監管法規測試
金融危機的發生促使人們對金融監管體系重新思考，監管體系必須不斷發展才能維護金融市場的穩定。對於國內監管機構而言，在發展國內金融市場的同時，需要吸取這次金融危機帶給我們的啟發和教訓，"借危機興改革"，在"混業經營與分業經營"、"監管審慎與監管放鬆"、"金融創新與風險控制"等多方面，處理好發展和風險控制之間的關系，並在准入監管、審慎監管、信息披露等方面，建立更為完備的機制，控制金融體系的風險，維持金融體系和銀行業的穩定發展。
混業經營VS分業經營最近幾年，中國各金融機構正嘗試向混業經營方向發展，比如銀行開始投資基金、信託、租賃公司，並在一定程度上形成了平安集團、中信集團和光大集團等金融控股公司。
混業經營能夠提供一站式服務，有效整合資源，減少信息和運營成本，提升金融機構配置資源的整體效率。不過，混業經營的風險因素也不可忽視。在這次金融危機爆發後，業界開始反省混業經營所帶來的風險，國內銀行業也需要重新審視混業經營帶來的利弊。
混業經營帶來多方面的風險因素，無論是集團內部的道德風險，還是大銀行合並帶來的壟斷風險，無論是過度資本杠桿操作風險，還是信息透明度減弱風險，都會對金融體系產生影響。最大的風險因素在於產生系統風險，綜合化經營會將銀行風險擴展到其他領域，也會將其他領域的風險擴展到銀行體系，從而增大了金融體系的系統性風險。
選擇分業經營或者混業經營，最根本的原則在於選擇適合的經營方式，在風險可控的原則下，更好地滿足經濟發展與客戶需求。我們認為，國內金融機構主旨應該是為實體經濟服務，提升資源配置的效率，目前金融各個分業本身都還有很大的提升空間，混業經營不宜操之過急。
另外，混業經營的推出，需要足夠外部條件的配套。我們認為，國內的監管能力、金融機構的成熟度和IT技術均處於發展的階段，不適合在現階段快速地推進混業經營。目前國內還沒有確立混業經營的監管機構和監管立法，監管能力不足，再加上金融機構的自我負責態度、風險控制能力、營運效率較為薄弱，一旦跨界經營，風險相對於成熟市場而言更大。而且，IT技術的不全面，也難以在短時間內讓金融機構發揮混業經營所帶來的效益。
監管嚴格VS監管放鬆准入監管對保持銀行體系的健康發展至關重要，一定程度上的放鬆准入限制，有利於提高市場的活力和經營效率。不過，應該堅持審慎的原則，不能在市場和監管者還未做好充足准備時就開放。如果過於放鬆進入的標准，太多的機構進入銀行業，那麼，銀行之間的過度競爭，會導致放鬆貸款標准和風險管理要求，從而對整個銀行體系產生負面影響。
准入的放鬆需要審慎的考量和制度的配套，因為草率而沒有規劃地放鬆銀行管制，容易導致風險的積累。我們認為，在成功完成國有商業銀行股份制改造和上市後，監管機構應該在繼續改造銀行業經營體制的基礎上，完善基礎設施的建設，增強銀行的風險控制能力，並且在配套市場約束機制以及退出機制的基礎上，逐步推進。我們認為，可以先逐步放鬆非關鍵業務領域的准入，包括由市場測試過的商品和服務准入。
另外，銀行業的股東和管理者需要符合"適用原則"（fitandproper），因為銀行業的專業性和復雜性，要求股東和高管人員必須擁有足夠的專業知識和經驗積累。在引導地下金融和發展農村金融機構時，拓寬發起人資格有助於推動發展，不過，仍有必要審核發起人是否具有足夠的能力運營銀行業務。此外，對於某些行業比如房地產行業進入銀行業，應該有適度的限制，防止關聯交易的產生。
加強銀行業持續監管持續監管應該遵循審慎有效的原則，中國銀行業監督管理委員會一直大力提倡主要金融機構採用巴塞爾新資本協議，以建立健全完整的持續監管體系。通過此次金融危機，中國的金融機構更應認識到，及時實施巴塞爾新資本協議是十分重要的。
首先，落實嚴格的監督檢查。監管當局應定期對銀行評估資本充足率的程序、風險頭寸、相應的資本充足水平和所持有的質量進行檢查，並判斷銀行目前評估資本充足率的內部程序效果如何，以及內部目標和程序是否涵蓋了銀行面臨的所有實質性風險。監管當局還應審查銀行評估內部資本充足率所用的風險計量方法是否完善，以及銀行在制定限額、評價各項業務的業績和在總體上判斷和控制風險時，如何運用這些方法。
其次，是注重流動性風險。巴塞爾新資本協議將銀行的資本要求與信用風險緊密相聯，但是，它並沒有完全覆蓋此次次貸危機所反映的諸多監管問題，尤其是流動性風險。從銀行層面看，金融機構應清楚地認識到，巴塞爾新資本協議並沒有完全涵蓋此次危機中所顯現出來的所有監管問題。資本要求不能防止銀行在經營中不犯錯誤，也不能替代銀行自身去完全擔當起風險評估與管理的責任；但資本要求能夠幫助銀行更加清楚地認識風險，並對有效的風險管理提供最有力的支持。因此，銀行在評估資本充足率的時候，要考慮自身的流動性和所在市場的流動性。
