貸款逃避監管

A. 怎麼逃避監管的

違法亂紀的事情，
千萬不要去做。
想想你的家人，
難道讓他們去傷心嗎？

B. 貸款平台用個人賬戶向貸款人打錢合法嗎

題主描述可來能不準確，貸款自平台就是貸款人。你這里指的貸款人應該是指的借款人吧，就是自然人。向貸款平台借款所稱的借款人。如果是指的借款人，那貸款平台通過他們內部員工或第三人的賬號向借款人打款，是嚴重違規的，他們在逃避監管。這種情況下，你可以不接受他的服務。

C. 企業為了逃避監管採用私人賬號轉款,違法嗎

國家規定，企業賬戶是不能隨便向個人賬戶轉賬的，除非是差旅費，勞務費等，但通常要提供相關的合同等，而且轉賬的金額也一般要以不超過5萬元為准，但目前多數銀行對此監管並不嚴格。

你這樣做目前是沒有問題的，但不知道你事後是否將資金還給公司，如果不還給公司的話，會有麻煩的，而且差旅費如果超過一定限額，在年度所得稅匯算清繳時是不允許抵扣的，最後企業還是要繳稅的，至於個人，只要你不違法，不被別人利用你的賬戶的話，是沒有問題的，主要要找個好會計幫你搞定相關事情。

D. 開發商與銀行串通虛假貸款逃避債務咋樣認定虛假貸款

央行貸款買來地不開發，以源「通知」要求，嚴格商業性房地產信貸管理，金融機構禁止貸款專門用於支付的土地價格的房地產開發企業。一家商業銀行信貸部
中國的理解是房地產經理：「監管部門主要是為了防止金融體系的風險，銀行貸款給開發商買地開發人員能夠輕松創造大量囤積，推高地價，一旦房價下跌，商業銀行面臨的風險加大。「
中國另外，」通知「要求，使用農村集體土地開發的商業地產開發商不貸款;購買城鎮居民在農村集體土地上建設的住房，不發放住房貸款。
中國全國性商業銀行信貸部負責人表示：「現在就開銀行貸款的財產的非常小心，遵循總量控制，有保有壓，批准面積貸款的想法，為了更好的合作通常較高的信譽度，繼續支持房地產企業，但一些小的房地產開發商融資更加困難。房地產行業將會形成大開發商戰略選擇，小開發商面臨的圖案了。「
BR>從目前來看發行

銀行的一份報告，大多數銀行都在鏈條實現了快速增長的房地產貸款余額，興業銀行房地產貸款占首位的14.29％。據悉，上海，北京，一些銀行已經開始做壓力測試，環境因素在房價銀行可以承受多大的風險。

E. 國家對民營企業主逃避貸款出國的監管

近年來，裸官以及一些沿海地區的裸商現象，已屢見不鮮。經濟危機之後，一些國家的移民門檻很低，國內移民中介這門生意也如雨後春筍，他們總是有著各式各樣的操作手法。比如加拿大，據悉，如果想辦理移民並進行海外投資，加拿大和中國都存在一定的監管，但是這些障礙通過移民中介做假材料，就可以簡單跨越。很顯然，這門移民生意在一些地區尤為受歡迎，因為作為需求方的企業主們充斥著各種隱秘。有的企業主用自己物業或是實業做抵押，在國內銀行貸款然後去海外投資移民；有的企業主一早就把資產轉移到了海外，國內公司只是一個殼，只是在擇機宣告破產，甚至這幾年溫州老闆跑路已蔚然成風，拋下債主、客戶和員工。
一份招商銀行發布的《2011中國私人財富報告》顯示，2010年，中國的高凈值人群數量達50萬人，比2009增加了9萬人，年增長率為22%。其中，可投資資產超過1億人民幣的人士超過2萬人，可投資資產5000萬以上人士超7萬人。近60%接受調研的千萬富翁已完成投資移民或有相關考慮。而億萬富翁中，約27%已完成了投資移民。
隨著移民人數的不斷增多，相關法律法規也應該跟上。目前，對上市公司法定代表人的信息披露有相關規定，要求上市公司法定代表人發生重大變化的時候，應該盡快告知公眾，對於公司的董事、監事、高管等人員的個人情況和持股也要求報告和公布（證券法第三節第六十六條規定，上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起四個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送記載以下內容的年度報告，並予公告：公司概況；公司財務會計報告和經營情況；董事、監事、高級管理人員簡介及其持股情況，等等）。但是，對於未上市公司企業主的信息公開，在公司法中沒有相關規定。
如果富人移民僅是因為國內一些軟環境（比如子女教育）跟不上的話，尚可慢慢改善，但是假如其中的一些移民是違規操作，並已經成為一種趨勢，那麼就不應該任其發展。因為，這樣不僅擾亂了國內市場秩序，這些企業主們壞的示範效應會影響其他的企業主，令市場其他人不再相信信用的力量。這也不利於整個社會的個人徵信系統的建立，無可否認的是，很多小生意人都普遍抱有一種單次博弈的心理，賺一把就撤是他們慣有的想法。如果僅是像有的地區那樣在機場等地加大對裸商的追回，不足以從長期來遏制這些現象。
他們的不合情理的、違背信用的移民以及資金轉移，早就應該在一開始就被相關制度禁止。除了信用耗損與財富外套，還牽涉到很多普通民眾的利益，還應該注意的是，這裡面還不僅牽涉銀行的錢，有的企業主和銀行、擔保公司是三角關系，而擔保公司的資金大都是來自一個個零散的「理財客戶」，你可以想像如果這些錢打水漂的話，那麼它會造成和通脹一樣的社會穩定問題。

