監管原則
依法原則是指監管職權的設定、行使必須依據法律、行政法規的規定。依法原則是行政法的基本原則，監管的法律性質是一種行政行為，因此監管應當遵循依法原則。依法原則的內容包括任何監管職權都必須基於法律的授權才能存在；任何監管職權的行使都依據法律、遵守法律；任何監管職權的授予及其運用都必須依據法律。
銀監會在實施監督管理過程中，依法原則主要體現在兩方面，一是在制定規章和其他規范性文件時，應當遵守法律、行政法規的規定，不得與其相抵觸；二是在市場准入、日常監管和市場退出等過程中，實施行政許可、現場檢查和非現場監管、行政處罰等具體行政行為時，必須以法律、行政法規和規章為依據，沒有依據的，不得實施。
❷ 安全監管的安全監管的原則
以監管的范圍分，可分為一般監管和專門監管；按監管的時間分，可分為事前、事中、事後監督和全程監管。科學的監管要遵循以下幾大原則： 這一原則包括事故公開、事故調查程序公開、事故原因公開、整改措施公開、處理結果公開(以下簡稱「五公開」)。實施這一原則，意義是多方面的。一是把安全監管工作置於社會監督之下，增加了監管工作的透明度，有利於提高監管人員執法的公正性、公平性。二是有利於提高監管工作的效率與准確度。監管工作實施公開原則，為廣大民眾提供了廣闊的參與空間，使廣大民眾的知情權得以發揮積極作用，這樣必將減少漏洞和失誤，提高事故調查的效率，降低監察成本。三是使安全與經濟效益真正結合在一起，有利於安全在運營中「第一」的地位的真正確立。
實行公開原則，及時向社會公布事故發生情況，等於把各運營者的安全業績昭告於天下，使安全與運營者的形象和聲譽緊密聯系在一起。而隨著市場競爭機制的形成和不斷發育，運營者的形象、聲譽對其營銷效益的影響，將更為直接。「安全第一」將因賦予了巨大的實實在在的經濟內涵而真正成為各運營者自覺的理念和行為。四是公開事故原因和整改措施，有利於加強社會對鐵路運營者的安全監督。此外，實行公開原則，有利於提高社會與公民的安全意識。實行公開原則，需要解放思想，轉變觀念，走出認識誤區，主要是走出所謂「正面宣傳」的誤區。安全監管實行「五公開」，表明國家對人民高度信任，對安全高度重視和解決安全問題的堅強決心，不僅對國家形象絲毫無損，而且有利於樹立國家求真務實、民主開放和對人民、對社會高度負責的形象，是最好的正面宣傳。 專業監管的重要性，是由各生產專業「隔行如隔山所決定的」，不懂專業的人去抓安全，搞安全檢查，只能是熱熱鬧鬧地走過場，即使是問題在眼皮底下大行其道也不能發現。重專業原則主要體現在三個方面：
第一，使權利與責任真正統一起來，要把人、勞、財、計、辦等綜合部門納入安全考核范圍。
第二，制定的規章制度一定要符合現場運行實際。專業部門抓安全難以落到實處，大致有三條原因：
一是出台的專業規章制度質量不高，與生產現場的實際情況不一致；
二是規章制度有些超前，這是必要的，職工一時理解不了，接受不了，是可以理解的，這就需要做工作，工作做到家了，規章制度就落實了，安全就有了保障；
三是對新出台的規章制度和行為標准，要組織及時學習，開展學標、對標、達標活動，這不光是職教部門的事，更是專業部門的事。
第三，安全監管要深入到規章制度與機制的形成過程中。規章制度既是血淚教訓的總結，也是集體的智慧，更是安全的源頭。因此，安全監管要特別注意指導生產的規章制度是否與生產安全需要相匹配，並對生產安全起到保障作用。 這不僅是從人事利害關系來考慮監管的有效性，更主要是從認識論角度(當局者迷)考慮監管的有效性。遵循這一原則，要注意處理好以下權力關系問題：
一是必須權力對權力，即管理主體必須具有一定的行政權力。否則，沒有權力的監管主體總是難以有效地監管有權的監管客體；
二是必須是大權力對小權力，這樣才能保證監管的高效性。一般而言，小權力監管大權力和平權監管，沒有大權監管小權力那樣具有權威和卓有成效；
三是運用大權力監管小權力必須特別注意監管的公正性。 監管是一種及時反饋。有效的反饋的本質則要求真實、准確、全面、及時。因此，
監管主體思想、認識要端正；
監管的標准必須是客觀的；
對問題要進行客觀周密的調查研究和分析，弄清因果關系，為糾正提供科學依據；
實事求是做出監管結論和對人的管理水平的評價。 這一原則的理論基礎是中央提出的構建節約型社會發展集約型經濟的基本要求所決定的。任何行為和活動，都必須遵循這一原則，安全監管也不例外。這是因為，安全監管要服務於經濟建設，也就是服務於經濟發展，離開了對經濟的服務，安全監管也就成了失去皮的「毛」。
❸ 金融監管的原則包括()。
A,B,E
答案解析：
金融監管的原則包括：①依法監管原則；②合理、適度競爭原則；③自我約束和外部強制相結合的原則；④綜合性監管原則；⑤安全穩健與風險預防原則；⑥社會經濟效益原則。
❹ 簡述監管的目標及原則.
