資金監管辦法

『壹』 私募基金資金監管的規定有哪些

銀行託管，只是資金託管在銀行，保證了資金的安全。銀行監管，是指銀行監督私募基金管理者的遵守基金協議等各種協議，限制其不正規的運作。這個更靠譜。

『貳』 「資金監管」是怎麼回事

2015年7月31日，央行發布《非銀行支付機構網路支付業務管理辦法（徵求意見稿）》，落實了各類互聯網金融平台的監管責任，並且明確了業務邊界，對整個互聯網金融行業有了顛覆性的影響。其中明確了P2P平台的資金存管由銀行負責，這一舉措將對P2P平台產生重大影響。
眾所周知，以P2P等互聯網投融資平台的近些年不斷發展壯大，資金規模也在不斷增加，然而對資金的託管問題遲遲沒有明確的界定，導致眾多P2P平台問題眾多，「跑路現象」頻發，此次央行重力舉措，界定P2P資金的存管由銀行負責，將規范P2P平台，引導P2P資金回歸銀行渠道，保障投資人權益。

『叄』 二手房交易資金監管的主要流程是什麼

1、買賣雙方簽訂《房屋買賣合同》，買賣雙方共同提出辦理交易資金監管服務需求。

2、銀行審核買賣雙方的資質，並與買方簽署貸款相關合同。

3、評估該套房產，根據評估報告確定首付款金額。

4、買方支付首付款，款項直接進入資金監管賬戶中，由銀行監管。同時買賣雙方簽訂《買賣雙方資金監管協議》。

5、買賣雙方辦理繳納稅費、過戶手續。

6、辦理完過戶手續後，根據買賣雙方授權，銀行按指令撥付首付款。

7、銀行見他項權利證後，支付尾款給賣方。

(3)資金監管辦法擴展閱讀

1、地稅局需要賣方夫妻雙方身份證和戶口本復印件一套（若賣方夫妻不在同一個戶口本上還需提供結婚證復印件一套）、買方身份證復印件一套、網簽買賣協議一份、房產證復印件一套（如果賣方配偶已經去世還需要派出所的死亡證明一份）

2、房管局需要網簽買賣協議一份、房產證原件、新測繪圖紙兩張，免稅證明或完稅證明復印件；如省直房改房還需已購公房確認表原件兩份和附表一。

『肆』 如何辦理二手房資金監管

整個流程大致是這樣：

買賣雙方簽訂《房屋買賣合同》後共同提出辦理交易資金監管服務需求，選擇同一家託管銀行，並在所選定的託管銀行開立個人賬戶，買方將售房款存入「專用賬戶」，產權過戶辦理完畢後，託管機構見他項權利證後將售房款由「專用賬戶」轉入賣方賬戶。

