保證金監管

『壹』 銀行是否對貸款方交給擔保公司的保證金有監管的責任

沒有監管的責任，銀行不是政府的監管機構，不沒有這個權利和義務。除非拿出跟銀行的合同。

一種是借款人通過擔保人向銀行貸款後，擔保人為了降低借款人的違約風險而要求借款人按照貸款金額比例交納給擔保人的錢。是借款人交給擔保人的錢。

另一種是擔保人存在銀行的錢。擔保人不能直接放貸，所以他們存到銀行一些保證金。

『貳』 同一單位資金監管賬戶與保證金可為同一賬戶嗎

可以是同一個。
資金賬戶即證券交易結算資金賬戶，是指投資者用於證券交易資金清算的專用賬戶。投資者只要在證券商或經紀人處開設了資金賬戶並存入了證券交易所需的資金，就具備了辦理證券交易委託的條件。
資金賬戶的分類
資金賬戶主要分為現金賬戶和保證金賬戶兩種。
(1)現金賬戶：
現金賬戶是指客戶通過證券商買入或賣出證券時，必須在清算日或清算日之前交清全部價款或將證券交割給證券商的資金賬戶。我國大部分個人和大額投資者，如保險公司、企業或政府的退休基金、互助基金等，開設的都是現金賬戶。
(2)保證金賬戶：
保證金賬戶，是指客戶按賬戶規定的保證金比例支付所購買證券的價款，餘款由證券公司提供貸款墊支，貸款利息以證券公司的借款成本為基礎折算的資金賬戶。在這種賬戶下，客戶只需用少量的資金就可以買進大量的證券。

『叄』 淘寶旺旺有督察組么說是店鋪違規被監管，保證金當違約金處理

沒有的騙子

『肆』 保證金存款監管需要出具書面凍結通知書嗎

專業的回復就是分您去的國家。
歐洲，澳洲一般使館都會要求您出示存款證明，也就是凍結的。澳洲使館是可以退還的，歐洲申根國是不會退還的。
北美國家，美國不需要，因為是面簽，加拿大需要提供，不過存摺原件，存單，都可以。會退還的。
交付的保證金，是旅行社的行為，因為每個國家都有自己的遞簽權，為了不會有滯留在境外不歸的人員，會收取一定的現金作為擔保。因為有滯留的人遞簽權就會被取消，那麼一個組團社的權益就損失很大了。所以，請諒解。一般回團後的3~5個工作日就會返還的。