（一）、監管的目標
1.保護金融秩序的安全。金融業的安全穩定對整個國民經濟有重要影響而且一家銀行或金融機構出現問題會引起連鎖反應，導致一系銀行和金融機構經營困難，所以中央銀行金融監管的首要目標就是要維護國內金融體系的安全和穩定。
2．保護存款人和公眾利益。銀行是一種信用中介，它們一方面是借者的集中，另一方面是貸者的集合。集中了社會各階層、各部門暫時閑置的貨幣和資本，與社會各方面聯系十分廣泛和密切 。銀行在經營中如果出現問題 ，會直接涉及千千萬萬存款任何社會各方面的利益，因此，中央銀行要把保護他們的利益不受損害作為金融監管的一個重要目標。
3．維護銀行業公平有效競爭。競爭是市場經濟條件下的一條基本規律，也是保護先進、淘汰落後的一種有效機制。各國金融監管當局無不追求一個適度的競爭環境，這種適度的競爭環境既可以經常保持銀行經營活力，從而使企業公眾獲取廉價貨幣和優質服務，同時又不至於致於引起銀行業經常失敗破產倒閉，導致經濟震動，為此中央銀行應創造一個公平、高校、有序競爭的環境。
4．保證中央銀行貨幣政策的順利實施。貨幣政策是當今各國調控的主要手段，而中央銀行是利用貨幣政策實施的主體。貨幣政策的有效實施必須以銀行金融業為中介。因此中央銀行金融監管要有利於保證貨幣政策的順利執行，有利於銀行業對中央銀行調節手段的及時准確傳導和執行。
（二）、監管的原則
為了實現上述金融監管目標，中央銀行在金融監管中堅持分類管理、公平對待、公開監管三條基本原則。所謂分類管理原則就是將銀行等金融機構分門別類，突出重點，分別管理。世界各國金融機構在分類方法上不盡相同，但一般都是除中央銀行之外，將金融機構分為商業銀行、專業銀行和其他
非銀行金融機構等等，然後在分類前提下，根據各類銀付在國民經濟中的地位作用，採取不同的方法和措施進行監管。
所謂公平對待原則是指在進行金融監管過程中，不分監管對象，一視同仁適用統一監管標准。這一原則與分類管理原則並不矛盾，分類管理是為了突出重點，加強監測，但並不降低監管標准。過去這一原則只在國內受到重視，現在隨著經濟金融國際一體化的發展，為了貫徹自由貿易、平等競爭的經濟准則，各國中央銀行更加重視了這種公平對待監管原則的對外適用性。這也就是《關貿總協定》所倡導的國民待遇原則。
公開監管原則就是指加強金融監管的透明度。中央銀行在實施金融監管時須明確適用的銀行法規、政策和監管要求，並公布於眾，使銀討和傘融機構在明確監管內容、目的和要求的前提下接受監管，同時也便於社會公眾的監督
❺ 遵循的金融監管原則是
1.依法管理原則。各國金融管理體制不同，但是依法管理上是一致的。包含2個方面，一金融機構是必須接受國家金融管理當局監督管理，有法保證。二是實施監管也必須依法。這樣才能保證管理的權威性，嚴肅性，強制性，一貫性，有效性。
2.合理適度競爭原則。競爭和優勝劣汰是一種有效機制。但是金融管理的重心應該在創造適度競爭上，既要避免金融高度壟斷，排斥競爭從而喪失效率和活力，又要防止過度競爭惡性競爭從而波及金融業的安全穩定，引起經常性的銀行破產以及劇烈的社會動盪。
3.自我約束和外部強制相結合原則。既不能完全依靠外部強制管理，如果金融機構不配合，難以收到預期效果。也不能寄希望於金融機構自身自覺的自我約束來避免冒險經營和大的風險，必須2個方面結合。
4.安全穩健與經濟效益結合的原則。這歷來是金融監管的中心目的，為此所設的一系列金融法規和指標體系都是著眼於金融業的安全穩健和風險防範。但是金融業的發展畢竟在於滿足社會經濟的需要，要講求效益，所以金融監管要切實把風險防範和促進效益協調起來。