資金監管的注意事項：

1.需要提供買賣雙方本人的銀行賬戶；

2.有監管機構規定可以使用已有託管銀行的賬戶，無需開設新賬戶，但必須是本地賬戶且有個人轉賬功能；

3.如果是貸款購房，選擇同一家託管銀行並開設個人結算賬戶；

4.通過貸款購房的，貸款銀行在辦理產權登記前將貸款劃到資金監管賬戶，買方成功變更產權後再劃到賣方賬戶；

5.買賣雙方要保管好相關單據和密碼，不要泄露給他人。

『伍』 求詳細資金監管實施方案

以下資料為轉載
財政資金監管工作實施方案

為了全面推進我街道財政各項管理科學化、精細化，更好地發揮財政的職能作用，提高財政資金的使用效益，加強財政資金監管的職責，增強財政保障供給的能力，根據財政部《關於切實加強鄉鎮財政資金監管工作的指導意見》（財預【2010】33號）文精神，結合我街道實際，制定本實施方案。 一、 財政資金監管范圍和工作目標
1、監管原則。按照「大財政、全過程」的原則進行監管，即將所有財政性資金納入監管范圍，在資金使用的事前、事中和事後實施監管。
2、監管工作目標。通過加強對財政資金的分類監管，切實提高財政資金的安全性，防止數據不實、虛假立項、騙取套取、擠占挪用財政資金等行為；不斷提高財政資金的運行質量，推進資金使用的績效評價，提高資金使用效益；進一步促進各級政府和部門依法行政、按章辦事、廉潔從政，積極推進政務公開，村務公開，促進農村基層黨風廉政建設。
二、財政收入資金監管
1、按照財政體制，將一般預算收入、非稅收入等所有收入全部實行「鎮財縣管」和嚴格執行「收支兩條線」管理制度。
2、嚴格票據管理。鎮財政所設置一名票據專管員，對政府機關、二級機構的各類收入，統一使用省印製的財政票據；村（居）委會的各類收入，統一使用縣印製的票據，在規定工作日內將所收款項按程序分類繳入規定賬戶。
3、對國有資產租賃、處置等取得的收入一律入縣財政專戶，並附相關會議紀要、請示等資料，嚴禁設「小金庫」管理。
三、財政支出資金監管 1、日常經費支出監管
（1）政府機關、鎮屬各單位日常公用支出、設備用金，由財政所統一安排。購置辦公設備、交通設備及辦公傢具等固定資產，一律實行政府采購。
（2）會議費、招待費、交通費、計生經費，按上級核定指標上線控制。
（3）外出考察、出差、招商引資、設備用金，按月到財政所報賬。
2、原始憑證的審核與審批
原始憑證由經辦人簽字並註明事由，部門領導審核簽字，會計和出納審核票據類別及票面金額，分管財務領導審批後才能入賬。單筆開支在2000元以下的單據由財務負責人直接審批；2000元以上至50000元的報財務負責人審批，主任簽批；50000元以上的支出，需黨委書記、主任、財務負責人審批，實行領導集體審批。
四、村級資金的監管
1、村級財務管理堅持「三個民主」（民主管理、民主決策和民主監督）不變的原則；堅持「四權」（資產所有權、經營權、處置權和財務審批權）不變的原則；堅持債權債務所有權不變的原則，村級原有各項債權、債務仍由村級享有和承擔，並負責債權收回、債務償還工作。
2、街道村財辦對村級會計核算實行「六個統一」，即統一制度、統一賬戶、統一票據、統一記賬、統一公開、統一建檔。
3、收支的監管。村安排報賬員一名，日常零星支出實行備用金制，備用金的額度區別村情，支出規模等情況按市統一制定的財務制度執行，每月報賬，所有支出單據必須合規合法，村主任簽字後方可報銷，工程類支出依據項目資金監管方法監管。
4、村資產、資源的監管。各村已在村財辦固定資產管理實行總賬、明細賬、固定資產卡片三級管理，定期清查登記，做到賬賬相符、賬卡相符、記實相符。在處置資產、資源時，先通過村民代表大會同意，並將會議記錄及書面報告報鎮紀委黨政辦備案，批准後方可執行。
五、涉農資金的監管
1、政策宣傳。鎮財政所和黨政辦、鎮紀委，要定期聯系並配合相關職能站所，及時准確公開國家的各項補助政策，督促站所及各村及時公示補貼對象、補貼依據、補貼標准、補貼金額等相關信息，及時發放《公開信》等宣傳品，在確保群眾知情權的基礎上，自覺、主動接受社會各界的監督。
2、資金審核。對相關職能辦站所以及財政所自身編制的各類補貼清冊，財政所要安排專人逐條、逐項審核把關，增加或減少的戶數和金額，必須問清情況並加以核實，農村低保、五保戶供養、計生獎扶等經常變化的補貼項目，財政所必須安排專人核查，確保審核無誤，方能簽字蓋章。
3、資金的發放。全部通過「一卡通」發放，財政所必須加強與財政局及農村信用合作社的聯系，確保做到一戶一卡，安全快捷、內容准確、金額無誤，同時經常督查，任何單位、村不得以任何借口收取農民存摺，更不允許與農村信用合作社協商代扣其他款項。
六、建立和完善財政資金監管工作機制
1、加強領導，明確目標。街道成立以主任為組長，分管財政和紀檢的領導為副組長，鎮紀委、黨政辦公室、財政所、農林水辦公室、民政辦、計生辦、土地等相關部門負責人為成員的財政資金監管領導組，明確各相關部門職責，做好財政資金監管工作。
2、突出重點，細化職責。按照鎮財政工作職責和主要業務，細化對鎮財政資金監管的內容、重點、主要環節和責任，制定各類各項資金的具體監管辦法，明確職責、規范程序、完善機制。
3、建立信息通報和反饋機制。對已進行實施監管單位及時通報信息，反饋相關內容。

