銀行事後監督

① 銀行櫃員與事後監督的關系

互相牽制的關系，事後監督是復查櫃員辦理的業務是否有錯，及時查找問題，防範風險。

② 銀行 事後監督 是干什麼的 待遇怎麼樣

清算系統一個部門，復核前台業務發生的合規性。
不需要跑業務，所以享受的是整個銀行平均待遇。但也絕不會超出平均待遇。

③ 銀行的事後監督是做什麼的

1、對前台記賬信息與票據信息進行一致性核對
2、對前台操作流程中的風險隱患進行監督和處理
3、威懾想違規操作的支行級領導
4、威懾想違規操作的櫃員

④ 郵政銀行事後監督工作要求有哪些

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中國郵政儲蓄銀行公司業務事後監督管理辦法（試行）中的內容，請參考。
第三條 事後監督基本原則
（一） 獨立性原則。事後監督與網點的業務操作及核算相分離，事後監督人員不得兼任網點的賬務核算。
（二） 全面性原則。事後監督的范圍必須涵蓋所有前台業務，包括全面審核交易的准確性，記賬傳票和相關附件的合法性、完整性，以及賬務處理的正確性。
（三） 有效性原則。事後監督工作應當具有高度的權威性，任何操作人員不得擁有不受監督約束的權力。對事後監督過程中發現的問題應當及時反饋和糾正。
（四） 及時性原則。事後監督要堅持序時、及時監督原則。營業機構最遲於T+1工作日完成業務憑證的整理、合規性檢查並上報事後監督，事後監督人員最遲應於收到網點憑證的T+1工作日完成監督工作，不得積壓，以保持監督的連續和及時。
（五） 歷史性原則。事後監督應以原始業務憑證、業務報表作為審核依據，監督的原始憑證及業務報表不得更改。
第四條 本辦法適用於中國郵政儲蓄銀行轄內各級分支機構。

另外下面的書籍中也可以找到相應的內容。
《新時期郵政儲蓄市場化運作標准管理手冊》中可以表述的比較系統。
第十篇郵政儲蓄事後監督
第一章事後監督概論
第二章事後監督機構和人員管理
第三章事後監督參數管理
第四章工程流程和監督內容
第五章差錯處理
第六章系統其他功能
第七章檔案及報表管理

⑤ 銀行事後監督和櫃員的公資差別

感覺差不多，基本工資應該是一樣的，但是櫃員還有業務績效，所以總體來講，絕大多數櫃員工資要高於事後監督員工的工資。

⑥ 中國銀行事後監督是管理崗位嗎

商業銀行法：有下列情形之一的商業銀行
第74條，由國務院更正（一）沒有設立分支機構的批准，銀行業監督管理機構責令;
（b）沒有一個單獨的，合並或者變更違反了關於不報批事項的規定批准;
（三）違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，存款，貸款;
（四）出租，租賃經營許可證的;
（5）沒有銷售，購買和出售外匯的批准;
（6）不出售或發行的政府債券，買賣金融債券的批准;
（7）違反國家規定信託投資和證券業務，投資和非自用房地產，以非銀行金融機構和企業投資;
（八）比其他借款人條件的貸款條件類似人的信用貸款或者發放擔保貸款的關系。有下列情形之一
75條商業銀行，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處（一）拒絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構的檢查和監督;
（二）提供虛假的或者隱瞞的財務會計報告，報表和統計報表的重要事實;
（三）未遵守資本充足率，存貸款，資產流動性比例，貸款對同一借款人及其他有關規定，對資產負債管理的比例，國家銀行業監督管理機構的比例。第七十七條商業銀行有下列情形之一的，責令由中國的人民銀行，實行限期改正......
（一）拒絕或者阻礙中國的人民銀行的檢查和監督;
（二）提供虛假的或者隱瞞的財務會計報告，報表和統計報表的重要事實;一個
（三）未按照中國人民銀行的存款准備金的資金比例。中國銀行業監督管理法中華人民共和國：
條有下列情形之一45銀行業金融機構，由國務院銀行業監督管理機構責令改正（a）沒有董事，審查高級管理人員的資格任命的;
（b）拒絕或者阻礙非現場監管和現場檢查;
（三）提供虛假陳述或隱瞞重要事實，報告和其他文件或材料;一個
（四）未披露按照規定的信息;
（五）嚴重違反審慎經營規則;
（六）拒絕本法執行第37條規定的措施。可以發現，A是銀行業監督管理機構的職權范圍內，對中國的人民銀行的職責是不正確的答案。