❻ 保險監管的原則是什麼
保險監管「以我為主、安全可控、優勢互補、合作共贏、和諧發展.」這是保險監管部門提出的監管新五項原則.
1、以我為主,就是根據國民經濟發展需要和保險業實際,牢牢把握對外開放的主動權,不斷完善對外開放政策.
2、安全可控,就是將對外開放的力度和我國保險市場的可承受程度結合起來,有步驟、有秩序地擴大對外開放,防範對外開放可能帶來的風險,維護金融保險安全.
3、優勢互補,就是充分利用外資保險公司在資本、技術、管理等方面的優勢,加強我國保險市場薄弱環節,促進區域協調發展.
4、合作共贏,就是加強中外資保險公司的合作與交流,公平競爭,共同發展,形成促進保險業發展的合力.
5、和諧發展,就是通過對外開放,實現國內市場和國際市場的有機融合,實現國內保險資源和國際保險資源的優化配置,實現中資保險公司和外資保險公司的協調發展.
❼ 證券監管的原則
公平
要求證券市場上的參與者擁有均等的市場機會，均等的交易機會和均等的競爭機會，不存在任何歧視或特殊待遇。市場經濟條件下的市場公平，在本質上反映了商品交換的等價有償性。證券市場上，統一的市場規則，均等的市場機會，平等的主體地位與待遇，以價值規律為基礎的證券交易形式，就是公平。公平原則的首要要求是信息的完全性和對稱性，即所有投資者擁有同質的及時信息。公平原則的內容也涉及地位公平、稅負公平、權利公平、利益公平；公平的對象主要是社會公眾，也包括其他市場參與主體。機會均等和平等競爭是證券市場正常運行的前提。
公正
要求證券監管者公正無私地進行市場管理和對待市場參與者。公正原則的內容包括立法公正、執法公正、仲裁公正。公正原則是有效監管的生命，是監管者以法律框架實現市場所有參與者之間的平衡與秩序的關鍵，並構成對管理者、立法者、司法者權利的賦予與制約。
公開
要求證券市場上的各種信息向市場參與者公開披露，任何市場參與者不得利用內幕信息從事市場活動。這里的信息包含各種財務信息、交易信息、行為信息、政策信息乃至監管信息等與市場參與者利益相關的所有信息。公開原則是實現市場公平和公正的必要條件，也是證券法律的精髓所在。而且，公開性與信息的透明度是證券市場監管與證券市場效率之間的微觀結合點。信息的公開程度直接關繫到市場效率的高低。可以說，「三公」原則是市場經濟的三大原則，是證券監管活動必須奉行的基本原則，也是各國證券市場管理的核心和靈魂所在。
確保投資者信心
從資金來源看，證券市場發展的關鍵在於投資者對市場的信心。要確保投資者信心，必須切實保護投資者的利益。由於普通投資者一般處於信息和資金劣勢，為消除市場競爭中的不對稱性，要求監管者盡力消除證券市場上的欺詐、操縱、信息偏在等問題，保證投資者利益免受侵害。
誠實信用原則
證券監管者在制定和實施各項法律、法規、制度的時候，必須以要求市場參與者達到誠實信用為原則：作為證券市場籌資者，必須真實、准確、完善地公開財務信息；作為證券市場的中介機構，在提供市場信息與服務時不得存在欺詐或嚴重誤導行為；作為證券市場投資者，不得散布虛假信息、壟斷或操縱市場價格、擾亂市場正常秩序。
依法管理原則
依法管理並非否定經濟調控方式和行政管理方式在一定客觀條件下的必要性，而是強調以法治市的管理原則。依法管理有兩層含義：一是要求證券法律、法規、制度的完善與具體；二是要求執法的嚴格和有力。一個無法可依、執法不嚴或以人治代替法治的證券市場必然出現動盪甚至危機。
證券市場監督管理體系
