融資租賃監管

Ⅰ 融資租賃公司是否屬於金融機構

銀行系的融資租賃公司屬於金融機構。非銀行系的融資租賃公司不屬於金融機構。

融資租賃公司本身是否是金融機構，完全由公司的股東背景和公司依照市場准入標準的相關法規取得的經營范圍來確定。

如果其股東背景為銀行、保險、信託、證券等金融機構並達到一定的持股比例，或公司是依據金融主管部門頒布的市場准入的相關法規設立，除從事融資租賃業務以外，還可以從事吸收存款、貸款、同業拆借等其他金融業務，那麼這個融資租賃公司就是金融機構性質的租賃資產投資和管理機構。

如果其股東背景是製造商或是一般工商企業、非金融的投資機構設立的專門從事融資租賃業務的融資租賃公司，企業經營范圍也不介入吸取存款等其他金融業務，那麼，這個融資租賃公司顯然不應界定為金融機構。

(1)融資租賃監管擴展閱讀：

按照不同的標准，金融機構可劃分為不同的類型：

1、按地位和功能分為四大類：

第一類，中央銀行，中國的中央銀行即中國人民銀行。

第二類，銀行。包括政策性銀行、商業銀行、村鎮銀行。

第三類，非銀行金融機構。主要包括國有及股份制的保險公司、城市信用合作社、證券公司（投資銀行）、財務公司、第三方理財公司等。

第四類，在中國境內開辦的外資、僑資、中外合資金融機構。

2、按照金融機構的管理地位，可劃分為金融監管機構與接受監管的金融企業。例如，中國人民銀行、銀行業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會、證券監督管理委員會等是代表國家行使金融監管權力的機構，其他的所有銀行、證券公司和保險公司等金融企業都必須接受其監督和管理。

3、按照是否能夠接受公眾存款，可劃分為存款性金融機構與非存款性金融機構。存款性金融機構主要通過存款形式向公眾舉債而獲得其資金來源，如商業銀行、儲蓄貸款協會、合作儲蓄銀行和信用合作社等，非存款性金融機構則不得吸收公眾的儲蓄存款，如保險公司、信託金融機構、政策性銀行以及各類證券公司、財務公司等。

4、按照是否擔負國家政策性融資任務，可劃分為政策性金融機構和非政策性金融機構。政策性金融機構是指

由政府投資創辦、按照政府意圖與計劃從事金融活動的機構。非政策性金融機構則不承擔國家的政策性融資任務。

5、按照是否屬於銀行系統，可劃分為銀行金融機構和非銀行金融機構；按照出資的國別屬性，又可劃分為內資金融機構、外資金融機構和合資金融機構；按照所屬的國家，還可劃分為本國金融機構、外國金融機構和國際金融機構。

