監管機構是什麼意思

Ⅰ 合規部門是什麼意思

合規部主要存在於金融機構，如銀行、證券等。是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。
巴塞爾銀行監管委員會將合規部門定義為：銀行合規部門是識別、評估、通報、監控並報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。其中所說的銀行合規風險「是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關准則，以及適用於銀行自身業務活動的行為准則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
合規管理究其實質是一種風險管理。用巴塞爾銀行監管委員會《指導原則》的話說：「合規應被視為銀行內部的一項核心風險管理活動。」合規管理其實並不是什麼陌生的東西。古話說：沒有規矩不成方圓。合規，顧名思義就是合乎規則，「循規蹈矩」。
銀行的合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。
銀行合規管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供咨詢、監控和報告銀行的合規風險。合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為准則和良好的執業標准（合稱「法律、准則和標准」）導致受到法律和監管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。相關的法律、准則和標准主要是指與銀行的商業運作有關的規定，包括防止洗錢和恐怖分子資金融通、商業操守（如避免或減少利益沖突）、保障（顧客）隱私和數據安全、消費者信用（若銀行從事消費者信貸業務）等，也可涉及到銀行商業活動之外的其他領域，如員工聘用和依法納稅等，具體視監管機構或銀行自身所採信的范圍而定。上述規定有多種淵源，包括各種基本法律、監管機構制定的條例和標准、市場慣例、行業協會倡導的執業規則、銀行員工應遵守內部行為規范等，而不僅僅限於具有法律約束力的規定，而是包含更廣泛的涉及誠信和公平交易的規范。
根據《銀行機構的內部控制制度框架》規定，合規性目標是銀行內部控制過程的三大主要目標之一。鑒於銀行經營活動的特殊性，為保護銀行的經營特權和聲譽，必須要確保所有的銀行業務遵循相關的法律與管理條例、合乎監管當局的要求並遵守銀行機構的相關政策和程序。合規對於銀行持續穩健經營具有極端重要性，銀行監管機構也日益重視銀行的合規管理。合規管理實質上是按照銀行的合規目標來定義的銀行管理活動。它首先是銀行組織的管理，是對組織合規風險進行管理的過程，應當體現在銀行管理的全過程中，涵蓋商業銀行業務的各個方面。
部門主要職責：合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門。承擔與總行合規部對應的職責。
1、負責合規部門職責范圍內全行業務運作的組織和管理。
2、負責合規守法委員會的日常事務工作。
3、負責擬定合規部門職責范圍內全行的中長期戰略規劃和年度計劃，根據總行相關政策和規章制度，擬定實施方案，並負責組織監督落實。
4、負責監督檢查全行貫徹執行黨的路線、方針、政策，遵守和正確執行國家有關法律、法規及總行重大決策及規章制度的落實情況，保證全行經營管理工作的合法守規。
5、負責對全行經營管理活動遵守法律、法規及規章執行情況進行監督檢查。
6、負責組織對全行員工遵紀守法、合規性的宣傳和教育。
7、負責對核實確認的不合法守規情況，根據許可權對有關人員和單位提出處理意見，重大合法守規缺陷問題及時上報。
8、負責管理全行反洗錢工作，牽頭組織反恐怖、反毒品等相關賬戶監控及協調與管理等相關工作。
9、根據總行信貸經營和審批責任認定製度，擬定實施方案，並牽頭組織責任認定工作。
10、在全行風險管理框架下，擬定擬定健全本部門職責范圍內全行業務運行和管理的風險內控制度並組織實施。
11、負責收集、整理、分析與本部門職責相關信息，支持管理信息系統，並向行內各部門提供相關共享信息。
12、負責本部門職責范圍內全行相關工作的指導、檢查、監督，組織業務交流、人員培訓及本部門季度、年度績效考核工作。
13、負責牽頭組織關聯交易管理的具體工作，並負責董事會關聯交易控制委員會的業務支持工作。

