監管沙合

㈠ 中國版「監管沙盒」上線，對金融科技企業有什麼影響你我貸合法嗎

將會推進從業機構優勝劣汰加速，行業發展環境進一步凈化，對整個行業來說是利好的。

㈡ 上海合言信息科技有限公司怎麼樣

簡介：注冊號：****所在地：上海市注冊資本：1000萬人民幣法定代表：張麗華企業專類型：有限責任公司（自屬然人投資或控股）登記狀態：存續登記機關：崇明縣市場監管局注冊地址：上海市崇明縣橫沙鄉富民支路58號A1-2283室（上海橫泰經濟開發區）
法定代表人：張麗華
成立時間：2013-10-19
注冊資本：1000萬人民幣
工商注冊號：310230000615627
企業類型：有限責任公司（自然人獨資）
公司地址：上海市崇明區橫沙鄉富民支路58號A1-2283室（上海橫泰經濟開發區）

㈢ 央行認定ICO屬於變相非法集資是真的嗎

9月2日據報道，8月21日，央行總部收到了相關緊急報告，該報告條分縷析，明確指出，用實質重於形式的穿透式監管來看，ICO屬於變相非法集資。

引述之情人士稱，央行相關人士研究了大量的ICO白皮書，得出的結論是：「90%的ICO項目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙，真正募集資金用作項目投資的ICO，其實連1%都不到。」

ICO是全稱為Initial Coin Offering，首次數字代幣公開發行的簡稱，模仿股票市場的IPO（Initial Public Offering）而來。即項目發起方可以通過區塊鏈技術發行初始代幣的方式去獲得融資，不過初始代幣不能用法定貨幣（人民幣、美元等）購買，因為這違反了各國關於融資的法律法規，而需要用比特幣、以太坊等流動性較好的數字資產購買。

人民銀行科技司副司長、數字貨幣研究所所長姚前日前撰文指出，目前ICO處於法律監管的邊緣，從制度建設出發，應該盡快在法律上給予ICO一個說法。他建議，對ICO實施沙盒監管（在一個「安全空間」內，金融科技企業可以測試其創新的金融產品、服務、商業模式和營銷方式，而不用在相關活動碰到問題時立即受到監管規則的約束）的方式。

8月16日，北京市金融局局長霍學文也曾在一次內部閉門懇談會中表示，互聯網金融、區塊鏈和ICO，只有依法合規規范發展才有生命力，任何違規和濫用都將獲得懲治。

「全國金融工作會議明確所有金融活動都要納入監管。凡是「管別人錢的活動」都要納入監管。區塊鏈創新，互聯網金融的創新，ICO的創新，但是如果不控制好風險，那麼所有的創新一定會走向它的反面。如果說傳統金融風險是1.0，互聯網金融風險是2.0那麼現在的區塊鏈和ICO風險就是3.0。」霍學文在此次會議中表示。

㈣ 廣東省深圳市寶安區沙井鎮的工商局在哪裡說明白點 謝謝

廣東省深圳市寶安區沙井鎮的工商局已整合為深圳市市場監督管理局寶安區沙井監管所，地址位於深圳市寶安區沙井街道大王山工業二路1號。

沙井監管所的主要職能：

一、按規定承擔轄區市場主體監督檢查,掌握市場主體基本情況。按規定承擔轄區市場主體信用監管工作,配合做好轄區市場主體提交年度報告、信息公示、經營異常名錄管理和嚴重違法失信企業名單管理工作。

二、按規定監管轄區商品交易市場,查處集貿市場內違法經營行為和其他商品市場內一般違法經營行為。依法查處個體工商戶違法經營行為。

三、按規定開展食品和農產品日常監督檢查、安全專項整治、違法行為查處,收集報告食品和農產品安全信息。按規定開展食品和農產品質量安全抽檢及後處理、突發事件應對處置及轄區重大活動食品安全監督保障。

(4)監管沙合擴展閱讀

沙井監管所的內設機構職責：

一、督查處

承擔重點工作、重大事項的督查督辦。組織開展本系統績效管理工作。承擔黨風黨紀政紀、作風建設和廉政教育工作。承擔行政過錯責任追究工作。

二、指揮協調處

組織巡查網、執法網、檢測網建設。承擔建立監管執法銜接機制,對監管執法行動進行協調。承擔監管執法任務的審核、分派和督辦。組織實施「雙隨機一公開」監管工作。

三、智慧監管和科技處

組織規劃信息化建設,承擔智慧市場監管平台建設和運維工作,制定智慧市場監管平台的技術規范和數據標准。組織監管執法裝備的配備和研發。組織協調相關科技項目管理工作。

㈤ 現在香港對數字貨幣交易要搞沙盒監管了，交易所最快什麼時候能拿到監管的牌照

還早。現在哪些交易所加入沙箱都還沒定的，Coinsuper已經表態想要加入沙盒監管了。據彭博的報道，Coinsuper正在考慮加入沙盒，其他交易所都還沒表態呢。

㈥ 個合法的沙場，需要必備哪些證件

一個合法的沙場，須具備以下證件：

1、工商局申請名稱

根據個人或者公司內的情況而定容，如果是個人開辦，需要攜帶身份證申請名稱預先核准通知書，可在指導人員的指導下協助辦理。如果是企業開辦，需要在工商局領取信息表，並且需要持有企業股東類人員的簽字。