『陸』 買房為什麼要做資金監管

買房做資金監管是為了維護買房者和賣房者雙方的權益，資金監管由房地產行政主管部門會同銀行、具有擔保資質的機構在銀行開立的資金監管專用賬戶進行劃轉。當規定期限內購房者過戶後，該資金將劃轉到原業主的賬戶下，否則將劃轉到購房者賬戶下，因此資金監管需要買賣雙方都在監管銀行開有賬戶，從而保障了買賣雙方的交易資金安全，維護了買賣雙方的權益。

以天津為例，根據《天津市存量房屋交易資金監管辦法》第九條買受人以銀行貸款方式支付房價款的，應當採用全額資金監管方式，銀行貸款應當存入首付款交存銀行，並由首付款交存銀行將首付款和貸款劃至監管賬戶。

第十六條買受人需辦理銀行貸款的，應當委託貸款銀行將貸款資金劃轉至監管專用賬戶，並由銀行向買受人出具收款憑證。

(6)資金監管辦法擴展閱讀：

《天津市存量房屋交易資金監管辦法》第十條買受人無需貸款支付房價款，交易雙方選擇接受資金監管服務的，除為出賣人償還原銀行貸款注銷抵押權登記手續可以採用部分資金監管方式外，應當採用全額資金監管方式。採用部分資金監管方式的，交易雙方應當簽署部分納入資金監管服務確認書，監管資金的額度為扣除償還原銀行貸款後的房價款。

第十三條實行資金監管的，存量房屋出賣人應當在合作開展存量房屋交易資金監管業務的商業銀行開立銀行結算賬戶，用於收取房價款。出賣人委託代理人收取房價款的，應當與代理人共同到存量房屋買賣協議網簽現場簽訂授權委託書，但授權委託書經公證的除外。

『柒』 二手房資金監管需要知道哪些事

一、什麼是資金監管?
資金監管,是指買賣雙方的交易資金不直接通過中介公司,由房地產主管部門(房管所)和銀行在銀行開立資金監管專用賬戶,該賬戶屬於銀行,當購房人在規定期限內過戶後,該資金被劃到原業主賬戶下,也就是說買賣雙方都要在監管銀行開設賬戶。
二、二手房資金監管的大致流程
二手房全款購房資金監管流程
1)買賣雙方簽訂購房合同,並提出資金監管需求
2)買賣雙方在監管銀行設立監管戶並簽訂資金監管協議,買方付款後款項直接進入監管賬戶,
3)中介公司為買賣雙方辦理繳稅、過戶手續
4)買方將房子過戶到自己名下後,銀行將款項劃到賣方賬戶
二手房貸款首付資金監管流程
1)買賣雙方簽訂購房合同,並提出資金監管需求
2)貸款銀行審核借款人資質,簽訂貸款合同
3)對房屋價格進行評估,確定首付款金額
4)買賣雙方簽訂資金監管協議,買方支付首付款進入銀行資金監管賬戶
5)買房成功過戶後,銀行劃撥首付款到賣方賬戶
6)買方辦理完房屋抵押,房管中心出具他項權利證(實施不動產等級制度的地區發放不動產登記證明),銀行拿到他項權利證書後將貸款劃撥到賣方賬戶。
三、資金監管需要交費嗎
一般來說二手房資金監管是一種免費服務,交易保證機構不收取費用。但是有特殊要求和規定的地區除外。
四、解除資金監管需要違約金嗎?
如果買賣雙方交易因故不能繼續辦理,可以向監管機構申請解除監管,解除資金監管也不收取違約金和費用,買賣雙方需要跟監管機構簽訂解除資金監管協議。
五、二手房資金監管有哪些注意事項?
1.需要提供買賣雙方本人的銀行賬戶
2.有監管機構規定可以使用已有託管銀行的賬戶,無需開設新賬戶,但必須是本地賬戶且有個人轉賬功能
3.如果是貸款購房,選擇同一家託管銀行並開設個人結算賬戶
4.通過貸款購房的,貸款銀行在辦理產權登記前將貸款劃到資金監管賬戶,買方成功變更產權後再劃到賣方賬戶。
5.買賣雙方要保管好相關單據、密碼,不要泄露給他人。
六、購房交易資金不監管有哪些風險
對於買家:有的房子原先有貸款,需要買家先行付了首付款替賣家還清貸款注銷抵押,但是有些不良賣家將首付款用於其他用途了,房子不注銷抵押就沒辦法過戶,有可能連首付款都要不回來了呢。資金監管是把購房人已經支付的房款,保管在由上下家同意的第三方資金賬戶里,專款專用。也就是說,只能用於還清上家貸款,這樣就能保障交易流程的順利和安全。
對於賣家:房產交易中存在先過戶還是先付款的問題,如果買家先付了首付拿著房產證去過戶了,因為某些原因貸款沒辦下來,這個時候房子產權已經是買房人了,對於賣家是非常不利的。
華律網小編在這提醒大家,各地資金監管政策有差異,有的城市並沒有強制要求進行資金監

