監察查存款

Ⅰ 警察能否查到我在銀行的存款

可以。警察屬於公安機關。但公安機關到銀行查詢儲戶存款情況時，要提供一些手續，要有依據。
有權查詢銀行存款的部門。查詢銀行存款是指有權查詢機關根據法律、法規規定，對被查對象銀行戶內存款的存入日期、期限、金額以及款項等情況進行查實取證的行為。《商業銀行法》對個人儲蓄和單位存款的查詢，分別進行了約束：現行法律規定下列11個部門可以依法對個人在銀行的存款進行查詢：人民法院、人民檢察院、公安機關、國家安全機關、軍隊、海關、稅務機關、審計機關、工商行政機關、監察機關、公證機關。
有權凍結銀行存款的部門。凍結銀行存款是指有權凍結機關依法要求銀行在一定期限內限制銀行帳戶所有人支取其帳戶內資金的法律行為。《商業銀行法》規定，對個人儲蓄存款實行凍結，必須要有法律依據。現行法律僅明確以下7個部門有權凍結個人和單位在銀行的存款：人民法院、公安機關、國家安全機關、軍隊、海關、稅務機關。
有權扣劃銀行存款的部門。扣劃銀行存款是指有權扣劃機關指定銀行強行將銀行帳戶所有人帳戶內的款項劃歸他人（或國家）所有的法律行為。《商業銀行法》規定，除法律另有規定外，任何單位和個人都無權扣劃個人和單位在銀行的存款。現行法律和司法解釋（屬"准法律"）規定以下6個部門有權依法扣劃銀行存款：人民法院、海關、稅務機關、人民檢察院、公安機關、軍隊。
除上述法律、行政法規授權的部門外，其他任何部門一律無權查詢，凍結、扣劃個人和單位在金融機構的存款。金融機構也不能因為借貸合同糾紛，直接凍結、扣劃客戶帳戶內的存款。

Ⅱ 紀委可以隨便查個人的銀行卡信息嗎

經縣級以上監察機關領導人員批准，可以查詢。

根據《中華人民共和國行政監察法》第二十一條規定：

監察機關在調查貪污、賄賂、挪用公款等違反行政紀律的行為時，經縣級以上監察機關領導人員批准，可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在銀行或者其他金融機構的存款；必要時，可以提請人民法院採取保全措施，依法凍結涉嫌人員在銀行或者其他金融機構的存款。

(2)監察查存款擴展閱讀

根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十二條出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

（二）客戶行為或者交易情況出現異常的。

（三）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

（五）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

（七）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。

Ⅲ 關於對監察機關能否查詢和凍結被監察對象銀行存款問題的答復

發布部門: 中國人民銀行條法司 發布文號: 銀條法［1997］號 中國人民銀行深圳經濟特區分行辦公室： 你室《關於對監察機關查詢和凍結監察對象銀行存款問題的請示》(深人銀辦發[1997]6號)收悉。經研究，現答復如下： 一、《中華人民共和國商業銀行法》(下稱《商業銀行法》)是由全國人民代表大會通過頒布的國家法律；《中華人民共和國行政監察條例》(下稱《條例》)是由國務院頒布實施的，屬於行政法規，其法律效力低於《商業銀行法》。《條例》中關於監察機關可以查核與查處案件有直接關系的人員在銀行或者其他金融機構的存款及「可以通知銀行或者其他金融機構暫停支付」的內容與《商業銀行法》的有關規定相抵觸，應歸於無效。 二、根據《中華人民共和國憲法》、《中華人民共和國地方各級人民代表大會和地方各級人民政府組織法》的規定，省、自治區、直轄市的人民代表大會根據本行政區域的具體情況和實際需要制定和頒布的地方性法規，不得憲法、法律、行政法規相抵觸；《全國人民代表大會常務委員會關於授權深圳市人民代表大會及其常務委員會和深圳市人民政府分別制定法規和規章在深圳經濟特區實施的決定》授權深圳市人民代表大會及其常務委員會根據具體情況和實際需要制定法規，在深圳經濟特區實施，但必須遵憲法的規定以及法律和行政法規的基本原則。據此，深圳市人大通過頒布的《深圳經濟特區行政監察工作規定》中有關銀行協助凍結、扣劃單位存款及查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款的內容與《中華人民共和國商業銀行法》相抵觸，應歸於無效。 各金融機構在履行協助執行義務時，必須嚴格按照《中華人民共和國商業銀行法》的有關規定執行。

Ⅳ 縣級紀律檢查委員會有查詢銀行存款的權力嗎

《中華人民共和國行政監察法》第二十一條：
監察機關在調查貪污、賄賂、挪用公款等回違反行政紀律的行答為時，經縣級以上監察機關領導人員批准，可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在銀行或者其他金融機構的存款；必要時，可以提請人民法院採取保全措施，依法凍結涉嫌人員在銀行或者其他金融機構的存款。
目前，縣紀委與縣監察局一般為兩套班子一套人馬，監察局局長由紀委副書記兼任。
從這個意義上講縣級紀律檢查委員具有查詢銀行存款的權力。

Ⅳ 紀委向銀行查詢個人存款賬戶時需出示什麼

需出示縣級或縣級以上紀委機關的正式查詢公函。

根據《中國人民銀行關於執行《儲蓄管理條例》的若干規定》第三十九條

為維護儲戶的利益，凡查詢、凍結、扣劃個人存款者必須按法律、行政法規規定辦理，任何單位不得擅自查詢、凍結和扣劃儲戶的存款。

人民法院、人民檢察院、公安機關和國家安全部門等因偵查、起訴、審理案件，需要向儲蓄機構查詢與案件直接有關的個人存款時，須向儲蓄機構提出縣級或縣級以上法院、檢察院、

公安機關或國家安全機關等正式查詢公函，並提供存款人的有關線索，如存款人的姓名、儲蓄機構名稱、存款日期等情況；儲蓄機構不能提供原始帳冊，只能提供復印件。對儲蓄機構提供的存款情況，查詢單位應保守秘密。