Ⅱ 融資租賃企業監督管理辦法的管理辦法

融資租賃企業監督管理辦法 第一條 為促進我國融資租賃業健康發展，規范融資租賃企業的經營行為，防範經營風險，根據《合同法》、《物權法》、《公司法》等法律法規及商務部有關規定，制訂本辦法。
第二條 本辦法所稱融資租賃企業是指根據商務部有關規定從事融資租賃業務的企業。
本辦法所稱融資租賃業務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動。
融資租賃直接服務於實體經濟，在促進裝備製造業發展、中小企業融資、企業技術升級改造、設備進出口、商品流通等方面具有重要的作用，是推動產融結合、發展實體經濟的重要手段。
第三條 融資租賃企業應具備與其業務規模相適應的資產規模、資金實力和風險管控能力。申請設立融資租賃企業的境外投資者，還須符合外商投資的相關規定。
第四條 融資租賃企業應配備具有金融、貿易、法律、會計等方面專業知識、技能和從業經驗並具有良好從業記錄的人員，擁有不少於三年融資租賃、租賃業務或金融機構運營管理經驗的總經理、副總經理、風險控制主管等高管人員。
第五條 融資租賃企業開展經營活動，應當遵守中華人民共和國法律、法規、規章和本辦法的規定，不得損害國家利益和社會公共利益。
第六條 商務部對全國融資租賃企業實施監督管理。省級商務主管部門負責監管本行政區域內的融資租賃企業。
本辦法所稱省級商務主管部門是指省、自治區、直轄市、計劃單列市及新疆生產建設兵團商務主管部門。
第七條 鼓勵融資租賃企業通過直接租賃等方式提供租賃服務，增強資產管理綜合能力，開展專業化和差異化經營。 第八條 融資租賃企業可以在符合有關法律、法規及規章規定的條件下採取直接租賃、轉租賃、售後回租、杠桿租賃、委託租賃、聯合租賃等形式開展融資租賃業務。
第九條 融資租賃企業應當以融資租賃等租賃業務為主營業務，開展與融資租賃和租賃業務相關的租賃財產購買、租賃財產殘值處理與維修、租賃交易咨詢和擔保、向第三方機構轉讓應收賬款、接受租賃保證金及經審批部門批準的其他業務。
第十條 融資租賃企業開展融資租賃業務應當以權屬清晰、真實存在且能夠產生收益權的租賃物為載體。
融資租賃企業不得從事吸收存款、發放貸款、受託發放貸款等金融業務。未經相關部門批准，融資租賃企業不得從事同業拆借等業務。嚴禁融資租賃企業借融資租賃的名義開展非法集資活動。
第十一條 融資租賃企業進口租賃物涉及配額、許可等管理的，應由購買租賃物方或產權所有方按有關規定辦理相關手續。
融資租賃企業經營業務過程中涉及外匯管理事項的，應當遵守國家外匯管理有關規定。
第十二條 融資租賃企業應當按照相關規定，建立健全財務會計制度，真實記錄和反映企業的財務狀況、經營成果和現金流量。
第十三條 融資租賃企業應當建立完善的內部風險控制體系，形成良好的風險資產分類管理制度、承租人信用評估制度、事後追償和處置制度以及風險預警機制等。
第十四條 為控制和降低風險，融資租賃企業應當對融資租賃項目進行認真調查，充分考慮和評估承租人持續支付租金的能力，採取多種方式降低違約風險，並加強對融資租賃項目的檢查及後期管理。
第十五條 融資租賃企業應當建立關聯交易管理制度。融資租賃企業在對承租人為關聯企業的交易進行表決或決策時，與該關聯交易有關聯關系的人員應當迴避。
融資租賃企業在向關聯生產企業采購設備時，有關設備的結算價格不得明顯低於該生產企業向任何第三方銷售的價格或同等批量設備的價格。
第十六條 融資租賃企業對委託租賃、轉租賃的資產應當分別管理，單獨建賬。融資租賃企業和承租人應對與融資租賃業務有關的擔保、保險等事項進行充分約定，維護交易安全。
第十七條 融資租賃企業應加強對重點承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關聯方的業務比例，注意防範和分散經營風險。
