國家監察現金

㈠ 銀監會是如何監查大額交易和可疑交易的，何為大額交易，何為可疑交易

一、監查大額交易和可疑交易

銀監會會有一個專門的反洗錢管理系統，對所有銀行賬戶的交易按大額、可疑類型進行分類管理。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十條 金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，並提供必要的資源保障和信息支持。

二、大額交易

下列交易屬於大額交易，根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二章大額交易報告第五條 金融機構應當報告下列大額交易（部分）：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

三、可疑交易

試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的屬於可疑交易。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條

金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十七條可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查：

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。

（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

(1)國家監察現金擴展閱讀：

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

第七條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

㈡ 國家對銀行存款多少額度或者一次存入多少現金的情況需要監控

國家對單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元內以上的現金容繳存的情況會進行監控。

拓展資料：

銀行存款：

銀行存款是儲存在銀行的款項。它是貨幣資金的組成部分。

根據我國現金管理制度的規定，每一企業都必須在中國人民銀行或專業銀行開立存款戶，辦理存款、取款和轉賬結算，企業的貨幣資金，除了在規定限額以內，可以保存少量的現金外，都必須存入銀行。

摘自：網路

㈢ 如何從國家監管層面加強現金管理

2.1 加強財政項目資金管理
加強我國的財政資金監管是一項比較復雜的工作，因此不能一蹴而就，要有順序、有層次地進行。通過加強各個項目的財政資金管理工作，能夠保障每筆項目資金都能夠用到實處，從而實現對整體財政資金的監管。加強財政項目資金管理，可以通過建立專門的項目資金管理小組來實現，讓企業中使用項目資金的部門負責人擔任小組組長，讓企業的財務人員、管理人員等擔任小組組員，共同實現對項目資金的管理。
2.2 完善監管制度
我國財政資金監管工作中存在問題的根源，便是我國資金監管制度、體系的不健全，導致許多資金在下發之後，便無人過問，讓一些不法分子有了可乘之機。因此，要建立健全資金監管規章制度，讓監管制度能夠落實到資金使用的每一個環節中。例如企業內部可以制定相關的制度和辦法，如《行政事業單位公務接待管理辦法》、《規范公務員津貼補貼方案》、《規范行政事業單位會議管理》等。通過完善財政資金的監管制度，能夠讓企業內部各項資金活動有據可依，例如在財政資金使用時，能夠嚴格按照各項制度來進行，資金的使用用途、使用效果、使用效益等都要通過書面報告的方式提交到企業內部財務人員和管理人員手中。另外，要建立財政資金使用監督機制，讓財務人員能夠實時對資金使用情況進行追蹤監督和控制。
2.3 推行公開制度
要逐步建立財政管理事項的公開制度，保證科學、民主、依法理財，要對財政管理中涉及群眾切身利益的問題、宏觀政策在執行過程中出現的問題、財政資金使用之後帶來的效益問題等進行公開，並要虛心聽取群眾的意見，經過專業分析論證之後，有針對性進行調整和修改，讓財政政務工作與人民群眾的意願相符，不斷完善財政資金監管的工作內容、方法、機制等，真正實現民主、科學的理財，樹立良好的形象，贏得群眾的口碑，為企業和群眾辦實事，促發展，構和諧。另外，要注重各項制度的落實，提升服務的質量，建立並健全財政規范體系，規范服務的行為，在保證提高服務質量的基礎之上，加強財政監督管理力度。相關單位要提高服務意識，規范業務管理流程，營造良好的行業風氣，明確責任，建立起相應的規章制度，不斷完善自身服務質量。另外，要建立健全財政政務公開監督機制，將財政政務公開工作納入黨風廉政建設責任制度和年度考核制度中，與各個機關的作風建設以及測評活動相結合，形成長效的檢查監督機制。
2.4 完善協調機制
由於資金的分配管理涉及部門較多，因此需要高規格的機構對此進行組織和協調，防止多頭安排和腐敗等情況的發生，為財政資金的整合提供保證。具體可以通過以下措施實現：①建立健全資金分配組織協調機制，讓主要領導或分管領導牽頭與相關部門共同組建領導小組，對一些需要整合資金的工程或是項目，召開會議進行集體討論，組織並協調好相關工作；②明確資金整合的目標及范圍，要圍繞目前發展中的重點項目進行整合，統一進行項目計劃以及分配方案的編制，讓資金能夠發揮綜合效益；③有側重、有針對性地對資金進行整合，例如地方的安排和中央的補助、跨部門的資金等。
2.5 深化制度改革
要按照公共財政中的各項要求，實現我國財政發展目標，將科學發展觀作為指導思想，轉變理財觀念，強化財政管理手段，深化制度改革，提高資金的使用效益，推進財政資金管理的可持續發展。首先，要推進政府收支分類的改革進程；其次，要深化預算管理制度的改革；再次，要深化國庫集中支付制度的改革；另外，要深化政府采購制度的改革；除此之外，要推進公用支出的改革，推進績效評價工作的實施。
2.6 健全監督保障機制
樹立財政監督的意識，通過對目前財政監督工作進行客觀的分析，建立起正確的財政監督意識。通過對財政內部的監督檢查機制進行完善，能夠健全制度，規范管理，防微杜漸，堵塞漏洞，保障資金安全，同時也是反腐倡廉的重要手段之一。嚴格按照國家財政部的要求，各地區的財政部門要將內部監督檢查作為重點工作，將業務部門作為主要對象，將下屬單位作為次要對象，健全監督保障機制。