⑦ 銀行事後監督系統有哪些文獻可以參考

論文文獻資料【篇名】---銀行危機的社會學解釋 【相關摘要】本文主要從社會學角度來研究系統性的銀行危機。 銀行危機內生於銀行的構建，其承擔的儲蓄轉投資的功能決定了銀行的脆弱性。隨著銀行業的發展，其在社會經濟中的地位逐步提高，銀行危機對政治、經濟、社會的沖擊和影響也加大。 中國作為一個轉型國家，整個金融體系是從大一統的銀行體制變革開始起步，到目前為止，銀行仍居金融業的主導地位。四家國有獨資商業銀行在我國經濟和社會發展中居於舉足輕重的地位，維系著國民經濟命脈和經濟安全。由於四行在我國轉軌過程中，把不斷增加的儲蓄轉投給了國有企業，在國有企業虧損面擴大和增加的情況下，形成和出現了大量不良資產。東南亞危機後，由於我國經濟金融與發生國的諸多相似，國際上一些著名的機構和學者主要依據四行超過20％的不良資產率和不足8％的資本充足率，紛紛預測中國很快就會發生嚴重的金融危機，有些學者甚至設計好了危機爆發的過程，就等中國實際的驗證。然而，事實與預言相距太大，四行不僅沒有遭到擠兌而倒閉，而且存貸款仍保持高增長。東南亞風暴沒有登陸比鄰的中國，而是刮到俄羅斯、巴西。為何中國能抵禦這場危機?四行為何沒有出現典型的銀行危機——擠兌存款，甚至還排隊存款呢?這說明，在關心中國的機構和學者看到中國與東南亞國家，或歷史上危機發生國類似情況的同時，中國還有許多與危機國不同的因素在體內發揮作用，這些不同的因素是什麼?全文圍繞此分析和研究。本文認為銀行作為儲蓄轉投資的中介，實際形成了以銀行為中心的信任鏈。這個信任鏈由兩段構成，一段是存款人與銀行，一段是銀行與借款人。銀行把從存款人那裡得到的信任集中後，轉給了借款人。短存長貸、債權約束是這個信任鏈的特徵。任一段信任鏈的斷裂都可能使整個信任鏈無法維持。這樣，就可以清楚銀行危機為何既可能是存款人集中擠兌造成，也可能是貸款人違約造成。四行為中心的信任鏈已經出現了相當大比例的斷裂，但危機沒有發生。從信任鏈數量對比上看，是由於存 款大於貸款的增長拉得住部分斷裂的信任鏈。其根本原因在於決定這 些變化的社會系統。 全文由緒論和七章組成。 緒論部分主要說明了為什麼進行此研究；綜述了已有的研究和介 紹了本文的研究。從社會學角度研究銀行危機，從學科領域看，本文 具有一定的前沿性。 第1章，主要回顧了20世紀以來國際上發生的不同國家的銀行 危機，主要是：發生在美國的兩次危機，阿根廷兩次時間相隔不長的 危機，俄羅斯的危機，東南亞國家的危機，以及中國在1998年關閉 海南發展銀行。這些史實，是本文實證分析時的主要資料。 第2章，研究了銀行為中心的信任關系，從科爾曼對信任的研究 出發，構建出以銀行為中心的信任鏈。導致銀行危機的原因很多，但 結局只能是銀行無法維持信任鏈的運轉。聚集到信任鏈上後，就可以 發現信任鏈的存在與維持不是僅從信任鏈上摘取幾個指標就能做出 危機是否發生的判斷，政治、經濟、社會中一些難以量化的因素左右 著這個信任鏈。藉助 AG模式解釋銀行危機將有效克服原有銀行金 融危機理論在解釋危機時以偏概全的缺陷，具有較強的說服力。 第3章，分析了四行的特殊信任結構，這種結構正是我國與危機 發生國的不同。不良資產率高，資本充足率低確是嚴重的問題，但國 有獨資性質使得社會公眾相信國家信用支撐國有銀行，從而使存款人 與銀行信任鏈的穩定和擴大拉住了因扭曲銀企關系而造成損失的銀 行與借款人的信任鏈。 第一章，主要研究貨幣穩定問題，這實際是中國防範東南亞危機 的第一道防火牆。人民幣互動的制度選擇，對內對外都成功地保持了 幣值的穩定。 第5章，具體分析了東亞危機後居民儲蓄增加的原因，因為信任 的存在並不代表信任的增加。教育、住房、社會保障制度等在黨的十 五大和新一屆政府成立後集中出台，改變了居民心理預期，導致儲蓄 因預防性動機增強而增長。儲蓄的增長和存差的擴大保證了四行不會 迴流動性不足而導致危機。 第6章，分析了東南亞危機後政府的救助措施和效果，以及中國 政府強有力的控制，這是吸取東南亞危機教訓，在危機末公開化時的 搶先行動，表明了政治系統在包括銀行系統在內的社會系統整合中時 機把握、手段運用都比較成功。 第7章，研究對未來銀行危機的防範措施，加入們 將引致中國 銀行業和其它社會系統的深刻變化，原先存在的有利因素可能失去， 不利因素逐漸增加。借鑒羅斯福新政和韓國的成功經驗，中國完全可 以把事後的行為轉為事前的防範，從而減輕危機發生可能造成的巨大 代價。銀行安全網和社會保障安全網是兩個最為重要的，可以減輕或 控制危機成本的制度構建。