『捌』 銀行做二手房資金監管需要注意什麼

1、需要提供買賣雙方本人的銀行賬戶

2、有監管機構規定可以使用已有託管銀行的賬戶,無需開設新賬戶,但必須是本地賬戶且有個人轉賬功能

3、如果是貸款購房,選擇同一家託管銀行並開設個人結算賬戶

4、通過貸款購房的,貸款銀行在辦理產權登記前將貸款劃到資金監管賬戶,買方成功變更產權後再劃到賣方賬戶。

5、買賣雙方要保管好相關單據、密碼,不要泄露給他人。

(8)資金監管辦法擴展閱讀

風險

有的房子原先有貸款,需要買家先行付了首付款替賣家還清貸款注銷抵押,但是有些不良賣家將首付款用於其他用途了,房子不注銷抵押就沒辦法過戶,有可能連首付款都要不回來了。

資金監管是把購房人已經支付的房款,保管在由上下家同意的第三方資金賬戶里,專款專用。也就是說,只能用於還清上家貸款,這樣就能保障交易流程的順利和安全。

房產交易中存在先過戶還是先付款的問題,如果買家先付了首付拿著房產證去過戶了,因為某些原因貸款沒辦下來,這個時候房子產權已經是買房人了,對於賣家是非常不利的。

『玖』 二手房交易資金監管流程是什麼為什麼需要資金監管

二手房資金監管分為兩種情況：一種是全款支付，另一種是按揭貸款支付；

一，二手房按揭貸款，資金監管流程如下：

1. 買賣雙方簽訂《房屋買賣合同》，買賣雙方共同提出辦理交易資金監管服務需求。

2. 銀行審核買賣雙方的資質，並與買方簽署貸款相關合同。

3. 評估該套房產，根據評估報告確定首付款金額。

4. 買方支付首付款，款項直接進入資金監管賬戶中，由銀行監管。同時買賣雙方簽訂《買賣雙方資金監管協議》。

5. 買賣雙方辦理繳納稅費、過戶手續。

6. 辦理完過戶手續後，根據買賣雙方授權，銀行按指令撥付首付款。

7. 銀行見他項權利證後，支付尾款給賣方。

二，二手房全款支付，資金監管的流程如下：

1. 買賣雙方簽訂《二手房買賣合同》，買賣雙方共同提出辦理交易資金監管服務需求。

2. 買方交易全款，款項直接進入資金監管賬戶中，由銀行監管。同時買賣雙方簽訂《買賣雙方資金監管協議》。

3. 買賣雙方辦理繳納稅費、過戶手續。

4. 辦理完過戶手續後，根據買賣雙方授權，銀行按指令撥付購房款。

三，二手房交易資金監管的原因：

1. 資金監管最大的好處就是可以避免買賣雙方因房屋權屬轉移或房款交付發生糾紛。

2. 房屋登記機構在受理申請資金監管買賣雙方的轉移申請後，只有買房人將全部房款存入專用賬戶後才會登記發證，確保賣房人能收到房款.

