保理公司監管

1. 商業保理公司需要去哪個部門注冊備案的呢

商業保理公司需要到工商局辦理注冊登記，並於當地商業管理部門辦理注冊備案手續。

以上海為例，根據《上海市商業保理試點暫行管理辦法》第八條 商業保理企業設立程序為：

（一）設立內資商業保理企業向試點區（縣）工商行政管理部門申請名稱預先核准。試點區（縣）工商行政管理部門告知申請人設立條件，並於收到申請人登記申請後3個工作日內，向試點區（縣）商務主管部門發出征詢函。由試點區（縣）商務主管部門啟動聯合征詢機制，並於10個工作日內，書面反饋意見。

（二）設立外資商業保理企業向試點區（縣）工商行政管理部門申請名稱預先核准。經核名並符合設立條件的外資商業保理企業，由試點區（縣）商務主管部門出具批准設立文件並頒發《外商投資企業批准證書》；需要由市商務委批準的，由區（縣）商務主管部門報市商務委批准。

（三）試點區（縣）商務主管部門在工商行政管理部門受理登記後，將商業保理企業相關信息報送市商務委。

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《上海市商業保理試點暫行管理辦法》第十三條商業保理企業不得從事下列活動：

（一）吸收存款；

（二）發放貸款或受託發放貸款；

（三）專門從事或受託開展與商業保理無關的催收業務、討債業務；

（四）受託投資；

（五）國家規定不得從事的其他活動。

第十四條中外資商業保理企業從事的業務活動應當符合國家對外匯管理的有關規定。

2. 如何理解監管分割下的中國保理業

保理是與信用證、信用保險、應收賬款質押融資等類似的一種貿易金融工具,在我國的相關政策文件上卻有兩種截然相反的定義:由銀行提供的保理被定義為「綜合性金融服務」;
由商業保理公司提供的保理被定義為「綜合性商貿服務」.這一現象主要源於銀監部門和商務部門對銀行保理和商業保理實行不同的監管,人為將保理市場劃分為兩個獨立部分,盡管業務實質並無不同.這不是簡單的字面區別,背後反映了保理行業離不開政府推動,但同時又處於嚴重監管分割下的無奈事實.保理定性分歧產生了一系列嚴重後果,包括銀行保理與商業保理監管規則不一致、競爭環境不一致、缺乏監管協調機制等,不僅可能產生監管套利等風險,而且不利於保理市場的可持續健康發展.
近年來中國保理業務快速發展，已經躍升為全球規模最大的保理市場。然而，在有關保理業務是什麼這一基礎問題上，卻出現了一個令人迷惑的現象，即在正規的政策文件中，存在兩種截然相反的定義。一種是將保理業務定義為「綜合性金融服務」。根據2014年4月實施的《商業銀行保理業務管理暫行辦法》，「保理業務是以債權人轉讓其應收賬款為前提，集應收賬款催收、管理、壞賬擔保及融資於一體的綜合性金融服務」。債權人將其應收賬款轉讓給商業銀行，由商業銀行向其提供下列服務中至少一項的，即為保理業務。這些業務包括應收賬款催收、應收賬款管理、壞賬擔保、保理融資等。另一種則是將保理業務定義為「綜合性商貿服務」，多出現在地方試點的商業保理公司管理辦法中。例如根據2013年《重慶兩江新區商業保理（試點）管理辦法》，「本辦法所稱商業保理，是指銷售商（債權人）將與其買方（債務人）訂立的貨物銷售（服務）合同所產生的應收賬款轉讓給商業保理公司，由商業保理公司為其提供貿易融資、應收賬款管理與催收等綜合性商貿服務」。天津、廣州等試點地區的相關政策文件中也採取了類似定義。

進一步的分析不難發現，我國這種定義上的分歧是與不同的保理服務提供者相呼應的，即由銀行提供的保理業務定義為綜合性金融服務；由商業保理公司提供的保理業務定義為綜合性商貿服務。

3. 商業保理行業迎來史上最嚴監管，具體情況是什麼樣子的

首先保險必須實名制，保費不可以用於投資理財，而且針對投保返點以及折扣方面都做了詳細的規定。

4. 融資租賃商業保理和典當職責劃給了哪個部門

商 務 部: 融資租賃商業保理和典當職責劃給銀保監會。

此外，查詢還發現，2004年商務部曾發布《商務部 國家稅務總局關於從事融資租賃業務有關問題的通知》(下簡稱《通知》)。據《通知》，根據國務院辦公廳下發的商務部「三定」規定，原國家經貿委、外經貿部有關租賃行業的管理職能和外商投資租賃公司管理職能劃歸商務部，凡《財政部、國家稅務總局關於營業稅若干政策問題的通知》(財稅[2003]16號)中涉及原國家經貿委和外經貿部管理職能均改由商務部承擔。

來源：網易新聞

5. 關於保理的行業監管的文件有哪些

《中國銀監會關於加強銀行保理融資業務管理的通知》
《商務部辦公廳關於做好商業保理行業管理工作的通知》(商辦秩函[2013]718號)等商務部相關規定

6. 保理公司受人行監管嗎

不受 但必須在法律范圍內