⑧ 銀行里的事後監督部門與稽核監察部門有什麼區別

審計部門和監察部門的區別：

審計機關是依照法律，對國家各級行政機關、金融機構、企業事業組織進行財務收支、財經法紀、建設項目進行的經濟監督。

監察機關是人民政府行使監察職能的機關，依法對國家行政機關、國家公務員和國家行政機關任命的其他人員實施行政監察。

審計機關的職責：

（1）、對本級各部門(含直屬單位)和下級政府預算的執行情況和決算，以及預算外資金的管理和使用情況，進行審計監督；

（2）、地方各級審計機關分別在本級行政首長和上一級審計機關的領導下，對本級預算執行情況進行審計監督，向本級人民政府和上一級審計機關提出審計結果報告；

（3）、對國有金融機構的資產、負債、損益，進行審計監督；

（4）、對國家事業組織的財務收支，進行審計監督；

（5）、對國有企業的資產、負債、損益，進行審計監督；

（6）、對與國計民生有重大關系、接受財政補貼較多或虧損數額較大的國有企業和國有資產占控股地位或主導地位的企業的資產、負債、損益，進行審計監督；

（7）、對國家建設項目預算的執行情況和決算，進行審計監督；

（8）、對政府部門管理的和社會團體受政府委託管理的社會保障基金、社會捐贈資金以及其他有關基金、資金的財務收支，進行審計監督；

（9）、對國際組織和外國政府援助、貸款項目的財務收支，進行審計監督；

（10）、對其他法律、行政法規規定應當由審計機關進行審計的事項，依照和有關法律、行政法規的規定進行審計監督；

（11）、對與國家財政收支有關的特定事項，向有關地方、部門、單位進行專項審計調查，並向本級人民政府和上一級審計機關報告審計調查結果；

（12）、對各部門、國有金融機構和企業事業組織的內部審計，進行業務指導和監督；

（13）、對社會審計機構的業務質量，依照有關法律和國務院的規定進行監督；

（14）、承辦本級人民政府和上級審計機關交辦的其他事項；

（15）、此外，根據國家有關規定，審計機關還負責對縣級以下的黨政領導幹部、國有企業及國有控股企業領導人員進行任期經濟責任審計。

監察機關的職責：

（1）檢查國家行政機關在遵守和執行法律、法規和人民政府的決定、命令中的問題；

（2）受理對國家行政機關、國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律行為的控告、檢舉；

（3）調查處理國家行政機關、國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為；

（4）受理國家公務員和國家行政機關任命的其他人員不服主管行政機關給予行政處分決定的申訴，以及法律、行政法規規定的其他由監察機關受理的申訴；

（5）法律、行政法規規定由監察機關履行的其他職責。

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⑨ 銀行OCR系統如何進行事後監督

1、完成事後監督的基本功能
事後監督的原則與主要內容：對銀行前台業務逐筆進行審查、核對、匯總、監督、確保銀行會計制度貫徹執行和業務的安全經營。本系統主要監督以下幾個方面的內容：
票證的填寫是否符合規范；
該筆交易是否存在；
該筆交易記帳金額是否正確；
該筆交易記帳帳號是否正確；
該筆交易幣種是否正確；
該筆交易記帳類型（科目）是否正確；
明細帳和總帳是否正確；
票證類型是否正確；
核查大額現金支付有否違規；
核查錯帳沖正是否合理；
審查超前起息的原因；
對大額轉帳審查是否符合規范，是否存在異常；
審核櫃員有否越權操作；
加強對長期不動戶的管理；
核查掛帳的合法性；
核查有否違反規定亂用利率；
監控重要空白憑證；
檢查財務費用核算；
匯票使用的真實性；
核查企業開戶情況的真實性。
建立副本帳與對帳：根據銀行前台業務流水自動建立會計、儲蓄等業務的副本帳，並與前台帳務數據自動進行對帳。
錯票與事後監督匯總表列印：列印錯票信息與事後監督的有關報表。
2、票證的數字化及存儲
經過掃描、識別、信息提取等工序將票證進行數字化處理，並以灰度圖像的形式將所有票證的圖像及檔案製作成光碟實現永久存儲。
3、票證查詢使用
提供本地和遠程查詢功能，可以按網點編號、日期范圍、帳號、幣種、科目、交易金額范圍等進行查詢，可查詢明細帳、總帳或全部業務，並可方便地查看每一筆業務對應的票證圖像。