監管解釋

『壹』 解釋什麼是順周期問題什麼是監管套利現象

順周期性是指在時間維度上，金融體系與實體經濟形成的動態正反饋機制放大繁榮和蕭條周期，加劇經濟的周期性波動，並導致或增強金融體系的不穩定性
監管套利是指金融機構在不違背監管資本規定的前提下，通過金融交易在不降低金融機構的業務規模和整體風險的同時降低監管資本要求。由於監管資本往往被視為一種監管稅收，是金融機構的成本和負擔，金融機構具有從事監管套利的動機。現代信用組合管理中的貸款銷售和資產證券化交易通常成為金融機構從事監管套利的常用工具

『貳』 如何通俗易懂地解釋監管套利票據業務是如何進行監管套利

一、 如何通俗易懂地解釋監管套利？
最近銀監會出台了 '' 三違反，三套利 '' 系列文件，大段篇幅提及監管套利，原文件中說 '' 監管套利是銀行業金融機構通過違反監管制度或監管指標要求來獲取收益的套利行為 ''。
通俗一點解釋，我認為是一種經濟目的一般可由多種交易手段達成。由於監管層對不同的交易手段的合規性規定不同，因此金融機構可以採用能夠達到規避監管規定、節省資本、少提撥備、規避信貸額度控制、擴大業務量等套利目的的交易手段。
舉一個具體的例子，銀行自營資金想投資非金融企業股權，有兩種方法，一是直接購買企業股票，二是間接購買（例如銀行先委託券商成立資管計劃，該資管計劃再來購買企業股票）。實際上，直接購買是監管禁止的，那麼銀行可以通過間接購買達到自己的目的。可以認為這就是監管套利。
二、 票據業務是如何進行監管套利？
鑒於 '' 三違反、三套利 '' 文件基本已經列出近年來票據市場監管套利的基本情況，我們可以逐條進行分析。
（一）存在同業業務、票據業務、理財業務未按照 '' 穿透性 '' 原則和 '' 實質重於形式 '' 原則，准確進行會計核算、風險計量並足額計提資本的情況
（二）轉貼現賣出票據、賣斷附帶追索權的票據業務未按照規定計提資本

（三）存在以拆分時段買入返售相同票據資產，減少風險資產佔用

（四）存在利用第三方機構，將票據資產轉為資管計劃，以投資替代貼現，隨意調節會計報表並減少資本計提

（五）存在利用票據業務，以票吸存虛增存貸款規模

（六）通過違規辦理同業代理轉貼現業務，隱匿信貸資產規模

（七）存在利用 '' 賣斷＋買入返售＋到期買斷 ''、'' 假買斷、假賣斷 ''、附加回購承諾等交易模式，調節信貸指標

（八）與中介合作，離行離櫃辦理無真實貿易背景票據貼現非法牟利

（九）通過票據業務為他行隱匿、消減信貸規模提供 '' 通道 ''

第（六）、（七）項中的銀行 B 提供通道
（十）存在將本行票據業務完全授信給第三方非金融機構辦理

『叄』 風險防範,監督管理兩個詞分別怎麼解釋有什麼區別

風險防範一般是指業務發生前進行風險評估，力圖將業務可能產生的損失降到最小回化。答

監督管理一般是指對業務的操作流程是否符合業務操作規范和法律法規進行監督，業務發生後對業務進行統一管理，保證業務的順利完成。

簡單的看，風險防範注重業務發生前，而監督管理則著重於事後。

『肆』 監管條件為46xy怎麼解釋

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『伍』 銀行躲避監管行為有什麼理論解釋

銀行業監督來管理的源目標是根據銀行業監督管理的使命及立法目的提出的實施銀行業監督管理的總體方向、要求和應達到的目的。根據銀行業監督管理法第三條的規定，銀行業監督管理的目標有二個：一個是促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心；另一個是保護銀行業公平競爭，提高銀行業競爭能力。

『陸』 簡述商業銀行監管資本的含義與構成 還有名詞解釋都要

簡述金融期貨合復約與制金融期權合約的區別
1、標的物不同 2、投資者權利與義務的對稱性不同
3、履約保證不同 4、現金流轉不同 5、盈虧的特點不同 6、套期保值的作用與效果不同