政府證券監管機構必須注重政府監管與自律管理的有機結合，由此出發建立完整的證券市場監督管理體系。即使在自律管理具有悠久傳統且發揮重大作用的英國等西方國家，政府監管也正成為整個證券監管框架中不可或缺的主旋律。對於新興證券市場，更應強調政府的集中、統一的監管地位，在此基礎上構建自律組織的權責和職能。
❽ 銀行業監管的銀行業監管的原則
銀行業監管的原則是銀行業監督管理行為所應遵循的基本准則。我國銀行業監管應遵循以下幾方面的原則：
(一)依法、公開、公正和效率的原則
依法原則是指銀行業監管機構的監管職權源於法律，並應嚴格依據法律行使其監管職權，履行監管職能。中國銀監會是國務院銀行業監督管理機構，依據《銀行業監督管理法》的規定和國務院的授權，統一監督管理銀行業金融機構，促進銀行業的合法、穩健運行。
公開原則是指對銀行業的監督管理行為除依法應當保守秘密的以外，都應當向社會公開。這一原則主要包括兩方面內容：一是信息的公開披露，這些信息包括監管立法、政策、標准、程序等方面的信息、銀行業金融機構依法應當向社會公開的信息、必須公開的金融風險信息、監管結果的信息等；二是監管行為的公開，即監管機關的監管行為、行政執法行為都應當按照法定程序公開進行。
公正原則是指所有依法成立的銀行業金融機構具有平等的法律地位，監管機關應當依法監管，平等地對待所有的被監管對象。這一原則既包括實體公正也包括程序上的公正。
效率原則是指監管機關在監管活動中應合理配置和利用監管資源，提高監管效率，降低監管成本，並在法律規定的期限內完成監管任務。
(二)獨立監管原則
獨立監管原則是指銀行業監督管理機構及其監管工作人員依法獨立履行監督管理職責，受法律保護，地方政府、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。在我國現階段的社會文化和政治、經濟體制下，堅持這一原則尤為重要。
(三)審慎監管原則
審慎監管原則是各國銀行業監管實踐的通行原則，也是巴塞爾銀行監管委員會(以下簡稱巴塞爾委員會)於1997年發布的《銀行業有效監管核心原則》的一項重要的核心原則。根據審慎監管原則，銀行業監督管理機構應當以認真謹慎的態度對銀行的資本充足性、流動性、風險管理、內部控制機制等方面制定標准並進行有效的監督和管理。我國《銀行業監督管理法》及其他有關銀行業監管法規借鑒國際銀行業監管慣例和《銀行業有效監管核心原則》的基本精神，確立了銀行業審慎監管的原則，以促使我國銀行業監管實現規范化、專業化和國際化。
(四)協調監管原則
協調監管原則是指在中央銀行、銀行業監管機構、證券業監管機構、保險業監管機構之間建立協調合作、互相配合的機制。參與協調監管的各方就維護金融穩定、跨行業監管和重大監管事項等問題定期進行協商，目的在於銜接和協調貨幣政策以及對銀行業、證券業、保險業的監管政策，避免出現監管真空和重復監管，提高監管效率，從而維護整個金融體系的穩定、效率和競爭力。堅持這一原則對於我國當前的金融監管實踐具有重要意義。其中，建立監管信息共享機制是監管協調機制的重要組成部分。
(五)跨境合作監管原則
隨著金融國際化的發展，各國金融市場之間的聯系和依賴性不斷加強，各種金融風險在國家之間相互轉移、擴散也在所難免。在此背景下，各國越來越重視國際間銀行監管的合作，逐步實施了跨境監管，各種國際性監管組織也紛紛成立，力圖制定統一的跨境監管標准。跨境銀行合作監管是為了確保所有跨境銀行都能得到其母國和東道國監管當局的有效監管，並且，跨境銀行的母國和東道國監管當局之間應當建立合理的監管分工和合作，就監管的目標、原則、標准、內容、方法以及實際監管中發現的問題進行協商和定期交流。