2、國土資源局辦理開采證

礦石屬於國有資源，辦理開采證會規定砂石的可采范圍，因此向國家或者地方的國土資源局開辦理砂石開采證是非常必要的。

3、環境監管部門檢測

砂石場在生產前都會有環境監管局部門的測評環節，最近環保管的特別嚴，環境測評這一塊需要重視。

4、安全管理部門批准

制砂廠的生產安全很重要，各部門應根據生產環境，排查安全隱患。

5、工商辦理營業執照

工商部門核准名稱，公司提交名稱、地址、經營范圍、經營期限、經營方式、資金數額、負責人等相關的資料，領取營業執照。營業執照是合法生產的證明，沒有營業執照的一律不許營業。

6、稅務局辦理稅務登記證

不管是個人還是企業都有納稅的義務，公司注冊之後需辦理稅務報到，提供一名會計的姓名、聯系電話、身份證號等信息，會計須每月記賬並向稅務機關申報納稅。

㈦ 探針交易所是不是傳銷

月1日，立陶宛探針金融科技獲得立陶宛央行頒發的數字資產交易所牌照後，不到兩個月，就陸續和康之家、杉雀食堂等實體企業達成協議，通過紅籌架構、基於區塊鏈的可信數字資產設計等合規處理，推進其在歐元區市場進行融資。

7月20日，又一項目登陸探針交易平台。總部在新加坡的晟尚國際（SHENG SHANG INTERNATIONAL MINING PTE. LTD）在全球經營眾多比特幣算力礦池，計劃將新建礦池收益權通過區塊鏈進行數字化改造，形成數字資產通過探針交易所流轉。

今年5月26日，立陶宛央行邀請IBM、德勤等對立陶宛央行金融科技監管沙箱LBChain優秀畢業項目進行路演直播。探針交易所是路演項目之一。去年11月，探針交易所成為LBChain沙箱測試唯一有團隊成員來自中國的項目。

和市場常見的加密貨幣交易所不同，探針交易所是一個合規的跨國跨境數字資產發行與交易平台，持有歐盟合規金融牌照，並且技術上是可被監管機構監管的。數字資產的整個技術和監管過程十分復雜，探針交易所要做的就是精簡整個過程並實現自動化，這樣每一家公司都可以通過在探針平台一步一步的操作過程，最終實現在探針平台管理發行證券型的數字資產。交易所的交易運行在IBM超級賬本的Fabric網路，用戶或投資者只需向系統簡單存入法幣就可以收到歐元穩定幣EURT，然後就可以用EURT買賣探針上的各種證券型數字資產。

在5月26日的畢業路演上，立陶宛央行評價了探針交易所的金融科技實踐對數字資產的重大意義，尤其是打通亞洲和歐洲市場方面。6月1日，探針交易所獲得了立陶宛央行的畢業要求，從而走出沙箱，走向市場。

不到兩個月，探針交易所已經和康之家、杉雀食堂達成了合作協議，並陸續和其他公司簽署了戰略性合作協議。

晟尚國際是一家有多年區塊鏈，人工智慧，物聯網技術服務經驗的新加坡集團公司。本次登陸探針將有益於晟尚國際全網算力的增加以及為各行業鏈改提供更優質的服務，對現有產業的業務流程和社會組織治理機制進行改造，目標是改造生產關系實現效率的提升，結果是業務流程的重構和再組織，過程是業務系統的去中心化和業務流程的去中介化，鏈改的前提和基礎是數據的鏈上分發和存儲，即實現數據佔有方式和數據組織方式的改變。

晟尚國際將算力的收益進行鏈上資產化。這項資產的預期收益按照比特幣全網算力110EH/s，BTC價格65000RMB估算，月化收益率在3%-25%之間。

值得注意的是，晟尚國際是星盟基金會和立陶宛探針達成戰略合作協議引入的第一個項目。7月15日，立陶宛探針和星盟基金會簽署了合作協議。據星盟基金會介紹未來將會為探針交易所引入百家實體企業。探針數字資產交易正步入規模時代。圖：立陶宛探針和星盟基金會簽約儀式

