mpa監管
① 央行下調mpa是什麼意思
MPA是央行為維護金融穩定推出的新的監管機制。它由央行於去年12月公布，今年開始實施。此前，央行通過差別准備金動態調整和合意貸款管理機制來控制銀行風險。隨著金融創新快速發展，資產類型更為多樣，狹義的信貸管理越來越難以有效實現宏觀審慎管理目標。央行因此將原有安排升級至覆蓋面更廣的MPA考核：MPA是一個綜合評估體系。MPA考核是基於預先設定的14項指標，涉及資本和杠桿情況、資產負債情況、流動性、定價行為、資產質量、外債風險和信貸政策執行等7大方面。
② mpa宏觀審慎監管相比監管信貸規模監管有哪些主要區別
宏觀審慎監管與微觀審慎監管的區別主要顯現在不同的監管目標以及由此而採取的不同監管措施上。宏觀審慎監管的目標是防範系統性風險，維護金融體系的整體穩定，防止經濟增長(如GDP)受影響；而微觀審慎監管的目的在於控制個體金融機構或行業的風險，保護投資者利益。
在監管內容上，宏觀審慎監管側重在對金融機構的整體行為以及金融機構之間相互影響力的監管上，同時關注宏觀經濟的不穩定因素；而微觀審慎監管側重於對金融機構的個體行為和風險偏好的監管。從具體監管對象上看，宏觀審慎監管更關注具有系統重要性金融機構(如銀行和金融集團)的行為，金融市場整體趨勢及其與宏觀經濟的相互影響；而微觀審慎監管則更關注於具體金融機構的合規與風險暴露情況，避免使投資者和儲戶等個體遭受不應有的損失等事件。
良好的宏觀與微觀審慎監管可以相互促進，增強彼此的監管效果。比如，對於銀行的信用風險敞口監管，微觀審慎監管措施會關注該銀行信貸資產的集中度和相關放貸政策，而宏觀審慎監管措施則會關注銀行業整體的信貸規模及其與有關資產價格的關系，並據以判斷銀行體系是否正在積累信用風險。由於宏觀審慎與微觀審慎監管的目標不完全一致，宏觀與微觀審慎監管手段也會大相庭徑，比如宏觀審慎監管會因為強調整體的穩定性而忽略對個體利益的保護，而微觀審慎監管則相反，首先關注的是個體風險控制。
③ 什麼是MPA 如何影響流動性
MPA是央行為維護金融穩定推出的新的監管機制。它由央行於去年12月公布，今年開始實施。此前，央行通過差別准備金動態調整和合意貸款管理機制來控制銀行風險。隨著金融創新快速發展，資產類型更為多樣，狹義的信貸管理越來越難以有效實現宏觀審慎管理目標。央行因此將原有安排升級至覆蓋面更廣的MPA考核：
MPA是一個綜合評估體系。MPA考核是基於預先設定的14項指標，涉及資本和杠桿情況、資產負債情況、流動性、定價行為、資產質量、外債風險和信貸政策執行等7大方面。
宏觀審慎資本充足率是評估體系的核心。央行在最低資本充足率要求、系統重要性附加資本、儲備資本和資本緩沖要求的基礎上計算宏觀審慎資本充足率(MCA)。MCA關乎銀行經營穩健性，可能會對資產負債表擴張形成一定製約。
④ mpa銀行審慎評估如何做
中國人民銀行研究構建了金融機構宏觀審慎評估體（MacroprudentialAssessment，MPA），並從2016年開始實施。
MPA並不是一個全新的工具，而是對原有差別准備金動態調整機制的進一步完善，是其「升級版」。MPA繼承了對宏觀審慎資本充足率的核心關注，保持了逆周期調控的宏觀審慎政策理念，在此基礎上適應經濟金融形勢變化，借鑒國際經驗，將單一指標拓展為七個方面的十多項指標，將對狹義貸款的關注拓展為對廣義信貸的關注，兼顧量和價、兼顧間接融資和直接融資，由事前引導轉為事中監測和事後評估，建立了更為全面、更有彈性的宏觀審慎政策框架，引導金融機構加強自我約束和自律管理。
MPA從七大方面對金融機構的行為進行多維度的引導。
一是資本和杠桿情況，主要通過資本約束金融機構的資產擴張行為，加強風險防範。重點關注宏觀審慎資本充足率與杠桿率，其中宏觀審慎資本充足率指標主要取決於廣義信貸增速和目標GDP、CPI增幅，體現了巴塞爾Ⅲ資本框架中逆周期資本緩沖、系統重要性機構附加資本等宏觀審慎要素，杠桿率指標參照監管要求不得低於4%。未來待相關管理標准明確後，還將考慮納入總損失吸收能力（TLAC）等指標。
二是資產負債情況，適應金融發展和資產多元化的趨勢，從以往盯住狹義貸款轉為考察廣義信貸（包括貸款、證券及投資、回購等），既關注表內外資產的變化，也納入了對金融機構負債結構的穩健性要求。