3. 如果房屋不能正常轉移到買房人的名下，就會把房款退還給買房人，從而實現錢證兩清，保證了房屋權屬，防範了資金風險

(9)資金監管辦法擴展閱讀：

二手房交易是指已經在房地產交易中心備過案、完成初始登記和總登記的、再次上市進行交易。

二手房是相對開發商手裡的商品房而言的，是房地產產權交易二級市場的俗稱，包括商品房、允許上市交易的二手公房（房改房）、解困房、拆遷房、自建房、經濟適用房、限價房。

注意事項：

（1）房屋手續是否齊全:

房產證是證明房主對房屋享有所有權的惟一憑證，沒有房產證的房屋交易時對買受人來說有得不到房屋的極大風險。房主可能有房產證而將其抵押或轉賣，即使沒有將來辦理取得後，房主還可以抵押和轉賣。

（2）房屋產權是否明晰:

有些房屋有好多個共有人，如有繼承人共有的、有家庭共有的、還有夫妻共有的，對此買受人應當和全部共有人簽訂房屋買賣合同。

（3）交易房屋是否在租:

有些二手房在轉讓時，存在物上負擔，即還被別人租賃。如果買受人只看房產證，只注重過戶手續，而不注意是否存在租賃時，買受人極有可能得到一個不能及時入住的或使用的房產。因為我國包括大部分國家均認可「買賣不破租賃」，也就是說房屋買賣合同不能對抗在先成立的租賃合同。這一點在實際中被很多買受人及中介公司忽視，也被許多出賣人利用從而引起較多糾紛。

（4）土地情況是否清晰：

二手房中買受人應注意土地的使用性質，看是劃撥還是出讓，劃撥的土地一般是無償使用，政府可無償收回，出讓是房主已繳納了土地出讓金，買受人對房屋享有較完整的權利；還應注意土地的使用年限，如果一個房屋的土地使用權僅有40年，房主已使用十來年的，對於買受人來說是否還應該按同地段土地使用權為70年商品房的價格來衡量時，就有點不劃算。

參考資料：網路-二手房交易

『拾』 預售資金監管是什麼意思

資金預售監管是指由房地產行政主管部門會同銀行對商品房預售資金實施第三方監管，房產開發企業須將預售資金存入銀行專用監管賬戶，只能用作本項目建設，不得隨意支取、使用。

預售資金監管成為焦點，顯示政府部門對開發商監管力度越來越嚴厲。此監管措施旨在防止資金被挪作他用從而造成爛尾樓。而一旦預售款不得他用，一些開發商可能會因為資金鏈緊張而快速推盤或促銷，盡快回籠資金。房價有望再降，這對購房者而言，自然是利好消息。

(10)資金監管辦法擴展閱讀

從事商品房預售資金監管的商業銀行應為支行級以上的銀行，且為該商品房項目的按揭銀行，達到房地產管理部門所要求的將預售資金賬戶管理信息與房地產管理部門聯網的各項規定和技術條件，實時為房地產管理部門提供預售資金賬戶信息。

同一項目（以建設工程規劃許可證批准項目名稱為准）建設總規模在10萬平方米以下的，只能設立一個監管賬戶。項目建設總規模在10萬平方米（含）以上的，可以設立不超過三個監管賬戶。項目建設總規模以土地出讓合同約定的總建設規模為准。

參考資料來源：網路-資金預售監管

參考資料來源：重慶市房地產開發網-關於加強和規范商品房預售資金管理的通知