F. 客戶有一筆貸款，要轉到我公司對公賬戶上，再讓我公司用私人賬戶轉到他私人賬戶，有什麼風險

銀行對客戶來發放貸款自必須遵循銀監會的「三個辦法一個指引」的管理要求（對於這個名詞解釋請網路），具體說就是貸款資金不可以直接打到借款人，發放貸款通過銀行受託支付達到交易對手賬戶，由於借款人缺少資金，但沒有實質交易，就通過這種方法將資金打到商定好的賬戶，然後再讓資金在「體外」循環一圈再回到借款人賬戶，為什麼要這么麻煩？是為了逃避監管，因為在同一銀行內很容易檢測資金流向，如果在不同銀行流動就無法監測資金流向。對於你方企業沒有什麼擔心的，。

G. 一筆貸款出具兩個公正書合法嗎

牌子怎麼樣，

H. 個人信用貸款流入股市被查到有什麼後果，如何避免被查到！ 重點是如何避免被查到，謝謝

由貸款人對其部分或全部貸款加收利息；將無法避免的。

依據《貸款通則》第七十一條規定專：借款人有屬下列情形之一，由貸款人對其部分或全部貸款加收利息；情節特別嚴重的，由貸款人停止支付借款人尚未使用的貸款，並提前收回部分或全部貸款：不按借款合同規定用途使用貸款的。

用貸款進行股本權益性投資的；用貸款在有價證券、期貨等方面從事投機經營的；未依法取得經營房地產資格的借款人用貸款經營房地產業務的；依法取得經營房地產資格的借款人，用貸款從事房地產投機的；不按借款合同規定清償貸款本息的；套取貸款相互借貸牟取非法收入的。

(8)貸款逃避監管擴展閱讀：

貸款的相關要求規定：

1、借款人不得違反法律規定，借兼並、破產或者股份制改造等途徑，逃避銀行債務，侵吞信貸資金；不得借承包、租賃等途經逃避貸款人的信貸監管以及償還貸款本息的責任。

2、不能按期歸還貸款的，借款人應當在貸款到期日之前，向貸款人申請貸款展期。是否展期由貸款人決定。申請保證貸款、抵押貸款、質押貸款展期的，還應當由保證人、抵押人、出質人出具同意的書面證明。已有約定的，按照約定執行。

I. 9家銀行因房貸違規被罰482萬，罰單涉及銀行有哪些

這個還真的挺多的，比如說像這個江西德興農村商業銀行，以及中國銀行常州分行，九江銀行上饒分行，中國農業銀行西寧市城南新區支行，浙江稠州銀行嘉興分行，江蘇張家港農村商業銀行，西安銀行雁塔支行，建設銀行沿城分行。這些銀行都被點名罰款，而且根據相關信息透露，銀保監會已經發布了200多張罰單，我將這些罰單的總額資金全部加起來，已經達到了2.5個億。銀行發布房住不炒，嚴禁銀行貸款違規流入房貸，畢竟會導致房價的上漲，不能夠超越監管的紅線。

對於這些銀行違規放貸其實已經超出了監管的上限，上限為4.4個百分點，但是有的銀行他們已經超出了1.5個百分點，有的甚至超出了兩個百分點。現在很多的政策都已經出台，對監管的力度只會不斷加強，並不會減弱，銀行貸款的問題依然是監管的重點區域，所以說希望有的銀行不要心存僥幸，畢竟出台了各種辦法，就是為了抑制住房地產價格的上漲，堅持走好房住不炒的政策。

J. 宜貸網、易捷金融要求借款人打款給個人帳戶，逃避監管設立資金池 侵佔截流借款人還款

當然不合規了，+wo免費都您怎麼用信用卡內5%余額還清百分%帳單