三是流動性情況，鼓勵金融機構加強流動性管理，使用穩定的資金來源發展資產業務，提高准備金管理水平，並參照監管標准提出了流動性覆蓋率的要求。
四是定價行為，評估機構利率定價行為是否符合市場競爭秩序等要求，特別是對非理性利率定價行為作出甄別，體現了放開存款利率上限初期對利率市場競爭秩序和商業銀行定價行為的高度重視。
五是資產質量情況，鼓勵金融機構提升資產質量，加強風險防範。其中包括對同地區、同類型機構不良貸款率的考察。
六是跨境融資風險情況，從跨境融資風險加權余額、跨境融資的幣種結構和期限結構等方面綜合評估，以適應資金跨境流動頻繁和跨境借貸增長的趨勢，未雨綢繆加強風險監測和防範。
七是信貸政策執行情況，堅持有扶有控的原則，鼓勵金融機構支持國民經濟的重點領域和薄弱環節，不斷優化信貸結構。根據宏觀調控需要和評估實施情況，中國人民銀行將對評估方法、指標體系等適時改進和完善，以更好地對金融機構的經營行為進行評估，引導金融機構加強審慎經營。
⑤ 什麼是mpa央行如何利用mpa考核商業銀行
一、MPA究竟是什麼？
MPA（Macro Prudential Assessment）即宏觀審慎評估體系。2015年12月29日，央行發布公告稱，為進一步完善宏觀審慎政策框架，更加有效地防範系統性風險，發揮逆周期調節作用，並適應資產多元化的趨勢，從2016年起將差別准備金動態調整和合意貸款管理機制「升級」為宏觀審慎評估體系。
在MPA考核制度下，央行每季度會對商業銀行諸多指標進行事後評估，同時按月進行事中事後監測和引導。
MPA是以金融業整體為監管對象，以系統性風險內生為前提條件，重點關注具有系統重要性的金融機構，彌補微觀監管缺失，是自上而下的監管。
二、MPA考核對象
央行進行考核的對象主要包括兩大類：銀行業存款類金融機構、銀行業非存款類金融機構。
三、MPA考核內容
MPA體系重點考慮七大方面（14個指標），包括資本和杠桿情況、資產負債情況、流動性、定價行為、資產質量、外債風險、信貸政策執行等七大方面。資本充足率是核心指標，具有「一票否決」的性質。此外，在2017年一季度MPA考核中，表外理財被納入廣義信貸口徑。
四、MPA考核評定
根據MPA考核結果，銀行被分為ABC三檔，分別為優秀、正常、不達標，並採取相應的激勵約束機制。
A檔機構的七大方面指標均為優秀（優秀線90分），執行最優檔激勵。B檔機構，執行正常檔激勵。C檔機構是指資本和杠桿情況、定價行為中任意一項不達標，或資產負債情況、流動性、資產質量、外債風險、信貸政策執行中任意兩項及以上不達標（達標線60分），央行對C檔機構給予適當約束。
在2017年一季度MPA考核中，表外理財總資產中非現金和存款項將被納入廣義信貸口徑。MPA已經逐漸成為央行劃分業務等級的重要標准，由去年行業的「軟約束」變為今年的「硬約束」。
五、MPA考核對於商業銀行有哪些影響？
一是MPA體系更為全面、系統，通過綜合評估加強逆周期調節和系統性金融風險防範。
二是對銀行的評價更加全面和客觀，更加註重過程和連續性管理，體現了監管理念從計劃管制向市場化管理的轉變。
三是從以往的關注狹義貸款轉向廣義信貸，將表外理財、債券投資、股權及其他投資、買入返售資產等納入其中，有利於引導金融機構減少各類騰挪資產、規避信貸調控的做法。
四是利率定價行為是重要考察方面，以促進金融機構提高自主定價能力和風險管理水平，約束非理性定價行為，避免惡性競爭，維護良好的市場競爭環境，有利於降低融資成本。
五是MPA體系更加靈活、有彈性，按每季度的數據進行事後評估，同時按月進行事中事後監測和引導，在操作上更多地發揮了金融機構自身和自律機制的自我約束作用。
六、表外理財納入MPA考核中的廣義信貸指標，引來什麼風暴？
1、央行將表外理財納入MPA考核後，將全面反映銀行體系的信用投放和貨幣派生狀況，降低期限錯配和杠桿率，最終達到降低系統性風險的目的。
2、臨近季末考核，各機構四處「哭爹告奶奶」忙找錢。有媒體報道稱，3月20日，不乏小銀行「跪求」了一天的資金，結果還是違約了。
3、MPA考核將表外理財納入廣義信貸核算，會對廣義信貸增速指標造成較大影響，在對銀行資本充足率的影響中也有體現。