商業信用是指企業之間與商品交易直接相聯系的信用形式，包括賒銷,賒購,分期付款等形式.進入市場經濟的標准就是採用這些形式的信用經濟。

回購協議是由借貸雙方鑒定協議，規定借款方通過向貸款方暫時售出一筆特定的金融資產而換取相應的即時可用資金，並承諾在一定期限後按預定價格購回這筆金融資產的安排。

特里芬難題是由美國耶魯大學教授羅伯特·特里芬在《美元與黃金危機》一書中提出的觀點，他認為任何一個國家的貨幣如果充當國際貨幣，則必然在貨幣的幣制穩定方面處於兩難境地。
並購業務指兩個或兩個以上的公司合並，其中一個公司吸收了其他公司而成為存續公司的合並形式。

可轉換債券是可轉換公司債券的簡稱，又簡稱可轉債。它是一種可以在特定時間、按特定條件轉換為普通股票的特殊企業債券。可轉換債券兼具債券和股票的特徵。

『柒』 金融監管的理論解釋有哪些及其內容

1、公共利益論
該理論認為：監管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率或低效率的一種回應。監管被看成是政府用來改善資源配置和收入分配的手段。該理論認為自由的市場機制不能帶來資源的最優配置，甚至由於自然壟斷、外部效應和不對稱信息的存在，將導致自由市場的破產。在這種情況下就需要作為社會公共利益代表的政府在不同程度上介入經濟過程，通過實施管制以糾正市場缺陷，避免市場破產。
2、特殊利益論
由於 「公共利益論」解釋力的不足，在實證的基礎上，經濟學家們提出了特殊利益論。 該理論認為政府管制為被管制者留下了「貓鼠追逐」的餘地，從而僅僅保護主宰了管制機關的一個或幾個特殊利益集團的利益，對整個社會並無助益。政府在施行管制的過程中為特殊利益集團所「俘虜」了。監管提高的不是社會公眾的利益，而是被監管產業的利益。
3、社會選擇論
是從公共選擇的角度來解釋政府管制的，及政府管製作為政府職能的一部分，是否應該管制，對什麼進行管制，如何進行管制等，都屬於公共選擇問題。
4、經濟監管論
經濟監管論又叫監管經濟學，是目前為止較為確切的一種理論，它提出了可檢驗的假設和一系列合乎邏輯的推理。根據監管經濟學的觀點，之所以會存在著監管的需求，是因為國家可以通過監管使得利益集團的經濟地位獲得改善。該理論認為政府監管通常發生在市場失靈的領域，其目的是為了保護公眾的利益，提高公共福利。
5、金融風險論
金融業是特殊的高風險行業；金融業有發生支付危機的連鎖效應；金融體系的風險直接影響著貨幣制度和宏觀經濟的穩定。金融風險的內在特性，決定了必須有一個權威機構對金融業實施監管，以確保整個金融體系的安全與穩定。