Ⅱ 由下級政府和上級政府國資監管機構分別批準是什麼意思

批准一個項目或者措施都要從下級到上級依次審批，都通過了才算通過審批。
國資監管機構顧名思義是對國有資產監督管理的機構。也就是證明你報批的項目屬於國有資產

Ⅲ 受監管投資公司是什麼意思啊

受監管投資公司是經濟學上的專有名詞，指的是一種共同基金或房地產投資信託，獲准將資本收回益、股答息的稅項或利息開支轉嫁客戶或個人投資者。

投資監管是指國家政府專門機構、行業主管部門及投資市場自我管理機構運用法律的、行政的、經濟的手段對投資行為進行監督管理的過程。投資監管的主體包括國家政府有關專門機構、行業自律機構及市場自我監管機構等，它們相互配合，互為補充，構成投資監管的機構系統。投資監管的對象是指投資行為的參與者，包括投資主體、投資中介機構、投資中間人等。

Ⅳ 什麼是監管工作機構

按照統一監管體制的要求，證監會機關的主要職責是制定、修改和完善證券期貨市場法律法規，擬定市場發展規劃，辦理重大審核事項，指導協調風險處置，組織查處證券期貨市場重大違法違規案件，指導、檢查、督促和協調系統監管工作。派出機構的主要職責是做好轄區內的一線監管工作，完成全系統的協作監管任務，圍繞三個方面抓好一線監管工作：一是深入了解轄區市場情況，主動揭示風險，採取有力措施處置風險；二是堅持現場檢查和非現場檢查相結合，做好持續監管，致力於推動市場主體規范運作的基礎性建設；三是根據會機關的統一布置，依法履行稽查任務，打擊證券期貨市場違法違規行為，保護投資者合法權益，具體承擔以下監管工作：

Ⅳ 銀監會到底是一個什麼機構

中國銀行業監督管理委員會成立於2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。

中國銀監會系統在全國有四級組織機構，其中：銀監會機關在北京市金融街，內設27個部門。

除會機關外，銀監會在31個省的省會城市以及大連、寧波、廈門、青島、深圳等5個計劃單列市設有36家銀監局，在全國306個地區設有銀監分局，在全國1730個縣（縣級市、自治縣、旗、自治旗）設有監管辦事處，基本覆蓋了全國各層級行政區域，全系統參照公務員法管理。

2018年3月，根據第十三屆全國人民代表大會第一次會議批準的國務院機構改革方案，將中國銀行業監督管理委員會和中國保險監督管理委員會的職責整合，組建中國銀行保險監督管理委員會；

將中國銀行業監督管理委員會擬訂銀行業、保險業重要法律法規草案的職責劃入中國人民銀行，不再保留中國銀行業監督管理委員會。

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截至 2015 年底，我國銀行業金融機構包括 3 家政策性銀行、5 家大型商業銀行、12 家股份制商業銀行、133家城市商業銀行、5家民營銀行、859家農村商業銀行、71家農村合作銀行、1,373家農村信用社、1 家郵政儲蓄銀行、4 家金融資產管理公司；

40 家外資法人金融機構、1 家中德住房儲蓄銀行、68家信託公司、224家企業集團財務公司、47家金融租賃公司、5家貨幣經紀公司、 25 家汽車金融公司；

12 家消費金融公司、1,311 家村鎮銀行、14 家貸款公司以及 48 家農村資金互助社。截至 2015 年底，我國銀行業金融機構共有法人機構 4,262 家，從業人員 380 萬人。

截至 2015 年底，銀行業金融機構資產總額 199.3 萬億元，比年初增加 27 萬億元，同比增長 15.7%；負債總額 184.1 萬億元，比年初增加 24.1 萬億元，同比增長 15.1%。

從機構類型看，資產規模較大的依次為：大型商業銀行、股份制商業銀行、農村中小金融機構和城市商業銀行，占銀行業金融機構資產的份額分別為 39.2%、18.6%、12.9%和 11.4%。

Ⅵ 第三方資金監管機構是什麼意思

第三方資金監管機構是買賣雙方的交易資金不直接通過經紀公司，而是由房地產行政主管部門會同銀行、具有擔保資質的機構在銀行開立的資金監管「專用賬戶」進行劃轉，該賬戶屬於銀行。