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㈧ 金融科技監管沙箱是什麼

用我自己的話簡單說，監管沙箱就是在某個創新業務初期，尚不明確業務風險和內監管方法時，讓這個容業務受限、受控運行起來。比如：業務總規模限制、業務地域限制等，讓這個業務風險受控。同時業務運行數據要向監管部門透明報送，讓監管部門能夠對業務數據進行分析評估。
官方定義就有點泛泛而談了。監管沙箱即是一個安全的空間（SafeSpace），企業可以在其中測試其創新產品、服務、商業模式和支付機制，而不會導致其立即遭受違反現有法規下的監管後果。即在另一個維度的監管空間中，對金融新創企業面臨的監管障礙予以豁免。在監管沙盒機制下，通過監管機構、金融機構、金融新創企業與廣泛的學界的合作，產生高度自動化和有效的「數據驅動」型（Data-Driven）監管體系。以此在推動金融創新的同時把控風險。

㈨ 濟南合信投資有限公司怎麼樣

簡介：濟南合信投來資有源限公司成立於2014年11月17日，主要經營范圍為以自有資金投資（未經金融監管部門批准，不得從事吸收存款、融資擔保、代客理財等金融業務）等。
法定代表人：馬雲
成立時間：2014-11-17
注冊資本：10000萬人民幣
工商注冊號：370104200092527
企業類型：有限責任公司(自然人投資或控股)
公司地址：山東省濟南市槐蔭區美里湖開發區旅遊經濟開發區騰龍換業工業城西沙路2號樓305室

㈩ ICO遭遇監管有什麼影響

8月28日，一位證監會內部人士向記者確認，近期火熱的ICO引起了監管層的注意，目前在准備各種材料。「目前ICO風險很大，從長期來看，肯定要被納入監管。」

根據財新報道，有關監管部門將對ICO採取行動。是否取締的方案正在研討之中，央行、證監會均參與其中。這一行動的法律依據來自1998年頒布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》。
記者從一位業內人士處獲悉，包括央行金融市場司在內的多部門都對ICO加緊進行了研究，不過仍然存在一些相關問題有待解決。
多位業內人士透露，8月18日央行、證監會、銀監會組織ICO專門座談會，而這件事在業內解讀為「標志性事件」，納入監管只是時間問題。

誰來監管未確定
今年7月25日，美國證券交易委員會（SEC）發表了針對The DAO的報告，判定其代幣為證券（securities），同時強調，任何在美國買賣證券的行為，無論是真實貨幣購買還是用區塊鏈技術分發的代幣，都必須符合美國證券法。
而根據央行官網對金融市場司的定義，其主要職責包括擬訂金融市場發展規劃，協調金融市場發展，推動金融產品創新等工作；此外，另有貨幣金銀局負責擬訂有關貨幣發行和黃金管理辦法並組織實施、承擔人民幣管理和反假貨幣等工作。
另一位證監會人士透露，根據美國證監會的監管做法，ICO是定性為證券發行的。因此，如果中國借鑒的話，也應該由證監會來監管。但是，在中國數字貨幣又是由央行來監管，所以，目前是央行和證監會聯手研究，最終由誰來監管尚未確定。

上半年ICO募資26億
今年上半年以來，國內以虛擬貨幣籌集資金的ICO項目爆炸性增長，針對ICO是否非法集資惹爭議。
根據國家互聯網金融安全技術專家委員會發布的報告，2017年以來，通過各類平台完成的ICO項目累計融資規模達63523.64BTC、852753.36ETH以及部分人民幣與其他虛擬貨幣。以2017年7月19日零點價格換算，摺合人民幣總計26.16億元。累計參與人次達10.5萬。
8月24日，銀監會首次針對虛擬貨幣籌資做出規定。銀監會起草了《處置非法集資條例（徵求意見稿）》（下稱徵求意見稿）指出：未經依法許可或者違反國家有關規定，以虛擬貨幣等名義籌集資金的行為，應當進行非法集資行政調查。非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。
據報道，北京市金融工作局局長霍學文曾在一場閉門會上指出，凡是「管別人錢的活動」都應該納入監管。
全國人大常委財經委副主任、清華大學五道口金融學院理事長兼院長吳曉靈日前也公開指出，從國際上看，目前美國已經將ICO作為證券品種來進行監管。中國央行也已經對比特幣做過相應表態（指出比特幣不具備貨幣屬性），預計還會有進一步的監管措施出台。
一位區塊鏈從業人士說，「堵不如疏」，監管是意料之中的，但若是全盤否定，不免有一些企業把ICO搬到國外。

