金融監管瀆職

Ⅰ 金融法律關系主體享有哪些權利

金融管理法律關系的特點主要表現為：
（1）主體的地位具有不平等性。
（2）權利和義務具有法定性。
（3）權利和義務不存在財產的對償性。由於金融管理具有行政管理的性質，管理者與被管理者之間的權利和義務不具有財產內容，因而也沒有對償性。
（4）權利與義務具有相對性。金融管理主體的權利實質上是相對於國家的義務，如果不行使或不很好的行使這些權利就會構成瀆職。同樣，被管理主體接受管理既是一種義務，同時也是一種權利。例如，向監管機構申請設立金融機構，申請設立既是申請者的義務，同時也是申請者的權利。
（5）權利和義務的實現具有強制性。金融管理法律關系主體的權利和義務是以行政的和法律的強制措施為後盾的。一方面，法律賦予金融行政管理部門行政處罰權；另一方面，對金融管理部門玩忽職守的，亦規定其承擔相應的法律責任。法律正是從這兩個方面來強制金融管理關系主體權利和義務的實現。
金融業務經營法律關系享有權利主要表現為：
（1）主體地位獨立、平等。
（2）雙方權利義務具有對償性和對等性。金融業務經營法律關系是具有經濟內容的權利義務關系。享有權利的一方，必須承擔相應的義務，承擔義務的一方，也享有相應的權利，一方的權利，也就是另一方的義務。
（3）權利義務的實現，主要通過帶有經濟性的強制措施來保證。金融業務經營法律關系—般是在自願的基礎上產生，當事人在成立法律行為時就能預見到義務不履行的法律後果，所以，—般能自覺的履行自己的義務。但在現實生活中，由於主客觀方面的原因，也有不願意履行或不能全面履行的情況發生。故一般是通過帶有經濟性的強制措施來保證。如責令支付票據金額，償還貸款本金利息以及違約金和賠償金等，以促使當事人義務的履行。

Ⅱ 貨押監管的業務風險

1、內部管理和運營風險。這是企業普遍存在的風險。
2、技術風險。因缺乏足夠的技術支持而引起的風險。融資物流提供商因缺乏足夠的技術支持而引起的風險，比如價值評估系統不完善或評估技術不高，網路信息技術的落後造成信息不完整、業務不暢等。
3、環境風險。指政策制度和經濟環境的改變，包括相關政策的適用性，新政策的出台，國內外經濟的穩定性等。一般情況下，中國的政治和經濟環境對金融物流造成的風險不大，但國際環境的變化，會通過貿易、匯率等方面產生作用。
4、市場風險。市場風險主要表現在貨押物的價格波動風險。
5、銀行轉嫁的風險。質物在庫期間金融機構必須對其發生的各種損失負責，金融機構把此種風險轉嫁到了監管公司。
6、法律條款的風險。在簽訂協議的時候，需要注意合同的內容，來防範法律可能給公司帶來的風險。
7、客戶資信風險。客戶資信風險主要有以下幾方面：罰沒風險，即出質人由於違法經營或經營不善造成貨押物被司法機關罰沒的風險；壞貨風險，即貨押物為稀有的，不通用的貨品，沒有統一的質量標准和檢驗手段，一旦監管方確認失誤就形成壞貨風險；質量風險，即貨押物在物流企業的保管過程中，因保管或其他原因造成的銹蝕、水漬、霉變等使貨押的部分或全部失去價值的風險。
8、倉單管理及內部人員操作風險。倉單出據、換貨、解凍中出現不規范操作，將給監管方造成風險。另外，監管過程中監管人員瀆職造成的監管失控也存在風險。

Ⅲ 《國家監察委員會管轄規定》試行中列舉的職務犯罪類型有哪幾類

2018年4月17日，中.央紀.委國.家監委印發了關於《國.家監察委.員會管轄規定 (試行)》，該規定詳細列舉了國.家監委管轄的六大類88個職務犯罪案.件罪名。

《國.家監察委.員會管轄規定（試行）》

第十一條 國.家監察委.員會負責調.查行使公權力的公職人員涉業貪.污賄.賂、濫用職權、玩忽職守、權力尋租、利益輸送、徇私舞弊以及浪費國.家資財等職務案.件。

第十二條 貪.污賄.賂犯罪案.件，包括貪.污罪；挪用公.款罪；受.賄罪；單位受.賄罪；利.用影響力受.賄罪；行.賄罪；對有影響力的人行.賄罪；對單位行.賄罪：介紹賄.賂罪；單位行.賄罪；巨額財產來源不明罪；隱瞞境.外存款罪；私分國有資產罪；私分罰沒財物罪；非國.家工作人員受.賄罪；對非國.家工作人員行.賄罪；對外國公職人員、國際公共組.織官.員行.賄罪。

