發、FTP上傳下載、網路游戲等各類網路應用、過濾某些網站、記錄上網瀏覽的信息、監視收發的郵件、監視上傳下載的文件、監視MSN/QQ/SKYPE/YAHOO/阿里旺旺等聊天內容、分析MAC/IP/TCP/UDP低層數據包、記錄打開過的程序、記錄誰訪問過共享文件、記錄文件操作行為、屏幕監視、遠程式控制制、屏幕錄影、屏幕回放、不間斷地屏幕快照、監視網路上每台列印機上的作業、網路流量分析、詳盡而個性化的查詢、輸出WORD報表、硬體設備管理、軟體清單、資產報告、遠程設置、獲取系統信息/網路連接/進程/網路共享、安全許可權控制、網上消息、文件傳送服務、屏幕共享等等。
核心功能：
◇ 實現上網行為的控制，包括：
禁止QQ、MSN、上網瀏覽、郵件收發、FTP上傳下載、網路游戲等各類網路應用
過濾某些網站，可以自定義要過濾(禁止)的網站域名
針對不同的人、不同的網路應用，可以設置不同的上網行為控制規則
◇ 詳細記錄所有訪問過的網站信息，甚至是在網頁上填寫的表格等，全面掌握上網行為
◇ 監視電子郵件的收發，記錄郵件的時間、收件人、發件人、標題，甚至是正文和附件
等全部內容。無論是通過OUTLOOK、FOXMAIL等工具收發郵件，還是通過IE等瀏覽器在
網頁上直接發送郵件，都可以進行監控記錄
◇ 記錄FTP上傳和下載的文件，追查私密資料的泄漏
◇ 記錄聊天內容，涵蓋了目前流行的聊天工具，如QQ/SKYPE/YAHOO/阿里旺旺/MSN等
◇ 分析底層的MAC/IP/TCP/UDP/DNS等數據包，以優化網路性能、追查後門或病毒程序
◇ 記錄每一台電腦上運行過的應用程序，打開過的窗口等內容
◇ 記錄任何訪問過共享文件夾內容的用戶資料
◇ 記錄每一台電腦上的文件操作，例如刪除、新建、復制、網路共享等
◇ 不間斷地在後台對所有電腦的屏幕畫面進行快照錄影，以便回放查閱
◇ 可以實時監視每一台電腦的屏幕畫面，並可以對畫面進行錄影和回放重現
◇ 支持多畫面監視、循環監視
◇ 在管理端，可以直接遙控和操作任何一台電腦
◇ 監視網路上每台列印機上的作業，列印過的文件、大小和頁數等信息
◇ 可以對各種協議進行網路流量分析，提供分析圖表
◇ 提供強大、詳盡、靈活、自定義和個性化的查詢和分析功能
◇ 根據查詢和分析結果輸出WORD文檔報表
◇ 遠程列舉並能禁止通訊埠、移動存儲等硬體設備，還可以輸出詳盡的資產報告
◇ 遠程獲取電腦上的應用程序、網路連接、網路共享、系統信息等基本資料和運行情況
◇ 可以遠程設置電腦的安全選項、系統參數等
◇ 對大、中型企業，可以支持Microsoft SQL Server儲存大量的數據，
小型單位可以使用默認的Microsoft Access資料庫
◇ 提供資料庫的備份、恢復等維護操作
下載地址如下：