(5)監察查存款擴展閱讀

根據《儲蓄管理條例》第三十二條儲蓄機構及其工作人員對儲戶的儲蓄情況負有保密責任。儲蓄機構不代任何單位和個人查詢、凍結或者劃撥儲蓄存款，國家法律、行政法規另有規定的除外。

根據《銀行結算辦法》第十一條規定，「銀行依法為單位、個人的存款保密，維護資金的自主支配權。除國家法律規定和國務院授權中國人民銀行的監督項目以外，其他部門和地方委託監督的事項，各銀行不予受理，不代理任何單位查詢、扣款、不得停止單位、個人存款的正常支付」。

Ⅵ 公安機關去銀行可以查出個人所有存款嗎

公安機關去銀行可以查出個人所有存款。

1.根據《中華人民共和國刑事訴訟法規定》：

人民檢察院、公安機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款。犯罪嫌疑人的存款、匯款已被凍結的，不得重復凍結。

對於扣押的物品、文件、郵件、電報或凍結的存款、匯款，經查明確實與案件無關的，應當在三日內接除扣押、凍結，退還原主或者原郵電機關。

2.根據《關於查詢、停止支付和沒收個人在銀行的存款以及存款人死亡後的存款過戶或支付手續的聯合通知規定：

人民法院、人民檢察院和公安機關因偵查、起訴、審理案件，需要向銀行查詢與案件直接有關的個人存款時，必須向銀行提出縣級和縣級以上法院、檢察院或公安機關正式查詢公函，並提供存款人的有關線索，如存款人的姓名、存款日期、金額等情況；

經銀行縣、市支行或市分行區辦一級核對，指定所屬儲蓄所提供資料。查詢單位不能徑自到儲蓄所查閱帳冊；對銀行提供的存款情況，應保守秘密。

(6)監察查存款擴展閱讀：

按規定，銀行不受理個人查詢存款，只有縣級上的公、檢、法、國安、監獄、監察、稅務、海關、物價等部門和軍隊師級以上單位的保衛部門才有權力到銀行查詢個人存款的狀況。

（1）人民法院有權查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款。

（2）人民檢察院有權查詢、凍結個人儲蓄存款。

（3）公安機關有權查詢、凍結個人儲蓄存款。

（4）國家安全部門有權查詢、凍結個人儲蓄存款。

（5）軍隊保衛部門和監獄有權查詢、凍結個人存款。

（6）走私犯罪偵察機關有權查詢、凍結個人存款。

（7）海關有權查詢、凍結、扣劃個人存款。

（8）稅務機關有權查詢、凍結、扣劃個人存款。

（9）價格主管部門有權查詢個人存款。

（10）監察機關有權查詢並向法院申請凍結個人存款。

Ⅶ 監察局可否委託非監察人員查詢存款

我國法律並未授權監察機關委託非監察人員代行職務。某監察局擅自出具查詢公函，委託一個企業法人的職員查詢另一個企業法人的銀行存款，屬於違法行使職權。銀行有權依法拒絕。

Ⅷ 監察機關可否查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在銀行或者其他金融機構

商業銀行法規定：
「對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍回結、扣劃，但法律答另有規定的除外。」
「對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規另有規定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」
行政監察法規定：「監察機關在調查貪污、賄賂、挪用公款等違反行政紀律的行為時，經縣級以上監察機關領導人員批准，可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在銀行或者其他金融的存款；必要時，可以提請人民法院採取保全措施，依法凍結涉嫌人員在銀行或者其他金融的存款。」
「監察人員依法執行職務，受法律保護。任何組織和個人不得拒絕、阻礙監察人員依法執行職務，不得打擊報復監察人員。」

Ⅸ 哪些部門有權查詢單位或個人銀行存款

1、查詢、凍結、扣劃單位和個人款項：人民法院、稅務機關、海關
2、查詢、凍回結單位和個人款項答：人民檢察院、公安機關、國家安全機關、軍隊保衛部門、監獄、走私犯罪偵查機關
3、查詢單位和個人款項：監察機關（軍隊監察）
4、查詢單位款項：審計機關、工商行政管理機關、證券監察機關
5、根據金融機構反洗錢規定，中國人民銀行令[2006]第1號：對客戶要求將調查所涉及資金轉往境外的，金融機構應立即向中國人民銀行當地分支機構報告，經中國人民銀行當地分支機構負責人批准，中國人民銀行當地分支機構可採取臨時凍結措施，並以書面形式通知金融機構，臨時凍結的時間不得超過48小時

Ⅹ 檢察官和警察是否有權利調取犯罪嫌疑人的銀行存款以及開戶等所有資產情況

目前金融機構協助查詢抄 凍結 扣劃企業事業單位、團體、機關存款的范圍：
1、人民法院、稅務機關和海關：查詢、凍結和扣劃單位及個人存款。
2、人民檢察院、公安機關、國家安全機關、軍隊保衛部門、監獄、走私犯罪偵查機關：查詢和凍結單位和個人存款，但無權扣劃。
3、監察機關（包括軍隊監察機關）：查詢單位和個人存款，但無權凍結和扣劃。
4、審計機關、工商行政管理機關和證券監督管理機關：只有權查詢單位存款，無其他權利；工商行政管理機關具有類似於凍結措施的對單位和個人存款暫停結算的權利。