『捌』 黨員監督怎麼解釋

當前對黨員幹部日常管理監督存在的問題
管理監督被動，意識淡薄。有些黨員幹部自覺接受監督的意識還不強，一提到監督就認為是「跟自己過不去」，是有意挑毛病，採取不正當手段來逃避監督。另一方面，組織監督「弱化」，「上級監督不到，同級監督不力，群眾監督不了」的現象在少數分支局依然存在。上級組織因工作關系不可能及時、全面、准確了解幹部的思想、工作、生活情況，而監督不到位；本級組織監督是最直接也是最有效的監督，但因礙於情面，不願主動監督或怕對自己工作不利迴避監督；群眾監督要麼是不知情而無法監督，要麼怕打擊報復而不敢監督，要麼是事不關已不願監督。
管理監督狹隘，渠道不寬暢。當前許多單位主要把廉政問題當成對黨員幹部監督管理的重要內容，而忽略了其他方面，其實黨員監督管理的內容應是全方位的，包括政治上的堅定、作風的勤廉、執紀的一以貫之等，監督范圍除「八小時內」的「工作圈」外，還有「八小時外」的「社交圈」「生活圈」。事實表明，不少黨員幹部往往不是在工作時間出問題，而是在「八小時外」的「社交圈」「生活圈」中犯錯誤。但在實際工作中，對黨員「八小時外」的監督較少。人事組織部門對黨員幹部考察不夠全面，對黨員幹部的信息了解渠道不夠廣泛和通暢，加上考察黨員幹部時聽到好話多，批評意見少，導致全面准確地掌握幹部表現情況難，從而未能做到及時監督。
管理監督滯後，制度不到位。一些黨員領導幹部對本單位、本部門的存在問題，不及時向上反映，甚至嚴密「封鎖」，只報喜不報憂，懲治性的事後監督比較重視，而預防性的事前、事中監督比較薄弱，使監督工作忙於「救火」。現在有不少案子都是在幹部「東窗事發」後被牽涉出來的，在案發前主動監督發現案源的卻不多，這說明當前管理監督工作還存在一定的局限性。有的單位黨員幹部監督制度很健全，但執行不到位，使制度成為了擺設，得不到貫徹落實。
黨員幹部日常管理監督的重點
加強對黨員幹部日常管理監督，主要應防止四種情況:一是擁權自重，把自己管理的地方、部門和單位，搞成不聽黨的統一指揮、不受上級組織約束和群眾監督的「領地」；二是以權謀私，把黨和人民賦予的權力用於為個人和小團體謀取私利；三是濫用權力，瞎指揮，導致決策和執行失誤，給黨和國家的事業造成損失；四是工作不負責任，不思進取，無所作為。對檢驗檢疫系統內黨員幹部的日常監督重點對象是掌握一定權力的領導幹部，主要包括：掌管人事、財務、後勤物資和執法執紀部門的黨員幹部；年輕黨員幹部和接近退休年齡的黨員幹部；下屬企事業單位的黨員幹部。
加強對黨員幹部日常管理監督的措施
強化基層黨組織建設。進一步充實基層黨組織力量，有條件的分支機構可設置專職副書記，統一領導黨建工作，沒有條件的分支機構的兼職基層黨務人員也應將工作精力上予以傾斜。局黨組應在工作精力和時間上給予局黨建工作更大的支持和指導，在各項工作安排上要充分考慮黨建工作，在發揮黨內監督中發揮好帶頭作用。在各項重大決策時要充分徵求基層黨組織的意見，必要時應把基層黨組織的意見引為一票否決項。
牢固樹立正確的監督意識。每一名黨員特別是黨務工作者要始終把對黨組織和黨員日常監督作為自己的一個神聖使命，全體黨員都要清醒地認識對他人的監督和自覺接受監督是一個黨員必備的基本素質。黨員幹部都要以積極的心態對待監督和被監督，要始終認識到日常監督是一個「保健」行為，而不是一個「治病」的過程，更不是相互之間的「斗爭」。
充分發揮黨組織的日常監督作用。黨組織要及時開展與黨員的談心談話活動，把談心談話中（包括其他渠道中收集的意見建議）及時反饋，必要時可進行戒免談話，幫助黨員及時解決問題、糾正錯誤。要鼓勵黨員對黨組織及其他黨員進行日常工作監督，特別是要保護勇於負責、敢於監督的黨員的積極性，充分運用好批評與自我批評這個武器，在組織內部營造直面諫言、虛心接受的日常監督氛圍。
發動群眾積極參與對黨員幹部的日常管理監督。充分發揮職工群眾的監督作用是實現黨員幹部日常監督的最廣泛、最直接、最有效的手段。要確保群眾的知情權，在做好黨務公開、政務公開的同時，注意把黨組織的部分決策過程向群眾進行宣傳，充分聽取群眾的意見。要確保群眾監督管用，對群眾監督反映的確實存在的問題和錯誤要認真改進和提高，對不存在的問題和錯誤也要向群眾詳細說明解釋，消除他們心中的疑問。只有讓廣大群眾感到他們的監督有效、管用，才能真正調動職工群眾對黨內日常監督的積極性。