第十三.條 濫用職權犯罪案.件，包括濫用職權罪；國有公.司、企業、事業單位人員濫用職權罪：濫用管理公.司、證券職權罪；食品監.管瀆職罪；故意泄.露國.家秘密罪；報復陷害罪；阻礙解救被拐賣、綁.架婦女、兒童罪；幫助犯罪分.子逃避處罰罪；違法發放林木採伐許可證罪；辦.理偷越國（邊）境人員出入境證.件罪；放行偷越國（邊）境人員罪；挪用特定款物罪；非法剝奪公.民宗.教信.仰自.由罪；侵犯少數民.族風俗習慣罪；打擊報復會計、統計人員罪。

第十四條 玩忽職守犯罪案.件，包括玩忽職守罪；國有公.司、企業、事業單位人員失職罪；簽訂、履行合同失職被騙罪；國.家機.關工作人員簽訂、履行合同失職被騙罪；環境監.管失職罪；傳染病防治失職罪；商檢失職罪；動植物檢疫失職罪；不解救被拐賣、綁.架婦女、兒童罪；失職造成珍貴文物損毀、流失罪；過失泄.露國.家秘密罪。

第十五條 徇私舞弊犯罪案.件，包括徇私舞弊低.價折股、出.售國有資產罪；非法批准徵收、徵用、佔用土地罪；非法低.價出讓國有土地使用權罪；非法經營同類營業罪；為親友非法牟利罪；枉法仲裁罪；徇私舞弊發售發.票、抵扣稅款、出口退稅罪；商檢徇私舞弊罪；動植物檢疫徇私舞弊罪；放縱走私罪；放縱制售偽劣商品犯罪行為罪：招.收公.務員、學.生徇私舞弊罪；徇私舞弊不移交刑事案.件罪；違法提.供出口退稅憑證罪；徇私舞弊不征、少征稅款罪。

第十六條 公職人員在行使公權力過程中發生的重大責任事.故犯罪案.件，包括重大責任事.故罪；教育設施重大安全事.故罪；消防責任事.故罪；重大勞動安全事.故罪；強今違.章冒險作業罪；不報、謊.報安全事.故罪；鐵路運營安全事.故罪；重大飛行.事.故罪；大型群眾性活動重大安全事.故罪；危險物品肇事罪；工程重大安全事.故罪。

第十七條 公職人員在行使公權力過程中發生的其他犯罪案.件，包括破.壞選.舉罪；背信損害上市公.司利益罪；金融工作人員購.買假.幣、以假.幣換取貨幣罪；利.用未公.開.信息交易罪；誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪；背信運用受託財產罪；違法運用資金罪；違法發放貸.款罪；吸收客戶資金不入帳罪；違規出具金融票證罪；對違法票據承兌、付.款、保證罪；非法轉讓、倒賣土地使用權罪；私自開拆、隱匿、毀棄郵件、電報罪；職務侵佔罪；挪用資金罪；故意延誤投遞郵件罪；泄.露不應公開的案.件信息罪；披露、報道不應公開的案.件信息罪；接送不合格兵員罪。

第十八條 公職人員在行使公權力的過程中，違反職務廉潔等規定進行權力尋租，或者為謀取政.治、經濟等方面的特定利益進行利益輸送，構成犯罪的，適用受.賄罪、行.賄罪、為親友非法牟利罪等規定。

公職人員違反科學決策、民.主決策、依法決策程序，違反財經制.度，浪費國.家資財構成犯罪的，適用貧污罪、徇私舞弊低.價折股出.售國有資產罪等規定。

Ⅳ 如果我想告銀行,失職,瀆職向哪告管用

銀監局是專門管理銀行的部門。對於銀行的投訴找銀監局才是找對了衙門。
若對銀行處理投訴的方法感到不滿意，或銀行並未在收到投訴後約定時間內給予最後回復，您可向銀監會尋求協助。銀監會在處理銀行客戶投訴方面的權責有限，但我們仍會盡力給予幫助。