4問ICO
1、ICO該不該納入監管？
紙貴科技CEO、墨鏈總發起人唐凌告訴記者，ICO應該納入監管。在財富效應示範之下，目前「傳銷幣」、「空氣幣」太多了，很多項目還未確定便能融資，投資者炒幣很瘋狂，風險很大。
中國科技金融法律研究會理事肖颯認為，全國金融工作會議強調，要強化金融監管的「專業性、統一性、穿透性」，所有金融業務都要納入監管。ICO也應該納入監管。金融創新，只有依法合規規范才有生命力，任何違規和濫用都將適得其反。
李林表示，由於目前ICO融資後在資金的使用上沒有監管，融資之後的資金去向成謎。他建議，監管應該注意投資者適當性。
2、ICO應當如何監管？
OKCoin幣行副總裁田穎認為，ICO的監管，首先是明確法理定性。對ICO的企業進行登記式管理、對ICO募集的代幣進行公開透明的託管管理，項目發起方、代幣流通平台、第三方宣傳機構，對項目真實性需要加強考察，增加投資者風險教育，有效控制風險。這些監管辦法都可以在定性後執行。也有很多法學專家建議參考英國、新加坡推行的金融科技沙盒監管系統，將創新和風險間的矛盾最小化。
對於如何監管，唐凌建議設置項目審核和盡調。目前ICO項目是「自審自過會」，雖然代投平台也會審核，但是沒有備案。同時，應設立資金託管。前期有媒體曝出個別平台拿資金沉澱去購買理財產品，這就是沒有資金託管導致的，容易出現平台捲款跑路。此外，規范化管理，資金撥付不要一次性給完。很多創業者沒見過這么多錢，不知道怎麼花，容易出問題。
肖颯認為具體監管抓手為：產品登記、信息披露、資產託管、項目真實、合格投資。
「進行產品備案登記是監管機構了解和監控高風險金融業務的有效方法；信息披露是常規方案，能夠讓項目更透明；資產託管，防止涉眾案件；項目真實，是對ICO發行方的最低要求；合格投資，將風險和投資者分級匹配，約束投機資金。」肖颯說。
3、ICO監管難點在哪兒？
唐凌表示，監管難點在於：現在很多平台通過智能合約就能ICO，尤其是通過以太坊的項目，不需要經過平台，自己就可以募集，私募行為比較多，風險大。
田穎認為，認定ICO的性質是推進監管的一個難點。ICO有點類似眾籌，但又跟眾籌不完全相同。美國SEC在前一陣公布了對THE DAO代幣的調查結果中，認為該代幣具有有價證券范疇，歸證監法監管范圍。這次判定，也是美國監管層花了大量的時間研究和分析的結果。有一些非證券類代幣可能期望得到的是某些產品的使用權，那就不屬於有價證券這個范疇了。
她認為，ICO是互聯網產物，有些ICO項目是全球化運營的，在管理過程中，需要增強國際間協調。還有就是，監管的力度應該到什麼地步。
肖颯表示，對於ICO的本質，業內存在分歧。如果把ICO的本質定性為「以物換物」，用一種特殊的虛擬貨幣換取另一種特殊的虛擬貨幣，尚可解釋。
如果ICO項目直接募集「法幣」，包括人民幣、美元、歐元等，則可理解為非法吸收公眾存款的「存款」，一旦符合刑法第176條非法吸收公眾存款罪的要件，則可能構成犯罪。
肖颯認為，如果ICO項目有分紅條款，則有股權標志，如果項目有回購條款，具有「保本保息」的嫌疑，類似理財產品，沒有牌照而發理財產品，這實際上是一種非法經營的行為。在司法實踐中，如果非法經營較難界定，那麼上述行為很可能認定為傳銷。很多ICO項目在推廣過程中，有推廣獎勵行為，比如「拉一個投資者返代幣」。
4、監管對ICO的影響？
維優元界CEO初夏虎對新京報記者表示，監管層應該規范ICO的發展，尤其是設立「合格投資人制度」，因為很多普通投資者並沒有高風險承擔能力，不應該參與這么高風險的項目。如果沒有合格投資者制度，容易造成社會問題。
對於監管的影響，田穎表示，短期來看對目前市場是沖擊，長期看是利於整個數字資產行業的持續、健康發展，真正做到讓市場先健康，再高效。另一方面，監管也會使優質的項目能夠呈現其價值。
華創證券一份研報認為，ICO的創新趨勢值得關注，長期來看，隨著其影響力越來越大，接受監管才能促進行業健康有序發展。而具備較強實力的ICO平台或項目有望率先擁抱監管，平衡創新屬性與潛在風險，成為ICO未來發展的受益者。