當規定期限內購房者過戶後，該資金將劃轉到原業主的賬戶下，否則將劃轉到購房者賬戶下，因此資金監管需要買賣雙方都在監管銀行開有賬戶，銀行是資金的監管主體，從而保障了買賣雙方的交易資金安全，維護了買賣雙方的權益。

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第三方資金監管機構作用

在建項目發生爛尾時，第三方機構立即停止進度款支付，剩餘的房款可以用於尋找接手項目的地產商或政府代建中心，保證項目順利完成，保障購房群眾的利益。

資金委託第三方監管的好處，可以淘汰掉部分沒有資金實力的小開發商；委託監管的資金，開發商可以作為信用擔保找銀行貸款，將監管責任轉移給銀行這種專業機構，減少信息不對稱，降低購房群眾的風險；可以減輕政府的責任和壓力。

Ⅶ 什麼是屬地監管

屬地監管，系安全生產管理的一個原則，是指安全生產工作實行屬地管理，本轄區、本單位、本部門的主要負責人是安全生產工作的第一責任人，本著誰主管誰負責的原則，主要領導親自抓，分管領具體抓。

一、堅持將屬地管理的原則與分級管理相結合，將屬地管理和"誰主管、誰負責"，「誰審批、誰負責」的原則結合起來。按照安全生產管理法定，要做到：
1、「條」與「塊」之間要有一個明確的責任劃分，「屬地管理」屬於「塊」的范疇，那麼主管部門、行業部門應承擔什麼責任？是否可以這樣劃分：主管部門、行業部門承擔安全生產「日常管理責任」，當地政府安全生產監督管理部門承擔「監督責任」。
2、對不同的企業進行分級分類。即什麼樣的企業、什麼樣的工程、什麼樣的設施「屬地」到哪一級，不要除總部（總公司）一幢辦公大樓以外的所有分公司、子公司及其所屬單位統統往下「屬地」，結果哪一級都是「二傳手」，反而造成責任不明。
3、把相應的監管手段適當下放。比如安全設施「三同時」的審查監督、承包承租單位的資質審查、安全生產制度落實等情況督查考核等等的許可權和手段可以下放給當地有關部門和安全生產監督管理部門，使責任和手段基本配套。只有這樣，才能上下一致、左右協調地開展安全生產監督管理工作，形成科學的責任體系，真正發揮安全生產「屬地管理」應有的功效。

二、《安全生產管理法》對屬地管理的一些規定。
第八條國務院和縣級以上地方各級人民政府應當根據國民經濟和社會發展規劃制定安全生產規劃，並組織實施。安全生產規劃應當與城鄉規劃相銜接。
國務院和縣級以上地方各級人民政府應當加強對安全生產工作的領導，支持、督促各有關部門依法履行安全生產監督管理職責，建立健全安全生產工作協調機制，及時協調、解決安全生產監督管理中存在的重大問題。
鄉、鎮人民政府以及街道辦事處、開發區管理機構等地方人民政府的派出機關應當按照職責，加強對本行政區域內生產經營單位安全生產狀況的監督檢查，協助上級人民政府有關部門依法履行安全生產監督管理職責。

Ⅷ 委託行業主管部門監管企業什麼意思

這個說法就是：國有、集體、上市等企業對自己管轄范圍內下級企業委託專業部門來監管運作。
比如說：
1、政府要蓋辦公樓、房地產企業蓋樓房都需要委託各地建委的質檢部門以及工程監理部門來監督樓房建築時的質量！
2、養殖行業要委託各級畜牧獸醫行政主管部門監督管理！
3、各級學校都要受到各級教育局監管的…………
4、同樣的其他各行各業都有其主管部門的，都會受到這些部門的監管的‍

Ⅸ 監管部門是什麼意思

應該是銀監監管類。銀監部門作為一個單位，科室劃分有監管科室和辦公室、後勤、財務等綜合類科室，所以監管部門就是指監管科室。主任科員是指級別，如科員、副主任科員、主任科員等。

Ⅹ 工商局是政府主管市場監管的部門。這里的「主管」是什麼意思，是主要管理嗎，還有別的部門參與管理嗎

是主要管理