怎樣向銀監會投訴
向銀監會投訴應以書面形式進行，並詳述投訴事件及性質、投訴人姓名及聯絡方法。一般來說，口述形式或匿名投訴銀監會都不便受理。

銀監會如何處理投訴
所有投訴絕對保密，銀監會只會在處理投訴的過程中向有關銀行透露其中的細節。
銀監會收到書面投訴後會把投訴轉發有關銀行處理，並要求銀行迅速調查及直接回復投訴人。如果投訴事件重大，銀監會也會要求銀行對投訴事件作出詳盡解釋及回應。
若投訴涉及銀行審慎監管方面的事項，銀監會將另行採取相應的監管措施。

銀監會的角色
銀監會不能夠直接介入金融機構與客戶之間的糾紛，但可以敦促銀行迅速徹查及解決客戶投訴。因此，銀監會將盡力確保客戶投訴獲得銀行適當處理。但投訴人必須明白銀監會無權裁定投訴是否合理或命令銀行滿足投訴人要求，尤其是不能指令銀行向投訴人作出賠償。
部分投訴可能涉及銀行審慎監管方面的事項，例如投訴內容顯示銀行可能違反《中華人民共和國商業銀行法》或其他有關法律法規、指引或管理辦法。此外，若銀行可能曾以不審慎或不恰當方式行事，也會引起銀監會作為監管機構的關注。
一般來說，若投訴只牽涉銀行服務收費或質量、銀行的商業決定或投資表現，將不會列入上述類別的范圍內。
至於涉及審慎監管事項的投訴，銀監會將查明實情並按需要規定銀行採取補救措施。銀監會也可能會對銀行採取監管方面的措施。
無論銀監會對銀行採取任何措施，均不會改變銀監會無權指令銀行向投訴人作出賠償的事實。

Ⅳ 關於檢察院是否介入對金融系統的監管

不會介入，除非有貪污、挪用、瀆職類職務犯罪，有淫賤局在管嘛。假的很！

Ⅵ 大家不必恐慌，石頭理財不是跑路，是提現困難，因為有大量的債務人賴賬了，到期不歸還借款。

怎麼說不給贖回就不給贖回了。。剛投資了好不容易存下的點辛苦錢。哎

Ⅶ 陝金所投資被騙如何維權

如果認定屬於非法集資，可以及時向當地公安機關報案，非法集資由版公安分局或公安縣局權的經偵科受理。

根據《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第十八條規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動而受到的損失，由參與者自行承擔，所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其它金融機構以及其它任何單位。

債權債務清退後，有剩餘非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能採取財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。

這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護，經人民法院執行、集資者仍不能清退集資款的，應由參與人自行承擔損失，而不能要求有關部門代償。