加強對領導幹部的監督是提高黨的執政能力、保持黨的先進性的必然要求，是建設高素質幹部隊伍的重要保證。我們黨歷來高度重視黨內監督特別是對黨員領導幹部的監督工作。當前，隨著改革開放和社會主義市場經濟的深入發展，我國經濟體制深刻變革、社會結構深刻變動、利益格局深刻調整、思想觀念深刻變化，各種思想文化相互交織、相互激盪，社會環境日趨復雜。在這種情況下，要使領導幹部經受住方方面面的誘惑和考驗，始終保持政治上的清醒堅定和思想道德的純潔，就必須堅持嚴格要求、嚴格教育、嚴格管理、嚴格監督，保證我們各級領導幹部堅持立黨為公、執政為民，秉公用、廉潔從政，推動各項事業不斷向前發展。那麼，我們應該如何按照黨內監督條例和實施綱要的要求，切實履行監督職責，加強對黨員幹部特別是主要領導幹部的監督呢？筆者認為，加強對領導幹部的監督，既要堅持被實踐證明行之有效的好方法，又要在新的形勢下勇於創新，尋求探索新的思路和辦法。
一、加強防範教育，增強領導幹部自覺接受監督意識
思想認識的深度決定接受監督的態度。當前，有極少數領導幹部自我監督意識不強，口頭上重視監督，行動上卻不了了之；有的認為上級監督是「不信任」，群眾監督是「找茬」，錯誤地把監督理解為和自己過不去，在思想上消極對待；有的在實際工作中不支持監督，總以為自己不錯，常常有意無意迴避各方面的監督。為此，就必須要進一步加強對黨政領導幹部的思想教育，強化監督管理工作。首先加大對民主集中制原則的貫徹力度。要認真貫徹執行民主集中制原則，進一步堅持和完善黨委（工委）議事規則和程序，到集體領導、民主集中、個別醞釀、會議決定，凡屬重大問題決策、幹部任免和大額度資金的使用、重點工程的招投標等，必須經集體討論，不準個人或少數人說了算；要充分發揮民主生活會的預防和監督功能，借鑒保持共產黨員先進性教育活動的成功經驗和做法，改進民主生活會的方式，提高民主生活會的質量，不斷增強領導幹部解決自身問題的能力。同時，上級黨組織要經常派員通過參加下級民主生活會的形式，檢查民主集中制的貫徹情況，為開展好黨內監督工作創造良好氛圍。濱江開發區啟動建設以來，園區黨工委、管委會、總公司領導班子成員都能夠從黨工委管黨，從嚴治黨的高度，做自覺接受監督和主動參與監督的表率，做遵守黨的紀律的模範，民主集中制原則執行的非常好。實踐證明，黨的生活監督，最有效的就是民主集中制的貫徹執行，所以我們必須進一步加大民主集中制原則的貫徹力度。其次，必須強化監督意識的教育。監督意識包括兩個方面：一是作為監督主體，要擔負起監督的職責；二是作為被監督體，要自覺接受各方面的監督。因此，一方面被監督者要心悅誠服接受監督，要把組織、群眾和各方的監督作為是對自己的關心和愛護，而不能把監督看成是對自己的不信任和束縛。另一方面，監督者更要敢於監督、善於監督、勤於監督。監督者要不斷改造自己的世界觀，增強黨性鍛煉，只有這樣才能無私無畏，真正起到監督效果。
二、突出監督重點，增強對領導幹部權力監督的有效性
加強對領導幹部的監督，必須突出監督重點，對症下葯，方可取得成效。一是嚴把領導幹部選拔任用關。要建立健全黨委（工委）組織人事部門與紀檢監察聯系制度，紀檢監察部門要經常向組織人事部門通報和提供領導幹部執行廉潔自律方面的情況，為考核選拔領導幹部提供決策依據。組織人事部門對擬定提拔的領導幹部在提交黨委（工委）討論前，應主動徵求紀檢監察部門意見，以防止素質不好的人走上領導崗位。二是合理分解直接掌握人、財、物支配權的領導幹部的權力。把決策、執行、監督三權適當分離出來，形成相互制衡的關系，促進領導班子成員相互間的監督和權力制約。同時還要科學合理地劃分和確定領導幹部的權力，建立結構合理、配置科學、程序嚴密、制約有效的權力運行機制。三是領導幹部必須定期向上級黨組織和下屬幹部群眾專題報告廉潔自律和落實黨風廉政建設責任制的情況，自覺和主動接受上級黨組織的檢查考核，接受群眾的公開評議。對為官不廉者進行批評教育，對有嚴重以權謀私行為的領導幹部及時撤換，並按黨紀、政紀嚴肅處理，使領導幹部的權力運行始終處於經常化的監督之中。