同時，還應認真對待巴塞爾新資本協議的順經濟周期效應。巴塞爾新資本協議可能帶來順經濟周期效應，即新的資本監管制度會加劇宏觀經濟的周期性波動，這在此次危機中得到充分體現。在新資本協議中，銀行各項資產的風險權重被進一步細化，使得銀行監管資本的計算更具風險敏感性。當經濟衰退時，銀行資本金因沖銷呆壞賬而減少，信用等級的下降又會使得銀行資本金要求上升。為了應對這種局面，銀行不得不收縮信貸以提高其資本充足率。對此，巴塞爾監管委員會以及各國監管機構表示，商業銀行應該收集有關數據，以便進一步評估順經濟周期效應對銀行經營行為乃至銀行體系穩健性的影響，並調整相應的監管政策和規定。
此外，還應在審慎選擇信用風險的計量方法、完善信息披露，以及建立統一的監管機構等方面下功夫，加強銀行業的持續監管。
Ⅱ 我國金融監管方面相關法律法規
我國金融監管方面的金融法律主要有：
《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《票據法》、《擔保法》、《保險法》、《證券法》、《信託法》、《證券投資基金法》、《銀行業監督管理法》；
金融法規主要有：
《儲蓄管理條例》、《企業債券管理條例》、《外匯管理條例》、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》、《金融違法行為處罰辦法》。
《人民幣管理條例》、《國有重點金融機構監事會暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規定》。
《金融資產管理公司條例》、《金融機構撤銷條例》、《外資保險公司管理條例》、《外資銀行管理條例》、《期貨交易管理條例》。
《中央企業債券發行管理暫行辦法》、《證券公司風險處置條例》、《證券公司監督管理條例》等。
(2)監管法規測試擴展閱讀：
金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。
金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。
在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。
2018年4月27日，《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》正式發布，業內簡稱「資管新規」。
資管新規打破剛性兌付、禁止多層嵌套、抑制通道業務等主要政策標準的確立將推動資管行業發展重回本源，以穩健投資策略為主的持牌機構將迎來重大戰略利好。
國家想發展經濟，首先就是錢的問題，有了錢，政府機關就能給公務員發工資，國家各項政策能夠落實，跟錢有關系的國家機構分為兩類——金融機構和政府機構。
1、金融機構
在金融機構，國務院是大boss，他手下有三個金融機構——央行、銀保監會、證監會。
（1）中國人民銀行
中國人民銀行，簡稱央行。她的日常工作是印發鈔票、對貨幣流通進行調控、指導銀行業務。其中，指導銀行業務很重要，因為各大銀行都是直接碰到錢的，銀行本身也分成政策性銀行和商業銀行。
政策性銀行——非盈利機構，國家想搞建設就要找它貸款；
商業銀行——盈利機構，和老百姓息息相關，比如四大行：中國農業銀行、中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行。
以上機構的主要管理幣種是人民幣,外幣也是央行管，不過她把這份工作交給了外匯管理局，專門管外匯。
（2）銀保監會
中國人民銀行主要靠給銀行派活兒調控經濟，那監管銀行的機構就要提到銀保監會了，他主要管銀行日常運營，比如銀行想開分行、銀行內部高管人員變動等等。銀保監會還管理非銀行金融機構和保險機構。
2018年，兩會將銀監會和保監會合並成銀保監會，因為我國的金融模式已經改變，步入混業經營的發展時代，各個業務間的交叉經營極為頻繁，監管重疊、監管真空等問題嚴重，部分新式金融機構，如財富公司，需要兩個監管主體的協調，不然就會產生監管盲區。
央行和銀保監會有很多業務交集，平常經常配合，但是具體的活兒還是不同，央行是業務指導，銀保監會是監管運營。