第十八條 按照國家法律規定租賃物的權屬應當登記的，融資租賃企業須依法辦理相關登記手續。若租賃物不屬於需要登記的財產類別，鼓勵融資租賃企業在商務主管部門指定的系統進行登記，明示租賃物所有權。
第十九條 售後回租的標的物應為能發揮經濟功能，並能產生持續經濟效益的財產。融資租賃企業開展售後回租業務時，應注意加強風險防控。
第二十條 融資租賃企業不應接受承租人無處分權的、已經設立抵押的、已經被司法機關查封扣押的或所有權存在其他瑕疵的財產作為售後回租業務的標的物。
融資租賃企業在簽訂售後回租協議前，應當審查租賃物發票、采購合同、登記權證、付款憑證、產權轉移憑證等證明材料，以確認標的物權屬關系。
第二十一條 融資租賃企業應充分考慮並客觀評估售後回租資產的價值，對標的物的買入價格應有合理的、不違反會計准則的定價依據作為參考，不得低值高買。
第二十二條 融資租賃企業的風險資產不得超過凈資產總額的10倍。
第二十三條 融資租賃企業應嚴格按照國家有關規定按時繳納各種稅款，嚴禁偷逃稅款或將非融資租賃業務作為融資租賃業務進行納稅。 第二十四條 商務部及省級商務主管部門依照法律、法規、規章和商務部有關規定，依法履行監管職責。
各級商務主管部門在履行監管職責的過程中，應依法加強管理，對所知悉的企業商業秘密應嚴格保密。
第二十五條 省級商務主管部門應通過多種方式加強對融資租賃企業的監督管理，對企業經營狀況及經營風險進行持續監測；加強監管隊伍建設，按照監管要求和職責配備相關人員，加強業務培訓，提高監管人員監管水平。
第二十六條 省級商務主管部門應當建立重大情況通報機制、風險預警機制和突發事件應急處置機制，及時、有效地處置融資租賃行業突發事件。
第二十七條 在日常監管中，省級商務主管部門應當重點對融資租賃企業是否存在吸收存款、發放貸款、超范圍經營等違法行為進行嚴格監督管理。一旦發現應及時提報相關部門處理並將情況報告商務部。
第二十八條 省級商務主管部門要定期對企業關聯交易比例、風險資產比例、單一承租人業務比例、租金逾期率等關鍵指標進行分析。對於相關指標偏高、潛在經營風險加大的企業應給予重點關注。
商務主管部門可以根據工作需要委託行業協會等中介組織協助了解有關情況。
第二十九條 省級商務主管部門應於每年6月30日前向商務部書面上報上一年度本行政區域內融資租賃企業發展情況以及監管情況。如發現重大問題應立即上報。
第三十條 商務部建立、完善「全國融資租賃企業管理信息系統」，運用信息化手段對融資租賃企業的業務活動、內部控制和風險狀況等情況進行了解和監督管理，提高融資租賃企業經營管理水平和風險控制能力。
第三十一條 融資租賃企業應當按照商務部的要求使用全國融資租賃企業管理信息系統，及時如實填報有關數據。每季度結束後15個工作日內填報上一季度經營情況統計表及簡要說明；每年4月30日前填報上一年經營情況統計表、說明，報送經審計機構審計的上一年度財務會計報告（含附註）。
第三十二條 融資租賃企業變更名稱、異地遷址、增減注冊資本金、改變組織形式、調整股權結構等，應事先通報省級商務主管部門。外商投資企業涉及前述變更事項，應按有關規定履行審批、備案等相關手續。
融資租賃企業應在辦理變更工商登記手續後5個工作日內登錄全國融資租賃企業管理信息系統修改上述信息。
第三十三條 商務主管部門要重視發揮行業協會作用，鼓勵行業協會積極開展行業培訓、從業人員資質認定、理論研究、糾紛調解等活動，支持行業協會加強行業自律和依法維護行業權益，配合主管部門進行行業監督管理，維護公平有序的市場競爭環境。
第三十四條 融資租賃企業如違反我國有關法律、法規、規章以及本辦法相關規定的，按照有關規定處理。 第三十五條 本辦法由商務部負責解釋。
第三十六條 本辦法自2013年10月1日起施行。

