自律監管

㈠ 車險加強非現場自律監管

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

現場監管就是到營業場所現場檢查傳票、帳簿，看櫃員操作，防客戶等現場檢查方式監管；
非現場監管就是不到營業場所現場通過報送的報表、系統聯網查看帳簿等非現場方式監管。

㈡ 政府監管和自律監管的區別是：A

第一，性質不同。政府監管機構的監管是一種強制管理，帶有行政管理的性質。自律組織對投資銀行的監管具有自律性質。自律組織是通過制定公約、章程、准則、細則，對投資銀行的活動進行自我監管的組織，證券交易所和證券業協會是最主要的自律組織。自律組織一股採取會員制，符合條件的投資銀行可申請加人自律組織，成為其會員。
第二，處罰不同。政府監管機構可以對違法違規的投資銀行採取罰款、警告的處罰，情節嚴重的可以取消其從事某項或所有證券業務的資格，如日本最大的投資銀行野村證券在操縱市場和賄賂、勒索機構投資者的丑聞暴露後，被曰本大藏省處以停止自營業務一段時間的處罰。相比之下，自律組織對投資銀行的處罰較為輕微，包括罰款、暫停會員資格、取消會員資格等，情節特別嚴重的可以提請政府主管部門或司法機關處理。
第三，依據不同。政府監管機構依據國家的有關法律、法規、規章和政策來對投資銀行進行監督，自律組織除了依據國家的有關法律、法規和政策外，還依據自律組織制定的章程、業務規則、細則對投資銀行進行管理。
第四，范圍不同。政府監管機構負責對全國范圍的證券業務活動進行監管，自律組織主要針對成為其會員的投資銀行及這些投資銀行的發行和交易活動進行監管。

㈢ 監管與自律並重原則有哪些

監管是指相關行政機關管理依照法律法規的授權，依據相關法律法規的規定，對各個環節進行監督管理的過程。
自律就是行業內單位及個人的自我約束。
監管與自律並重原則是指在加強市場監管的同時，加強單位或個人的自我約束、自我教育、自我管理。兩者是平行關系，都要一起抓。

㈣ 保險監管體系中，監管者有哪些，政府監管和行業自律的關系

由於保險監管體系有廣義和狹義之分，因此，狹義的保險監管者常常為政府部門，即保險監管部門；廣義的則包括政府保險監管部門、保險行業自律組織和保險評級機構；被監管者即監管對象，則包括保險人和保險中介。一般而言，政府對保險的監管是保險監管的基礎，保險行業自律是保險監管的補充，保險信用評級是保險監管有效的輔助工具。 廈門人保

㈤ 政府監管和自律監管的區別和聯系

政府監管屬於自上而下的一種模式，然而自律監管屬於一種自下而上的監管。後者是從自身出發，是一種主動監管的方式，相對的來說，如果兩種監管都能施行的話，後者會比前者的效果要好的多。

㈥ 集中型監管和自律型監管體制的區別

監管屬於自上而下的一種模式，然而自律監管屬於一種自下而上的監管。後者是從自身出發，是一種主動監管的方式，相對的來說，如果兩種監管都能施行的話，後者會比前者的效果要好的多。

㈦ sox的自律監管

以往，美國注冊會計師行業的監管與服務職能都集中在美國注冊會計師協會（AICPA）。然而，證券市場的系列會計丑聞，已使注冊會計師行業自律的有效性遭到空前質疑。
實際上，美國注冊會計師協會是依靠會員會費的資助在維持運作，所以少數大型會計師事務所對協會的影響很大，使協會不可避免地會自發維護注冊會計師的利益。因此，僅依靠協會自律，很難杜絕丑聞再度發生。
SOX法案規定：
●要求美國證券交易委員會（SEC）成立上市公司會計監督委員會(PCAOB)，而原來由AICPA行使的對注冊會計師行業的監管職能，則交給更具公共職能的PCAOB。
●PCAOB由五人組成，直接歸美國證監會管轄，但不屬於其內部雇員。為消除注冊會計師事務所對其的影響，該委員會的運行經費不再由會計師事務所承擔，而是改為由上市公司分擔；
●美國證監會授權該委員會制定審計准則、會計師事務所注冊權、日常監督權、調查和處罰權；檢查和處理上市公司與會計師之間的會計處理分歧。
盡管此前在《1934年證券交易法》中已明確：制定上市公司會計准則的許可權屬於美國證監會。但是，由於政府機構的效率、經費、專業人才等方面的不足，更由於對行業自律的有效性存在幻想，美國證監會一度將會計准則的制定權代理給了民間自律機構。SOX法案要求美國證監會對這個問題進行糾正，並向國會報告有關情況。

㈧ 新三板行政監管和自律監管的區別

《國務院決定》明確指出，證監會應當比照《證券法》關於市場主體法
律的相關規定，嚴格執法，對虛假披露、內幕交易、操縱市場等違法違規
行為採取監管措施，實施行政處罰；
全國股轉系統要制定並完善業務規則體系，建立市場監控體系，完善
風險管理制度和設施，保障技術系統和信息安全，切實履行自律監管職責。
處理行政監管與自律監管關系的基本原則是：
1、依法明確行政監管與自律監管的內容與邊界，兩者不得相互替代；
2、能夠通過自律、市場、公司自治解決的事項，行政力量原則上不介入。