（3）證監會
股票、基金、期貨這些詞彙對於投資人恐怕再熟悉不過，能夠主營這些業務的機構都是精英中的精英，簡稱「精中英」。管不好這些機構，金融市場穩定將受到空前影響。管理他們的，就是證監會。
舉個例子：如果某企業想上市，他需要到證監會審批，只有得到證監會審批，證券交易所才會做好准備，企業才能發行股票。
央行、銀保監會、證監會各司其職、各管一攤，都是平級關系。他們，就是國家金融機構體系。
2、政府機構
政府也得有自己管錢的部門，不然收上來的稅怎麼處理？公務員工資怎麼發放？管它的叫財政部，主要職責是：定稅收政策、發國債、管政府收支。
財政部因為是國家機構，結構具有典型的政府特徵——省會設立財政廳，地方市級設立財政局。
他們的工作模式也很簡單：財政部定政策，財政廳執行，財政局貫徹落實。
3、央行和財政部的關系
央行和財政部都受國務院領導，央行管貨幣政策，財政部管財政政策。
當國家想管理經濟的時候，需要兩個機構配合，比如近年來的「去杠桿」,央行讓銀行」收緊」,就是少借錢給企業,財政部也要跟進」收緊」,就是讓政府也要少花錢。
與互聯網金融有關的法律法規匯總：
根據中國人民銀行、工業和信息化部、公安部、財政部、國家工商總局、國務院法制辦、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會。
國家互聯網信息辦公室於2015年7月28日聯合印發的《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》(銀發〔2015〕221號，以下簡稱《指導意見》)規定。
目前我國合法的互聯網金融業態包括：互聯網支付、網路借貸、股權眾籌融資、互聯網基金銷售、互聯網保險及互聯網信託和互聯網消費金融。
除傳統各項法律法規及監管制度和政策外，專門針對新型業態的監管規定主要是從2010年的人民銀行2號文(《非金融機構支付服務管理辦法》)對第三方支付機構的監管開始的(一般認為，支付業務的發展及監管也是我國互聯網金融行業發展標志性事件)。
2015年十部委發布的221號文(《指導意見》)既是對近幾年互聯網金融業態的全面總結、梳理和確認，同時也是未來監管政策落地的綱領性、「指導性」文件。
1、P2P網路小額信貸法規
2011年8月23日，銀監會發布《關於人人貸有關風險提示的通知》銀監辦發[2011]254號，該通知指出在當前銀行信貸偏緊情況下，人人貸（PeertoPeer，簡稱P2P）信貸服務中介公司呈現快速發展態勢。
這類中介公司收集借款人、出借人信息，評估借款人的抵押物，如房產、汽車、設備等，然後進行配對，並收取中介服務費。
有關媒體對這類中介公司的運作及影響作了大量報道，引起多方關注。對此，銀監會組織開展了專門調研，發現大量潛在風險並予以提示。
由此可見，該通知只是對人人貸的一個風險提示文件。在2013年11月25日舉行的九部委處置非法集資部際聯席會議上，央行對P2P網路借貸行業非法集資行為進行了清晰的界定。
主要包括三類情況：資金池模式；不合格借款人導致的非法集資風險以及龐氏騙局。
2、第三方支付法規
2010年6月4日，中國人民銀行發布《非金融機構支付服務管理辦法》（〔2010〕第2號），該辦法第一條規定該辦法的制定目的是為促進支付服務市場健康發展，規范非金融機構支付服務行為，防範支付風險，保護當事人的合法權益。
該辦法第二條明確了本辦法所稱非金融機構支付服務，是指非金融機構在收付款人之間作為中介機構提供下列部分或全部貨幣資金轉移服務：
（一）網路支付；
（二）預付卡的發行與受理；
（三）銀行卡收單；
（四）中國人民銀行確定的其他支付服務。
該辦法所稱網路支付，是指依託公共網路或專用網路在收付款人之間轉移貨幣資金的行為，包括貨幣匯兌、互聯網支付、行動電話支付、固定電話支付、數字電視支付等。
本辦法所稱預付卡，是指以營利為目的發行的、在發行機構之外購買商品或服務的預付價值，包括採取磁條、晶元等技術以卡片、密碼等形式發行的預付卡。
該辦法所稱銀行卡收單，是指通過銷售點（POS）終端等為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。《非金融機構支付服務管理辦法》是第三方支付的重要監管法規。
3、虛擬貨幣法規
2009年6月4日，文化部和商務部聯合發布了《關於加強網路游戲虛擬貨幣管理工作的通知》（文市發〔2009〕20號），該通知規定要嚴格市場准入，加強對網路游戲虛擬貨幣發行主體和網路游戲虛擬貨幣交易服務提供主體的管理。
