監管與託管

① 法律中提到的監管和託管的區別是什麼謝謝

資金監管
銀行資金監管即交易市場通過銀行進行監督，專款專用，買賣雙方一旦達到成交意向，並完成交易，市場銀行接到雙方成交指令，放款給賣方，很好的規避了部分交易商的信用風險，真正解決了買賣雙方在交易過程中互相擔心不敢先付款或不敢先付貨的問題。因為對於交易商來說，銀行可謂是最值得信賴的地方。銀行資金監管的介入，對於提高交易商雙方的誠信度，構建安全交易平台。資金監管較常見於商品房交易中，尤其是預售房和二手房資金監管，該類業務不需要監管部門特批。
在銀行的監管模式下，由監管銀行獨立負責資金的保管及清算，盡管發生了所有者和支配著的分離，網站也不能挪用交易會員的資金，會員企業也不能透支交易。同時，交易平台和會員企業也根據協議的約定對被監管人職責的履行進行監督，從而構建起客戶、交易平台和監管銀行三方建立起來的制衡業務關系。這樣既能實現客戶資金的安全保管，又有助於推動網站公平交易的實現，切實保障會員單位和網站各自的合法利益。

資金託管
資金託管則主要是根據委託，對受託資產履行資產保管、資金清算、資產估值、會計核算、投資監督、信息披露的職責，受託資產包括企業年金、投資基金、社保基金、理財產品、信託資產、保險資金、QFII資產等，一般委託人為甲方，受託人（銀行）為乙方。國有大型商業銀行和不少股份制商業銀行都設置了資產託管部專門負責此類業務，但也需要業務部門（對公、同業）的配合。該類業務需要銀監、證監等部門批准。
對於交易平台來說，由於託管銀行的介入，網站的信用度將得到極大的提升，有利於網站吸引資金實力強、資信度高的優質客戶成為網站的注冊會員，從而擴大網站的市場影響力和業務量。此外，監管銀行為網站所提供的服務不僅限於安全保管交易資金，還能為交易平台提供專業的資金清算和結算服務，並在此過程中完整記錄全部電子交易及貨款支付各環節信息，為平台交易的計稅、報稅以及納稅提供有效的依據，有助於網站騰出精力專注於交易平台的建設。

② P2P平台監管，存管和託管之間的區別是什麼

您好，有人貸P2P網路借貸信息中介平台提醒您在挑選平台時，您可以注意以下幾點從而選擇適合自己的平台：
1、看注冊門檻：
看平台的注冊資金，摸清了底細，將沒有資本能力的平台攔在門外，才能減少風險。
2、 看風險保證金：
風險保證金，又叫風險備用金、風險保障金，是目前很多平台最常採用的安全保障方式之一。 當平台上的投資項目發生逾期時，由平台從風險保證金賬戶中取出資金為投資人進行本金或者本息墊付。
3、第三方擔保：
平台採用第三方擔保公司擔保對平台上的投資項目進行本息或者本金進行保障，是比風險保證金更為安全的保障。
4、 理性看高收益：
一般此類平台的年化收益在8.8-15.8%之間，有些平台利率水平過高時，就必須要提高警惕了。
以上幾點僅供參考，您根據您的需求去進行選擇，投資有風險，理財需謹慎。祝您生活愉快

③ 銀行資金監管與託管有什麼區別

根據詞彙出現的具體語境，有些情況下監管和託管為同一意思或比較模糊，也有些情況下略有差異。
資金監管較常見於商品房交易中，尤其是預售房和二手房資金監管，銀行是賣方（開發商、房產中介等）和買方（購房者）之外的第三者，對於資金用途存在「監督「職責，賣方使用資金需符合資金監管合同所約束的條件以及房管部門的政策。一般接洽的部門為零售銀行部（個人金融部）。該類業務不需要監管部門特批。
而資產託管則主要是根據委託，對受託資產履行資產保管、資金清算、資產估值、會計核算、投資監督、信息披露的職責，受託資產包括企業年金、投資基金、社保基金、理財產品、信託資產、保險資金、QFII資產等，一般委託人為甲方，受託人（銀行）為乙方。國有大型商業銀行和不少股份制商業銀行都設置了資產託管部專門負責此類業務，但也需要業務部門（對公、同業）的配合。該類業務需要銀監、證監等部門批准。
另外，提一下還有一個類似的：第三方存管。主要是和證券公司的合作，證券公司保管投資者的投資證券，銀行保管投資者的結算資金，這筆資金屬於投資者，券商無法動用，萬一券商破產，銀行也能保障這筆資金。該業務涉及到同業部門，並且需要證監部門批准。