Ⅷ 檢察院怎麼認定瀆職怎麼辦

一、如何認定瀆職罪的主體
我國刑法關於瀆職類犯罪的主體規定為國家機關工作人員。
根據最高人民法院關於印發《全國法院審理經濟犯罪案件工作座談會紀要》的通知規定：國家機關工作人員是指在國家機關中從事公務的人員，包括在各級國家權力機關，行政機關，司法機關和軍事機關中從事公務的人員。
根據全國人大常委會關於《刑法》第九章瀆職罪主體適用問題的解釋，在依照法律，法規規定行使國家行政管理職權的組織中從事公務的人員，或者在受國家機關委託代表國家行使職權的組織中從事公務的人員，或者雖未列入國家機關人員編制但在國家機關中從事公務的人員，在代表國家機關行使職權時，有瀆職行為，構成犯罪的，依照刑法關於瀆職罪的規定追究刑事責任。
二、瀆職罪的主體包括哪些人
1、國家機關工作人員。是指嚴格意義上的國家機關工作人員，也就是按照憲法的規定，屬於國家機構序列的機關中從事公務的人員，即包括國家權力機關，行政機關、審判機關、檢察機關、軍事機關及監獄。這些機關，在憲法中明確規定屬於國家機構，是屬於當然的國家機關，其從事公務的人員，在行使國家權力時，玩忽職守，濫用職權、徇私舞弊等瀆職行為，構成犯罪的，應依照刑法關於瀆職罪的規定追究其刑事責任。
2、在依照法律、法規規定行使國家行政管理職權的組織中從事公務的人員。此類人員是指一些法律、法規授權在某些領域行使國家行政管理職權的某些非國家機關的組織中從事公務的人員。《行政處罰法》第17條規定：「法律、法規授權的具有管理公共事務職能的組織可以在法定授權范圍內實施行政處罰」。在一些法律、法規中規定了一些並非屬於國家機關的單位，行使行政管理職能。如《保險法》規定，金融監督管理部門負責對保險業實施監督管理。這項權力根據該法律規定應由中國人民銀行行使，可是為了加強對保險業的管理，專門成立了保監會，由保監會負責監督管理，但保監會並非國家機關。雖然法律授權行使國家行政管理職權的主體由過去的國家機關變為現在的非國家機關的組織，但從職權的性質和許可權上講，仍屬於國家管理職權的一部分。其從事公務的人員，在行使國家行政管理職權時，有瀆職行為，構成犯罪的，按照解釋規定就成為了瀆職罪的主體，諸如此類，如國家知識產權局、中國證監會、氣象局、地震局、電力公司、航空工業公司、郵電公司等非國家機關的組織和單位都在法律、法規的授權下，行使一定的國家行政管理職權其從事公務的人員，都可構成瀆職罪的主體。
3、在受國家機關委託代表國家機關行使職權的組織中從事公務的人員。《行政處罰法》第18條規定：行政機關依照法律、法規或者規章的規定，可以在其法定許可權內委託給符合法律規定條件的組織實施行政處罰，受委託組織中在委託范圍內，以委託行政機關名義實施處罰。在實踐中，一些國家行政機關將部門行政處罰權進行了授權。如地方的衛生行政部門委託衛生防疫站對食品衛生經營進行監督管理，文化部門委託事業單位文化市場管理辦公室負責文化娛樂的監督管理，交通部門委託事業單位交通運輸管理站負責交通及交通經營的管理，林業主管部門委託林場等公司單位負責對林業經營的監督管理等諸如此類，上述部門屬不屬於國家機關，但受國家機關委託行使著國家機關的權力，按照解釋，其從事公務人員在代表國家行使職權時，有瀆職行為，構成犯罪的，就構成了瀆職罪的主體。
4、雖未列入國家機關人員編制但在國家機關中從事公務的人員。主要是指那些雖不屬於國家機關正式在編人員，但在國家機關中行使國家機關職權的人員。其「身份」不屬於國家正式幹部編制，但在實際上卻行使著國家機關在編人員同樣的職權。主要如公安機關、獄政管理部門聘用的合同制民警、國家機關中未列入正式編制的借調人員、工人等。雖然此類人員在「身份」上不屬於國家機關工作人員，但從其從事的公務活動來看，代表著國家行使職權，符合國家機關工作人員的本質特徵。按照解釋規定，此類人員屬於雖未列入國家機關人員編制但在國家機關中從事公務的人員，在代表國家行使國家職權時，有瀆職行為，構成犯罪的，就成為了瀆職罪的主體。但必須是從事公務活動時，才能成立瀆職罪的主體，否則，不是從事公務，而是從事勞務等工作則不能按國家機關工作人員對待。即使有犯罪行為，也不能按瀆職罪追究刑事責任。
5、其他人員。主要是指在《刑法》第九章瀆職罪中，個別罪名規定的可以由非國家機關工作人員構成的犯罪。如泄露國家秘密罪。《刑法》第398條第2款規定：非國家機關工作人員犯前款罪的，依照前款規定酌情處罰。可見非特殊主體，即非國家機關工作人員也可成立瀆職罪的主體。

Ⅸ 國家批準的投資公司，百姓誤入其合法外衣下的「非法集資」，政府監管不力，全額退賠嗎國家是否有補償

國家金融監管的確存在問題，金融發展局還是隸屬於國家經濟機構，而國家的經濟建立在房地產經濟上，國家不會讓整個投資虧空。所以只能做成漏洞很大的資產資本。給百姓買單轉嫁風險。