4、表外理財納入MPA政策首先抑制理財規模過快增長相對於全國性銀行，MPA監管力度的加碼對區域性銀行沖擊更強。
5、很多中小銀行想通過MPA考核，必須大幅降低理財規模，部分過度發展的區域性銀行甚至面臨規模腰斬的可能性
⑥ 宏觀審慎監管與微觀審慎監管 區別 聯系
宏觀審慎監管與微觀審慎監管的區別與聯系：
1、目的不同。宏觀審慎監管的目標是防範系統性風險，維護金融體系的整體穩定，防止經濟增長受影響；而微觀審慎監管的目的在於控制個體金融機構或行業的風險，保護投資者利益。
2、內容不同。宏觀審慎監管側重在對金融機構的整體行為以及金融機構之間相互影響力的監管上，同時關注宏觀經濟的不穩定因素；而微觀審慎監管側重於對金融機構的個體行為和風險偏好的監管。
3、對象不同。宏觀審慎監管更關注具有系統重要性金融機構的行為，金融市場整體趨勢及其與宏觀經濟的相互影響；而微觀審慎監管則更關注於具體金融機構的合規與風險暴露情況，避免使投資者和儲戶等個體遭受不應有的損失等事件。
4、聯系：良好的宏觀與微觀審慎監管可以相互促進，增強彼此的監管效果。由於宏觀審慎與微觀審慎監管的目標不完全一致，宏觀與微觀審慎監管手段也會大相庭徑，比如宏觀審慎監管會因為強調整體的穩定性而忽略對個體利益的保護，而微觀審慎監管則相反，首先關注的是個體風險控制。
(6)mpa監管擴展閱讀：
宏觀審慎監管包括三個方面：一是識別系統風險，即發現、監測和計量系統風險及其潛在影響；二是降低系統風險的發生概率，即通過提高監管標准和採取針對性監管措施等，預防系統風險爆發；三是緩解對金融體系和實體經濟的溢出效應，即在系統風險爆發後，限制破壞的程度和范圍，盡可能降低經濟損失。
審慎監管框架分為宏觀審慎監測框架和宏觀審慎監管工具兩個部分。前者通過指標體系識別和監測系統風險，後者側重於研發干預系統風險的政策工具。作為二者的基礎，還應確立宏觀審慎監管的制度安排，建立監管主體之間的分工合作機制。
⑦ 銀行mpa是什麼意思
MPA是央行為維護金融穩定推出的新的監管機制。它由央行於去年12月公布，今年開始實施。此前，央行通過差別准備金動態調整和合意貸款管理機制來控制銀行風險。隨著金融創新快速發展，資產類型更為多樣，狹義的信貸管理越來越難以有效實現宏觀審慎管理目標。央行因此將原有安排升級至覆蓋面更廣的MPA考核：
MPA是一個綜合評估體系。MPA考核是基於預先設定的14項指標，涉及資本和杠桿情況、資產負債情況、流動性、定價行為、資產質量、外債風險和信貸政策執行等7大方面。
⑧ 我是銀保監局公務員,從事銀行監管,考MBA合適嗎
你說你是
銀
保監局公務員從事銀行監管考MBA合適嗎我個人認為你指要有能力就去考不管那種行業都是給有能力的人開著的
⑨ 銀行MPA是什麼意思
宏觀審慎評估體系（Macro Prudential Assessment，MPA）的主要構成是：資本和杠桿情況、資產負債情況、流動性、定價行為、資產質量、外債風險、信貸政策執行等七大方面，其中資本充足率是評估體系的核心。
當前混業經營以及金融創新使得現有的一行三會監管模式顯得捉襟見肘，無論是2017年股市的大調整以及2013年錢荒，實質都有監管不力的因素。次貸危機的爆發實際上也是監管者不重視宏觀審慎監管而引發的。
在經濟下行過程中，區域性及系統性金融風險上升，加強微觀審慎監管的同時，更要加大宏觀審慎監管的力度，MPA體系的建立非常具有必要性和緊迫性。
(9)mpa監管擴展閱讀：
根據央行有關MPA考核的規定，如果資本和杠桿情況、定價行為中任意一項不達標，或資產負債情況、流動性、資產質量、跨境融資風險、
信貸政策執行中任意兩項及以上不達標（達標線60分），MPA考核即為不達標，落入C檔機構，因此資本和杠桿情況是否達標就成為了評估一家銀行MPA是否達標的「一票否決」指標之一，
這一指標的重要性不言而喻。而在資本和杠桿情況中，資本充足率又占據了80%的權重，因此資本充足率也成為決定一家銀行MPA能否達標的重中之重。
⑩ 央行MPA是什麼意思的最新相關信息
央行的MPA包含對廣義信貸、委託貸款等指標，而監管標准包括廣義信貸增速與目標M2增速的偏離、以及委託貸款增速與目標M2增速的偏離等。上述監管標准，或許延續了當初制定差別准備金率制度時的舊體，但在未來可能會面臨挑戰。