④ 銀行資金監管與託管有什麼區別

根據詞彙出現的具體語境，有些情況下監管和託管為同一意思或比較模糊，也有專些情況下略有差異。
資金監管屬較常見於商品房交易中，尤其是預售房和二手房資金監管，銀行是賣方（開發商、房產中介等）和買方（購房者）之外的第三者，對於資金用途存在「監督「職責，賣方使用資金需符合資金監管合同所約束的條件以及房管部門的政策。一般接洽的部門為零售銀行部（個人金融部）。該類業務不需要監管部門特批。
而資產託管則主要是根據委託，對受託資產履行資產保管、資金清算、資產估值、會計核算、投資監督、信息披露的職責，受託資產包括企業年金、投資基金、社保基金、理財產品、信託資產、保險資金、QFII資產等，一般委託人為甲方，受託人（銀行）為乙方。國有大型商業銀行和不少股份制商業銀行都設置了資產託管部專門負責此類業務，但也需要業務部門（對公、同業）的配合。該類業務需要銀監、證監等部門批准。
另外，提一下還有一個類似的：第三方存管。主要是和證券公司的合作，證券公司保管投資者的投資證券，銀行保管投資者的結算資金，這筆資金屬於投資者，券商無法動用，萬一券商破產，銀行也能保障這筆資金。該業務涉及到同業部門，並且需要證監部門批准。

⑤ 託管監管存管什麼區別

存管

       如果您投資過股票，您一定對「第三方存管」並不陌生，它的全稱是客戶交易結算資金第三方存管」。 簡單說由銀行管理資金，券商管理交易，做到資金與交易的分離，使得券商無法直接接觸資金，避免直接挪用；而且後期還引入了證券登記結算公司這樣一個中立的機構，為證券交易提供集中的登記、託管與結算服務；防止虛擬交易風險的發生。

       P2P的存管是指P2P平台將交易資金或平台相關備付金、風險金等存放於第三方賬戶上，如銀行賬戶或第三方支付公司賬戶。這種方式下，第三方沒有任何義務監督資金流向，平台能夠隨時從第三方提取這些資金，因此存管並不能有效保障投資者的資金安全，也無法避免平台跑路情況的發生。

       託管

      「資金託管」，最近隨著跑路平台的增加常常監管機構，專家學者，從業人員提及，各方言論中也不乏對於到底什麼才是真正的資金託管之爭。到底什麼是資金託管？

       筆者通過網路查詢，沒有查到「資金託管」這個詞，只有「資產託管」這個詞條。其釋義為：資產託管業務是指具備一定資格的商業銀行作為託管人，依據有關法律法規，與委託人簽訂委託資產託管合同，安全保管委託投資的資產，履行託管人相關職責的業務。

       之所以網路中沒有特別記錄「資金託管」詞條，因為資金本質上是交易環節中的形態之一，也可以認為是廣義的資產之一。而託管本身並不局限於資金的保存管理，一般還涉及到交易的清算、結算、資產交割等環節。

      P2P的託管：是指P2P平台與銀行或第三方付出公司協作的一種方式，P2P平台一般會在一家或多家第三方支付開設賬戶，分為兩種模式，即大賬戶（通道模式）託管模式和點對點託管模式。