㈣ 企業能對員工進行現金處罰嗎具體在勞動法裡面那一條可以說明

員工違反公司規定，企業是可以對員工進行現金處罰的。但當月罰款總額不得超過工資的20%。

根據《違反<勞動法>有關勞動合同規定的賠償辦法》第四條 勞動者違反規定或勞動合同的約定解除勞動合同，對用人單位造成損失的，勞動者應賠償用人單位下列損失：

（一）用人單位招收錄用其所支付的費用；

（二）用人單位為其支付的培訓費用，雙方另有約定的按約定辦理；

（三）對生產、經營和工作造成的直接經濟損失；

（四）勞動合同約定的其他賠償費用。

(4)國家監察現金擴展閱讀：

《工資支付暫行規定》第十六條 因勞動者本人原因給用人單位造成經濟損失的，用人單位可按照勞動合同的約定要求其賠償經濟損失。經濟損失的賠償，可從勞動者本人的工資中扣除。但每月扣除的部分不得超過勞動者當月工資的20%。若扣除後的剩餘工資部分低於當地月最低工資標准，則按最低工資標准支付。

第十八條 各級勞動行政部門有權監察用人單位工資支付的情況。用人單位有下列侵害勞動者合法權益行為的，由勞動行政部門責令其支付勞動者工資和經濟補償，並可責令其支付賠償金：

（一）剋扣或者無故拖欠勞動者工資的；

（二）拒不支付勞動者延長工作時間工資的；

（三）低於當地最低工資標准支付勞動者工資的。

經濟補償和賠償金的標准，按國家有關規定執行。

㈤ 信貸監督，結算監督和現金管理監督屬於什麼監督

信貸監督是經濟監督的一種。是辦理信貸業務的銀行利用價值運動的特殊內形式，在發揮信貸的職容能作用過程中對經濟活動進行的監察與督導。

結算監督是指銀行在了解和結算債權債務時，通過對結算憑證的審查，對企業的經濟活動進行的監督。

現金管理監督是指銀行按照國家的方針、政策和有關規定，對各單位的現金形式、支出和庫存進行的管理和監督。主要任務是監督現金管理單位嚴格執行國家規定的現金管理制度；監督現金的投放和回籠，促進社會購買力與商品供應量之間的基本平衡。

㈥ 一張銀行卡每天進賬多少錢會被國家監控

當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上。

1、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條：金融機構應當報告下列大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

2、累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。

(6)國家監察現金擴展閱讀：

對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告：

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。

㈦ 我的一個朋友從其他國家帶了一些現金經過迪拜，被警方查出來了，現在在監獄，請問怎麼去救他

迪拜的海關規定入境遊人身上攜帶的現金不能超過5000美元。其實這些現金也專只是大家迪拜境內的零屬花錢，如果大家想在那個購物天堂中血拚的話，直接用銀行卡就可以解決了。
如果你的朋友帶的現金太多的話，那就咨詢出入境管理部門，估計需要交罰款的。aqui te amo。

㈧ 美國教育部為什麼要對某些學校採取現金監視

因為美國的很多學校是私立學校
比如哈佛大學、耶魯大學等名校
他們的主要收入來自於校友捐贈
美國教育部無法監管這些學校的日常運作
只能是從資金上採用現金監視的方式

㈨ 如果我要查某個人在銀行取大筆現金,銀行能查嗎

不能查詢，這屬於隱私，受國家法律保護，只有國家監察機關有權利
不過可以找私內家偵探幫忙，或者聯系該銀行內部容員工幫忙，你懂的

希望可以幫到你,不明白可以追問，如果解決了問題，請點回答下面的"選為滿意回答"支持下,謝謝。