Ⅲ 監管趨嚴 融資租賃如何專業化發展

政策利好持續釋放 融資租賃行業發展潛力巨大
融資租賃發展狀況
1981年4月，我國第一家融資租賃公司中國東方租賃有限公司成立，揭開了我國現代融資租賃業發展的篇章。同年7月，首家金融租賃公司中國租賃有限公司成立。此後一段時期，融資租賃在我國得到快速發展。
政策利好持續釋放，融資租賃市場空間巨大
融資租賃市場需求受國內宏觀經濟環境、細分租賃業務領域行業周期等因素影響。近年來，由於我國經濟進入換擋期，經濟增長動力從傳統產業向新興產業轉移，促進了製造業的升級換代。融資租賃作為集融資與融物、貿易交易與技術更新於一體的新型金融產業，在我國轉變經濟發展模式、調整產業結構所帶來機遇與挑戰中逆勢上揚，保持著較高增速。同時，「中國製造
2025」戰略和「一帶一路」倡議也推動了大量基礎設施建設項目啟動，為融資租賃行業的發展提供了廣闊的市場空間。
中國融資租賃企業數量
據前瞻產業研究院發布的《融資租賃行業市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》數據顯示，2013年至今我國融資租賃公司的總數增長近8倍，達到8218家。與此相對應的融資租賃市場滲透率也有了大幅度的提升，由2007年的0.17%提高至2016
年底的7.12%左右。盡管如此，我國當前的租賃市場發展程度距離發達國家還有較大差距。在歐美等發達國家，融資租賃行業的市場滲透率大約在15%-30%之間，是除銀行信貸以外的第二大融資方式。像租賃行業最為發達的英國，融資租賃的市場滲透率已經達到了
31%左右。因此，我國融資租賃滲透率偏低，潛力依然很大。
分區域看，東部地區在融資租賃企業數量、注冊資本金、資產總額等方面仍占據絕大部分，均達到全國總數九成以上。按企業數量增速排序，除陝西外，增速排名靠前的省市均屬東部地區;從資產總額來看，中部地區佔比有所上升。隨著融資租賃聚集新區不斷出現、「1+3+7」的自貿試驗區試點新格局形成，我國中部、西部以及東北地區融資租賃行業還有很大發展空間。
監管紅利持續釋放
近年來，中國密集發布了一系列融資租賃業頂層設計文件，從准入門檻、融資渠道、財稅等多方面推動融資租賃行業的發展，監管紅利持續釋放，鼓勵融資租賃行業支持實體經濟。
融資租賃整體滲透率較低，未來發展潛力巨大
2015年，我國融資租賃行業成交量總額位居世界第二，但是以融資租賃成交量除以社會總投資(不包含房地產投資)計算的市場滲透率僅為4.0%，而歐美成熟市場的市場滲透率普遍在20%左右。隨著中國經濟的持續平穩健康發展、金融行業不斷創新、融資租賃行業政策的不斷完善以及國內產業結構的不斷升級，我國的融資租賃行業具備巨大的發展空間。
金融改革為融資租賃拓寬融資渠道
融資租賃行業本身是金融市場化的產物，將直接受益於金融市場化改革。利率市場化改革以及債券、資產證券化等市場的發展，將有效拓寬融資租賃公司的融資渠道。國家政策也積極鼓勵融資租賃公司通過債券市場募集資金，支持符合條件的融資租賃公司通過發行股票和資產證券化等方式籌措資金。
近年來，融資租賃公司通過發行金融債券、高級無抵押債券、資產證券化等方式募集資金的金額不斷增加。金融市場改革的推進，以及政策支持力度的加大，有利於融資租賃公司盤活存量資產，提高資產的周轉效率，為後續租賃項目提供持續資金支持，降低公司經營風險，提升融資租賃行業的市場空間和發展前景。

Ⅳ 融資租賃是屬銀保監會監管嗎

汽車融資租賃以歸屬銀保監會監管！ 謝謝 望採納

Ⅳ 金融租賃和融資租賃的區別

1、定義不同

融資租賃指出租人根據承租人對租賃物件的特定要求和對供貨人的選擇，出資向供貨人購買租賃物件，並租給承租人使用，承租人則分期向出租人支付租金，在租賃期內租賃物件的所有權屬於出租人所有，承租人擁有租賃物件的使用權。

金融租賃是由出租人根據承租人的請求，按雙方的事先合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產，在出租人擁有該固定資產所有權的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產的佔有、使用和收益權讓渡給承租人。

2、監管管理方式不同

金融租賃公司監管部門按照放款人監管。租賃公司在監管部門批準的信貸規模範圍內開展業務活動。租賃資產發生變化時，每日都要上報。監管部門對租賃公司的銀行賬戶有可靠的監控。

融資租賃公司監管部門按照不允許開辦金融業務的方式對租賃公司的經營行為進行監管未經相關部門批准，融資租賃企業不得從事同業拆借等業務。嚴禁融資租賃企業借融資租賃的名義開展非法集資活動。」監管部門並不能及時准確地掌握租賃公司的資產實際狀況和資金流動情況。租賃公司在金融機構批準的授信范圍內開展業務活動。

