資本監管要求

㈠ 資本監管的重要性

①資本監管是審慎銀行監管的核心；
②資本監管是提升銀行體系穩定性，維護專銀行業公平競爭的重要手屬段；監管資本規定了商業銀行的最低資本要求，增強了商業銀行抵禦風險的能力，可以使商業銀行能夠及時的沖銷經營過程中各種不確定性造成的損失，從而保護存款人，降低銀行清算破產的概率，並且維持銀行系統的穩定。
③銀行監管是促使商業銀行可持續發展的有效監管手段。

㈡ 銀行的經濟資本 賬面資本和監管資本有什麼區別

1、概念不同：經濟資本從銀行內部講，應合理持有的資本。賬面資本是所有者權益，金額為企業合並後資產負債表中資產減去負債後的余額。管資本是監管當局規定銀行必須持有的資本。

2、重要性不同：資本監管是審慎銀行監管的核心。經濟資本由於經濟資本注重風險的模型化和定量計算，以嚴密的模型為依託，使風險計量更為謹慎。

3、配置不同：經濟資本使資源優化配置。監管資本規定了商業銀行的最低資本要求，增強了商業銀行抵禦風險的能力。賬面資本則不是。

(2)資本監管要求擴展閱讀：

注意事項：

1、監管資本則是監管當局基於整個銀行業的風險狀況（宏觀審慎角度）而劃定的粗線條的最低資本充足要求。在統一的資本充足要求下，既可能出現資本充足率達到法定要求而仍不足以覆蓋風險的情況，也可能出現對資產狀況良好的銀行的過高的資本充足約束。

2、在監管資本較為稀缺的前提下，商業銀行個體就會產生了監管資本套利的需求。圍繞監管資本的套利即可以在合格資本的認定上套利，即分子端套利，也可以在風險加權資產上做手腳，即分母端套利。

3、通過假賣斷、真回購的方式將金融資產違規出表，不計提交易對手信用風險，或對信用風險仍在銀行的資產銷售與購買協議不計提資本。違規提供同業增信，各種暗函、擔保未按照等同於貸款的授信業務計提資本。賣斷附帶追索權的票據未在表外計提資本。

參考資料來源：網路-監管資本

參考資料來源：網路-會計資本

參考資料來源：網路-經濟資本

參考資料來源：網路-銀行

參考資料來源：網路-賬面

㈢ 什麼是資產監管公司需要具備什麼資質和條件

資產監管就是資產管理（asset
management），通常是指一種「受人之託，代人理財」的信託業務。從這個意義上看，凡是主要從事此類業務的機構或組織都可以稱為資產管理公司(asset
management
companies)。
注冊條件
如果做融資和項目投資可以成立資產管理有限公司或者是投資有限公司，注冊資本不同，注冊資產管理公司最低注冊資本是：1000萬元以上。如果是一人公司，注冊資本要求一次性到位;如果是2個或2個以上股東注冊資本可以先入資200萬，其餘的2年之內入齊即可。
注冊資金對比：
投資管理公司沒有資金要求
；
資產管理公司注冊資金一千萬以上；
投資發展公司最低一千萬注冊資金

㈣ 商業銀行資本管理辦法對各級資本充足率的要求是什麼

什麼是資本充足率？商業銀行的資本充足率如何計算？ 2006-7-28 [大中小]
「商業銀行法」規定：「商業銀行資本充足率不得低於8％。 「資本充足率是資本總額與加權風險資產總額的比例。資本充足率反映了一定程度的商業銀行，存款人和債權人的資產遭受了損失，銀行自有資本承擔損失的目的規定的指標，以抑制風險資產的過度擴張，以保護存款人和其他債權人的利益。

核心資本包括實收資本，資本的商業銀行，包括核心資本和附屬資本。 ，資本公積，盈餘公積和未分配利潤，附屬資本的貸款准備金加補充資本在總資本的計算，商業銀行的核心資本中扣除以下幾個部分：（1）購買外匯資本金時間：（2 ）亞平行賬戶的子公司的銀行和金融資本投資;（3）在其他銀行和金融機構的資本投資;（4）壞賬損失的部分已不被書面關。商業銀行的風險加權資產是計算的風險權重（權重）的資產。1994年2月發布了由人民銀行，商業銀行，以實施的資產負債比例管理「附錄II」暫行規定的資本和資產風險權重的金融資產的組成部分轉化為現金，中央政府和人民銀行信貸，公共企業的債務，以及用於一般企業和個人貸款，同業拆放及房屋建築物抵押貸款和其他6類表資產，根據風險程度，設定風險權重。劃分的風險權重0％，10％，20％，50％和100％，在五大類，以計算風險加權資產的商業銀行。

另外的「商業銀行法」規定的資本充足比率，商業銀行，人民銀行發布的「商業銀行資產負債比例管理暫行監控指標」更明確地定義商業銀行資本充足比率指標：總資本與風險加權資產的比例合計不得低於8％，其中核心資本不得低於4％，附屬資本不得超過核心資本的100％，總資本在年底的平均余額之間的比率和風險加權資產的年底的平均余額應大於或等於8％，核心資本的風險加權資產平均余額平均余額的比例應大於或等於4％。