『伍』 因方便工作要求被監管單位交的保證金屬於公款嗎

貪污罪，是指國家工作人員和受國家機關、國有公司、企業、事業單位、人民團

體委託管理、經營國有財產的人員，利用職務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者

以其他手段非法佔有公共財物的行為。

職務侵佔罪，是指公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，將本單

位財物非法佔為己有，數額較大的行為。

挪用公款罪，是指國家工作人員，利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進

行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或者挪用數額較大、

超過3個月未還的行為。本罪的主體是恃殊主體，即國家工作人員，這里所說的

國家工作人員與前述貪污罪中國家工作人員的內涵、外延基本相同。同樣具有特

定性和公務（職務）性。構成挪用公款罪的國家工作人員包括：在國家機關中從

事公務的國家工作人員。在國有公司、企事業單位和人民團體中從事公務的人員

；受國有單位委派到非國有單位中從事公務的人員；其他依照法律從事公務的人

員。

貪污罪與職務侵佔罪的區別：

主要是主體不同。特別注意：

（1）在企事業單位（包括金融保險單位）發生利用職務上的便利侵吞、竊取

、騙取單位財產行為的，①首先是看該單位是否屬於國有。國有性質的，通常應

當認定為貪污罪；非國有性質的，認定為職務侵佔罪。②其次看是否政府或者國

有單位委派從事公務的人員。在非國有的企事業單位和在國有資本控股、參股的

股份有限公司中從事管理工作的人員，除受國家機關、國有公司、企業、事業單

位委派從事公務的以外，不屬於國家工作人員。對其利用職務上的便利，將本單

位財物非法佔為己有，數額較大的，應當依照《刑法》第271條第1款的規定，以

職務侵佔罪定罪處罰。只有國家機關、國有公司、企業、事業單位委派從事公務

的，屬於國家工作人員，應當認定為貪污罪。③再次看是否從事管理工作，不論

是在國有單位還是非國有單位，如果行為人僅僅是從事勞務性工作的人員而不是

從事管理工作的人員，如工人、勤雜人員，在工作中竊取接觸到的生產資料、勞

動工具、生產成品的，只能定盜竊罪或職務侵佔罪。

（2）在農村，村民委員會等基層組織人員利用協助人民政府從事行政管理工

作的職務之便，侵吞、竊取、騙取公共財產的，認定為貪污罪；村民小組長利用

職務上的便利非法佔有公共財產，數額較大的，構成職務侵佔罪。例如甲是X村委

會主任，在主持村委會大樓建築工程時，利用職務便利虛報材料款，侵吞5萬元工

程材料款；甲的行為：A貪污罪；B職務侵佔罪；C違反黨紀政紀的行為，非法所得

應予追繳；D濫用職權罪。答案B。甲的工作性質（主持村委會大樓建築工程），

不屬於「協助人民政府從事特定行政管理工作」，不符合貪污罪的主體條件，不

『陸』 期貨保證金監控中心的賬號是什麼

中國期貨保證金監控中心是獨立於期貨公司的機構，由上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所出資興辦，是非營利性公司製法人。主管部門是中國證監會。

主要功能是投資者查詢服務系統，為投資者提供有關期貨交易結算信息查詢及其他服務。中國期貨市場保證金監控中心就是獨立於期貨公司為您提供期貨賬戶相關信息查詢服務的一個網站。

期貨保證金監控中心的密碼為八位數隨機的字母加數字（溫馨提示：登錄時最好從簡訊中將密碼進行復制粘貼，因為大寫iIlL1與0Oo等大小寫和數字容易輸錯，輸錯多次密碼後賬戶將會被鎖定），收到保證金監控中心密碼後及時登錄網站修改密碼（默認密碼登錄三次後將失效），並妥善保管。

(6)保證金監管擴展閱讀：

中國期貨保證金監控中心的主要職能：

1、建立並管理期貨保證金安全監控系統，對期貨保證金及相關業務進行監控。

2、建立並管理投資者查詢服務系統，為投資者提供有關期貨交易結算信息查詢及其他服務。

3、督促期貨市場各參與主體執行中國證監會期貨保證金安全存管制度。

4、將發現的各期貨市場參與主體可能影響期貨保證金安全的問題及時通報監管部門和期貨交易所，按中國證監會的要求配合監管部門進行後續調查，並跟蹤處理結果。

5、為期貨交易所提供相關的信息服務。

6、研究和完善期貨保證金存管制度，不斷提高期貨保證金存管的安全程度和效率。

參考資料來源：網路-中國期貨保證金監控中心

參考資料來源：網路-賬號

『柒』 銀行保證金存款是一個什麼概念，其具體的包含項目有哪些目前央行對於此類存款的監管是一個什麼政策

就是說你抄是銀行的一客戶襲，現在想通過銀行進行投資或者買東西了，你如果提前存入一筆保證金，銀行看你信用不錯就可以先為您墊付那筆錢。等你以後還，你不還的花就扣掉你的保證金。類似點信用卡或者貸款買房的味道，不過你得先交點錢。
存款准備金，是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而准備的在中央銀行的存款。加入工商銀行本月一共吸儲1000億，可能得交出15億放到央行，來限制他少放貸款或者為以後擠兌時給他補充資金，是國家宏觀調控的一種手段。提高存款准備金率，銀行銀根縮緊，沒錢了，放貸減少了，商人無法投資或者人們無法貸款炒房，經濟就不會很熱了。大體這個意思

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『捌』 關於中國期貨保證金監控中心的問題

第一個問題：是的，都在保證金監控中心有查詢賬戶。
第二個問題：一家企業是可以在多家期貨公開開設期貨賬戶的，每個期貨公司的期貨賬號是不同的，保證金監控中心的賬號是在期貨賬號前面加數字的，每個公司都不同，每開設一個期貨賬號，會綁定一個保證金監控中心的賬號的密碼。所以不能查詢一個企業所有的期貨賬戶。已經銷戶的，如果有合法的手續是能查的，需要公安機關的配合，如果沒有，則不能。
第三個問題：該中心只是監控保證金的，並不能查詢所有資料。

『玖』 保證金監控中心與保證金存管銀行什麼關系 監控中心存放保證金嗎

保證監控中心在中國具體有哪些作用?中國期貨期貨保證金監控中心是經國務院同意、中國決定設立,並在國家工商行政管理總局注冊登記的期貨期貨保證金安全機構,是非營利性公司2，不存放

『拾』 履約保證金銀行監管作用有哪些

在履約前銀行負責監管，履約人不得隨意使用！