3、對外開放程度不同

金融租賃公司目前沒有外資企業或金融機構入股。融資租賃公司從引進中國那天就允許外資設立非金融機構的合資或獨資的融資租賃公司。

參照資料來源：網路-金融租賃

參照資料來源：網路-融資租賃

Ⅵ 融資租賃公司的監管是哪個部門，辦理條件有變化

現在融資租賃歸銀保監會監管，你看下辦理條件希望可以幫到你，望採納

Ⅶ 融資租賃是什麼意思，和非法集資嫌疑有什麼區別

從融資租賃的本質上看：融資租賃是承租人以融物的方式達到融資目的的交易方式。首先需要融資的不是承租人，而是出租人。若租賃公司不解決資金來源問題，後面的一切都是浮雲。
為什麼會出現「非法集資」和「吸收存款」呢？融資租賃是金融與貿易結合的產物。若我們只強調金融的一面，忽略了貿易環節和物的屬性，才會出現非法集資和變相貸款的嫌疑。
不管是銀監會監管的金融租賃公司還是商務部監管的融資租賃公司，都不允許開辦「資金委託融資租賃」業務。正確的做法應該是：資金委託人委託租賃公司購買租賃物件並支付相應款項，然後出租給委託人制定的承租人。租賃公司在此交易中不承擔任何風險。
資金委託人若通過融資租賃公司做通道業務，將資金直接轉到承租人身上，那麼既有「非法集資」又有「變相貸款」嫌疑。
融資租賃因為有物權特徵，所有的「融資」行為都是以「投資」物的方式體現。若租賃公司受到「非法集資」、「吸收存款」和「變相貸款嫌疑」。一定是脫離了「物」的買賣，脫離物的「投資」的行為。租賃公司若犯此類錯誤，主要對融資租賃的本質認識不清，操作時只作為金融交易，注重資金的籌措和發放，忽略的租賃物的買賣和租賃交易。這樣會出大問題。
現介紹互聯網上一例正確的操作實務：中華雁柔翼無人機的委託租賃業務。首先，投資標的明確，即柔翼無人機，沒有脫離「物」的買賣。其次，投資者直接將款項付給上游生產方，實際運作無人機的公司只作為信息平台以及後續的運營管理方。這樣處理的好處在於規避了「非法集資」、「吸收存款」嫌疑，合理合法，並且以一種中介與實際運營標的物者的「雙重身份」合理規避了融資租賃業務的種種限制。
回歸融資租賃本質，即做金融，又做貿易。用吸納投資人的方式吸收投資資金，規避非法集資和吸收存款嫌疑，把資金用在實體經濟的直租上。這樣就不會引起監管部門的懷疑。就算要查，我們也有理直氣壯的理由澄清對我們懷疑。

Ⅷ 融資租賃公司的審批為什麼那麼嚴格，它的監管風險在哪裡

請問您要問的是融資租賃的監管，還是風險？監管分為商務部和銀監會，商務部主管外資以及合資類的融資租賃公司，銀監會主管中國國內資產成立的融資租賃公司，因為其和其他管件的監管不同，銀監會監管的融資租賃公司稱做金融租賃公司。風險的話，不知道你是要問哪方面的？本人在日立（中國）租賃。

Ⅸ 融資租賃業如何應對當前監管變革

近年來，由於我國經濟進入換擋期，經濟增長動力從傳統產業向新興產業轉移，促進了製造業的升級換代。融資租賃作為集融資與融物、貿易交易與技術更新於一體的新型金融產業，在我國轉變經濟發展模式、調整產業結構所帶來機遇與挑戰中逆勢上揚，保持著較高增速。
2008年至今，隨著行業監管政策的變化以及政策支持力度的加大，中國融資租賃業逐漸成熟，開始走向規范、健康、快速發展的軌道。據前瞻產業研究院發布的《融資租賃行業市場前瞻與投資分析報告》數據顯示，2013年至今我國融資租賃公司的總數增長近8倍，達到8218家。
從國內融資租賃行業的發展趨勢來看，體現了較強的順周期屬性。在過去宏觀經濟高速增長階段，我國融資租賃業務規模也隨之迅速提升，由2007年的240億元增長至 2017年的5.6萬億元。
盡管如此，我國當前的租賃市場發展程度距離發達國家還有較大差距。在歐美等發達國家，融資租賃行業的市場滲透率大約在15%-30%之間，對照國際先進租賃市場，我國的融資租賃行業仍然有著很大的發展空間。

Ⅹ 金融租賃公司為什麼要受銀監會監管

首先，根據國務院授權，銀監會是統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投回資公司及答其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行的。其中非銀部主要負責監管信託公司、租賃公司、資產管理公司等金融機構。

其次，金融租賃公司一般股東中有銀行的身影，可以進入銀行間系統進行交易，涉及了中國的金融系統，而商務部監管下的融資租賃公司並不涉及銀行間市場交易，而是由銀行、金融機構等的信貸等業務為資金渠道，類似二級市場，獲得資金，並不直接參與銀行間市場，屬於貿易類項下，因為歸口商務部監管。

最後，因為近年來金融創新比較多，政府也在精簡事前審批的流程，租賃公司目前通過一些結構設計，實際還是可以操作大金額的融資收付的，雖然不直接參與銀行間市場，但是對金融系統已經有實質的影響。