㈤ 我國證券公司的監管制度及具體要求

目前，我國證券公司監管制度包括客戶交易以誠信與資質為標準的市場准入制度、以凈資本為核心的經營風險控制制度、合規管理制度、結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。
(一)以誠信與資質為標準的市場准入制度
建立和完善包括機構設置、業務牌照、從業人員特別是高級管理人員在內的市場准人制度，通過行政許可把好准人關，防範不良機構和人員進入證券市場。設立證券公司必須滿足法律法規對注冊資本、股東、高級管理人員及業務人員、制度建設、經營場所、合規記錄等方面的設立條件；在准入環節對控股股東和大股東的資格進行審慎調查，鼓勵資本實力強、具有良好誠信記錄的機構參股證券公司。將業務許可與證券公司資本實力掛鉤，要求證券公司必須達到從事不同業務的最低資本要求；加強證券公司高管人員的監管，將事後資格審查改為事前審核、專業測評、動態考核等相結合，切實保護誠信專業、遵規守法的高管人員，淘汰不合規、不稱職的高管人員，處罰違法違規的高管人員，逐步培育證券業合格的職業經理群體。
(二)以凈資本為核心的經營風險控制制度
2006年7月，中國證監會發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，並於2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。這一制度具有三個特點：一是建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制；二是建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制；三是建立了風險資本准備與凈資本水平動態掛鉤機制。
根據《證券公司分類監管規定》，中國證監會根據證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大類11個級別。
中國證監會按照分類監管原則，對不同類別證券公司規定不同的風險控制指標標准和風險資本准備計算比例，並在監管資源分配、現場檢查和非現場檢查頻率等方面區別對待。
(三)合規管理制度
2008年7月，中國證監會發布實施了《證券公司合規管理試行規定》，要求證券公司全面建立內部合規管理制度，設立合規總監和合規部門，強化對公司經營管理行為合規性的事前審查、事中監督和事後檢查，有效預防、及時發現並快速處理內部機構和人員的違規行為，迅速改進、完善內部管理制度。中國證監會把合規管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，並據此決定對其違規行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。
(四)客戶交易結算資金第三方存管制度
根據2006年新修訂的《中華人民共和國證券法》，中國證監會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利於證券公司業務創新的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。
客戶交易結算資金第三方存管是證券公司在接受客戶委託，承擔申報、清算、交收責任的基礎上，在多家商業銀行開立專戶存放客戶的交易結算資金，商業銀行根據客戶資金存取和證券公司提供的交易清算結果，記錄每個客戶的資金變動情況，建立客戶資金明細賬簿，並實施總分核對和客戶資金的全封閉銀證轉賬。
(五)信息報送與披露制度
對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：
(1)信息報送制度。信息報送制度即證券公司要根據相關法律法規，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。發生影響或者可能影響證券公司經營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產生的後果和擬採取的相應措施。
(2)信息公開披露制度。這一制度主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。
(3)年報審計監管。這是對證券公司進行非現場檢查和日常監管的重要手段

㈥ 新資本協議提出的銀行風險監管"三大支柱"是指什麼

2003年《新巴塞爾資本協議》中「三大支柱」指的是：
1、最低資本要求
2：市場約束
3、監管當局的監督檢查

㈦ 經濟資本和監管資本區別

經濟資本和監管資本區別如下：

1、定義不同

監管資本指監管當局規定銀行必須持有的資本。監管當局一般是規定銀行必須持有的最低資本量，所以監管資本又稱最低資本。最低資本是監管當局的規定，所以必須是明確和可以實施的。計算方法應當事先確定。

對不同銀行的最低資本可以進行橫向和縱向比較。由於最低資本的計算方法比較簡單，所以一般公眾也可以掌握最低資本的規定和計算方法。最低資本是最好銀行的資本標准，其他銀行應當持有更高的資本。

經濟資本是一個新出現的統計學的概念，是與監管資本相對應的概念。經濟資本從銀行內部講，應合理持有的資本。從銀行所有者和管理者的角度講，經濟資本就是用來承擔非預期損失和保持正常經營所需的資本。

2、目的不同

商業銀行董事會根據風險視野和戰略規劃審批並分配經濟資本，實現吸收或緩沖所有風險帶來的非預期損失，實現資本覆蓋和管理風險。監管資本是監管部門規定的，主要是用於對外滿足資本監管、信息披露和資信評級需要。

3、活動內容不同

經濟資本配置是指通過計量、分配和考核銀行各分支機構、業務部門和產品所需的經濟資本，對風險資產進行約束和組合管理，實現經風險調整後的資本回報率最大化的目標。監管資本的管理是指對銀行資本充足率進行計量、檢測，並以資本充足為目標進行的一系列資本結構調整和資本融資活動。

4、約束力不同

經濟資本是由商業銀行董事會根據風險視野和戰略規劃，審批經濟資本總額並向各分支機構、業務部門分配的經濟資本限額，是商業銀行各分支機構、業務部門需要滿足的內部自律。監管資本是根據銀行監管當局的規定，商業銀行必須持有的資本，是商業銀行必須滿足的外部約束。

㈧ 商業銀行滿足資本充足率監管要求的策略有哪些答案

1.最低資本要求;
儲備資本;
逆周期資本要求;
系統重要性銀行附加資本要求;
第二支柱資本要求

㈨ 依據《商業銀行資本管理辦法》，我國監管資本的構成有哪些

監管資本是指商業銀行根據監管當局關於合格資本的法規與指引發行的所有合格的資本工具。監管資本主要包括核心資本和附屬資本兩部分。其中核心資本包括實收資本或普通股、資本公積、盈餘公積、未分配利潤和少數股權等。附屬資本包括重估准備、一般准備、優先股、可轉換債券和長期次級債券等。