       大賬戶託管模式是指：網貸平台在第三方支付公司注冊一個賬號，投資人充值後資金進入網貸平台在第三方支付公司開設的賬號，網貸平台不直接經手資金的轉移，支付機構依據P2P平台發出的支付指令進行資金劃轉。支付機構的『託管』更多體現為支付務、賬目核對等服務，而沒有建立相應的監督機制。但由於缺乏類似「證券登記結算中心」這樣的機構，P2P的債權也不像股票市場上交易的證券一樣是明確公開的，所以支付公司只能被動接受P2P公司給予的相關信息和指令，並沒有辦法做到有效甄別校驗，存在了虛擬借款標的的可能性，並存在藉此挪用資金的風險。

⑥ 第三方監管和第三方託管的區別是什麼

第三方監管是委託一個監管公司負責貨物的管理，這個公司既不是買方的公司也不是賣方的公司，這是物流質押融資的做法。第三方託管與監管的區別是貨權在監管期間轉移到監管公司名下，公司不但負責貨物的安全，還要負責貨物的保全。

⑦ 銀行託管和監管有什麼區別

託管就是全部有銀行操作 監管而是銀行起監督管理的作用 不參與過程

⑧ 第三方監管和第三方託管的區別是什麼

第三方監管是委託一個監管公司負責貨物的管理，這個公司既不是買方的公司也專不是賣方的公屬司，這是物流質押融資的做法。第三方託管與監管的區別是貨權在監管期間轉移到監管公司名下，公司不但負責貨物的安全，還要負責貨物的保全。

⑨ 請問銀行資金監管與託管有什麼區別

根據詞彙出現的具體語境，有些情況下監管和託管為同一意思或比較模糊，也有內些情況容下略有差異。
資金監管較常見於商品房交易中，尤其是預售房和二手房資金監管，銀行是賣方（開發商、房產中介等）和買方（購房者）之外的第三者，對於資金用途存在「監督「職責，賣方使用資金需符合資金監管合同所約束的條件以及房管部門的政策。一般接洽的部門為零售銀行部（個人金融部）。該類業務不需要監管部門特批。
而資產託管則主要是根據委託，對受託資產履行資產保管、資金清算、資產估值、會計核算、投資監督、信息披露的職責，受託資產包括企業年金、投資基金、社保基金、理財產品、信託資產、保險資金、QFII資產等，一般委託人為甲方，受託人（銀行）為乙方。國有大型商業銀行和不少股份制商業銀行都設置了資產託管部專門負責此類業務，但也需要業務部門（對公、同業）的配合。該類業務需要銀監、證監等部門批准。
另外，提一下還有一個類似的：第三方存管。主要是和證券公司的合作，證券公司保管投資者的投資證券，銀行保管投資者的結算資金，這筆資金屬於投資者，券商無法動用，萬一券商破產，銀行也能保障這筆資金。該業務涉及到同業部門，並且需要證監部門批准。

⑩ 銀行第三方託管與第三方監管的區別

託管成本費用：
銀行不收取任何費用，對平台資質沒有要求；第三方支付公
司費用較高

託管系統對接：
平台系統沒有任何借口鏈接銀行系統，只需要簽訂一份協議。
第三方支付的話，平台系統要與其相鏈接，
第三方支付公司託管系統少則八九個多則十幾個介面，介面開發和調試都比較費時費精力。

用戶體驗：
銀行託管和資金池操作一模一樣。第三方託管需要驗證賬戶的支付密碼；
銀行資金轉移是通過人工操作不存在掉單的現象，
第三方託管通過介面完成的，如果網路不好，會發生掉單，需要聯系平台客服進行補單。

用戶體現到賬時間：
銀行託管資金劃撥主要根據平台提供的紙質電子掃描件，
若收款人是託管行開戶的則是即時到賬，他行卡一般是隔天到賬。第三方
託管都是通過提現介面完成，驗證支付密碼後，即可匯出資金，
投資信息流和資金流是否匹配：
銀行託管只負責掃描件的真實性，不負責
文檔制定的收款人的業務真實性，
投資人不清楚資金流的去向；
第三方託管，是由投資人本人發起的，
平台只起到一個轉賬審核作用。
（信息流匹配資金流能最大限度減少平台挪用客戶資金的可能）