具體來講，母國監管當局應當對跨境銀行的境內外機構、境內外業務進行全球並表監管；同時，東道國監管當局也應當對境內的外國銀行機構在本地的經營實施有效監管，並就其母行的全球經營風險管理能力進行評價。按照巴塞爾委員會確定的跨境銀行合作監管原則，我國主動推進與境外銀行監管機構之間建立正式的監管合作機制。截至目前，中國銀監會已與美國、加拿大、英國、德國、法國、波蘭、韓國、新加坡、吉爾吉斯斯坦、巴基斯坦、香港、澳門等12個國家和地區的金融監管當局簽訂了監管合作諒解備忘錄，涵蓋信息交換、市場准人和現場檢查中的合作、人員交流和培訓、監管信息保密、監管工作會談等多項內容。
❾ 金融監管的監管原則
所謂金融監管原則，即在政府金融監管機構以及金融機構內部監管機構的金融監管活動中，始終應當遵循的價值追求和最低行為准則。金融監管應堅持以下基本原則： 公告監管是指政府對金融業的經營不作直接監督，只規定各金融企業必須依照政府規定的格式及內容定期將營業結果呈報政府的主管機關並予以公告，至於金融業的組織形式、金融企業的規范、金融資金的運用，都由金融企業自我管理，政府不對其多加干預。
公告監管的內容包括：公告財務報表、最低資本金與保證金規定、償付能力標准規定。在公告監管下金融企業經營的好壞由其自身及一般大眾自行判斷，這種將政府和大眾結合起來的監管方式，有利於金融機構在較為寬松的市場環境中自由發展。
但是由於信息不對稱，作為金融企業和公眾很難評判金融企業經營的優劣，對金融企業的不正當經營也無能為力。因此公告監管是金融監管中最寬松的監管方式。 規范監管又稱准則監管，是指國家對金融業的經營制定一定的准則，要求其遵守的一種監管方式。在規范監管下，政府對金融企業經營的若乾重大事項，如金融企業最低資本金、資產負債表的審核、資本金的運用，違反法律的處罰等，都有明確的規范，但對金融企業的業務經營、財務管理、人事等方面不加干預。
這種監管方式強調金融企業經營形式上的合法性，比公告監管方式具有較大的可操作性，但由於未觸及金融企業經營的實體，僅一些基本准則，故難以起到嚴格有效的監管作用。 實體監管是指國家訂立有完善的金融監督管理規則，金融監管機構根據法律賦予的權力，對金融市場，尤其是金融企業進行全方位、全過程有效的監督和管理。
實體監管過程分為三個階段：
第一階段是金融業設立時的監管，即金融許可證監管；
第二階段是金融業經營期問的監管，這是實體監管的核心；
第三階段是金融企業破產和清算的監管。
實體監管是國家在立法的基礎上通過行政手段對金融企業進行強有力的管理，比公告監管和規范監管更為嚴格、具體和有效。
❿ 基金監管的監管原則
(一)依法監管原則
基金監管屬於行政執法活動。監管機構作為執法機關，其成立由法律規定，其職權也是由法律所賦予的，因此，基金監管部門必須樹立依法監管觀念。
(二)「三公」原則
基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場「公開、公平、公正」的原則同樣適用於基金市場。
(三)監管與自律並重原則
國家對於基金市場的監管是市場的保證，而基金從業者的自律是市場基礎。
(四)監管的連續性和有效性原則
基金監管就應遵循連續性的原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。另一方面，在基金監管中應堅持有效監管的原則。處理好監管成本與監管效益之間的關系，應做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。
(五)審慎監管原則