三、抓住關鍵環節，增強對領導幹部權力監督的針對性
加強對領導幹部的監督，必須抓住關鍵環節，建立和完善以民主集中制為核心的權力監督制約機制，將領導幹部權力置於有效監督之中。一是有效監控重大事項決策權。重大事項必須由領導班子按決策程序、議事規則集體研究決定，不得由領導幹部個人說了算。二是有效監控人事管理權。凡單位內部使用、調配，都必須嚴格執行幹部管理工作的有關規定，由領導班子集體討論決定，不能由領導幹部暗箱操作。三是有效監控財務支配權。完善財務審批監督制度，堅持大額度資金的使用由領導班子集體研究。同時不斷加大財務監控力度，組織相關部門定期進行財務檢查。四是有效監控建築工程項目經營權。要實行建築工程項目直接經營與監督審核權分管制度，嚴格規定單位「一把手」不得直接經手掌管本單位建築工程項目，應按照嚴格的招投標制度規范操作。有關建築工程的具體事宜應由分管領導及相關部門負責承辦，「一把手」監督審核。同時，上級黨委要加強對「一把手」履職情況的監督檢查，全面、深入地掌握一把手在政治紀律、選人用人、工作作風、廉潔從政等方面的情況，嚴格規范一把手的從政行為。
四、完善監督機制，增強對領導幹部監督管理的協調性
一是強化組織監督，糾正重選拔任用、輕任後監督的思想。要定期聽取領導幹部的思想工作情況匯報，及時了解掌握領導幹部的思想動態和工作表現。二是要加強監督協作，形成對領導幹部監督的合力。不僅要理順組織、紀委、審計、監察等專門監督機關和管理機構的關系，進一步加強人大的法律監督和政協的民主監督，在監督領導幹部問題上，按照工作職能作好分工，同時，還應注意加強彼此之間的協作，在監督層面上密切配合，並重視發揮群眾監督和輿論監督的作用，以建立全方位，多途徑的監督網路，制約領導幹部權力的行使。三是強化群眾監督，多渠道開展群眾對領導幹部從政用權行為的監督。抓好黨務、政務、財務公開制度的落實，凡是與群眾利益相關的事，實行公開辦事制度，增強透明度，為群眾了解情況、參與監督提供條件。可根據各自實際，採取發表徵求意見、找基層群眾談話、設立徵求意見箱和舉報電話等多種形式，拓寬幹部監督渠道。堅持做到領導幹部權力行使到哪裡，領導幹部活動延伸到哪裡，我們的監督管理就落實到哪裡。
五、健全監管制度，增強對領導幹部權力監督的規范性
加強制度建設，是監督領導幹部管理工作有章可循的重要保證。當前，除了堅持完善黨內監督五項制度、加強幹部個人重大事項報告、收入申報、收受禮品登記三項制度、經濟責任審計、幹部提醒談話、戒勉談話等幹部監督管理制度，還應著力建立和完善以下制度。一是制定加強對黨政領導幹部監督管理的制度。進一步明確監督的內容、辦法和處罰措施，規范領導幹部的從政用權行為和工作程序。二是制定調整不勝任現職領導幹部職務的制度。進一步明確不勝任現職領導幹部的標准，採取待崗、降職、免職等多種形式推動領導幹部能上能下，增強幹部隊伍的生機和活力。三是完善民主評議制度。結合領導幹部述職述廉、領導班子考察、崗位責任考核，組織幹部群眾對領導幹部進行評議，並擴大評議范圍，將評議結果納入領導幹部年度考核內容之中，並作為選拔任用幹部的重要依據。對群眾意見比較大、存在問題多的領導幹部，區別不同情況進行幫助教育或採取必要的組織措施。

『玖』 形容監管的詞語

監管_詞語解釋
【拼音】：jiān guǎn
【解釋】：1.監督管理。
【例句】：由於監管不力，導致公司在這個項目中損失很大。