從事「網路游戲虛擬貨幣交易服務」業務須符合商務主管部門關於電子商務（平台）服務的有關規定。除利用法定貨幣購買之外，網路游戲運營企業不得採用其它任何方式向用戶提供網路游戲虛擬貨幣。
2009年7月20日，文化部發布《「網路游戲虛擬貨幣發行企業」、「網路游戲虛擬貨幣交易企業」申報指南》為開展經營性互聯網文化單位申請從事「網路游戲虛擬貨幣發行服務」業務的申報和審批工作提供可操作性指導規則。
2008年9月28日，國家稅務總局《關於個人通過網路買賣虛擬貨幣取得收入徵收個人所得稅問題的批復》（國稅函〔2008〕818號），明確了虛擬貨幣的稅務處理。
即個人通過網路收購玩家的虛擬貨幣，加價後向他人出售取得的收入，屬於個人所得稅應稅所得，應按照「財產轉讓所得」項目計算繳納個人所得稅。
總之，一系列監管措施的出台使得虛擬貨幣的監管得到進一步明確，但是監管措施還僅僅局限於游戲里的虛擬貨幣。
4、眾籌融資法規
美國證券交易委員會（SEC）近期批准了對眾籌融資進行監管的草案，面向公眾的眾籌融資在2012年年初得到《促進創業企業融資法案》（，簡稱JOBS法案）的認可。
即在互聯網上為各種項目、事業甚至公司籌集資金得到法律確認。這是美國政府對眾籌融資進行監管的重要措施。
2013年9月16日，中國證監會通報了淘寶網上部分公司涉嫌擅自發行股票的行為並予以叫停。
叫停依據是《國務院辦公廳關於嚴厲打擊非法發行股票和非法經營證券業務有關問題的通知》（國辦發[2006]99號）規定，「嚴禁任何公司股東自行或委託他人以公開方式向社會公眾轉讓股票」。
至此，被稱為中國式「眾籌」，即利用網路平台向社會公眾發行股票的行為被首次界定為「非法證券活動」。
雖然眾籌模式有利於解決中小微企業融資難的頑疾，但考慮到現行法律框架，國內的眾籌網站不能簡單復制美國模式，必須走出一條適合中國國情的眾籌之路才更具現實意義。
依據《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》的規定，眾籌模式在形式上幾乎很容易壓著違法的紅線。
即未經許可、通過網站公開推薦、承諾一定的回報、向不特定對象吸收資金，構成非法集資的行為。
美國為眾籌立法，我們可借鑒美國的JOBS法案對眾籌模式進行規范，但還須一個循序漸進的過程。
5、互聯網保險法規
2011年9月20日，中國保監會發布《中國保險監督管理委員會關於印發《保險代理、經紀公司互聯網保險業務監管辦法（試行）》的通知保監發〔2011〕53號）》。
該辦法的制定目的是為了促進保險代理、經紀公司互聯網保險業務的規范健康有序發展，切實保護投保人、被保險人和受益人的合法權益。
2012年5月，中國保險監督管理委員會發布《關於提示互聯網保險業務風險的公告》（保監公告[2012]7號），對互聯網保險業進行了向廣大投保人進行了風險提示。
此外，2011年4月15日，保監會發布《互聯網保險業務監管規定（徵求意見稿）》，互聯網保險監管規定也將在不久的將來得到進一步完善。
總之，互聯網金融創新層出不窮，互聯網金融的創新意味著新的金融模式的出現，也意味著需要新的監管法規。
況且，當前互聯網金融的監管法規尚不完善，有些互聯網金融模式已經出現，但是相關監管規定還處於滯後狀態，即監管空白。期待監管機關盡快完善互聯網金融相關領域的監管。
6、互聯網銀行法規
2001年6月29日，中國人民銀行發布《網上銀行業務管理暫行辦法》，但是2007年被廢止2006年1月26日，中國銀監會頒布《電子銀行業務管理辦法》（銀監會令2006年第5號）。
該辦法所稱電子銀行業務，是指商業銀行等銀行業金融機構利用面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網路，以及銀行為特定自助服務設施或客戶建立的專用網路，向客戶提供的銀行服務。
電子銀行業務包括利用計算機和互聯網開展的銀行業務（以下簡稱網上銀行業務），利用電話等聲訊設備和電信網路開展的銀行業務（以下簡稱電話銀行業務）。
利用行動電話和無線網路開展的銀行業務（以下簡稱手機銀行業務），以及其他利用電子服務設備和網路，由客戶通過自助服務方式完成金融交易的銀行業務。
《電子銀行業務管理辦法》是互聯網銀行的重要監管法規。
Ⅲ 在法律和監管方面存在哪些共性的問題
一、准入和許可
監管部門與共享經濟企業之間的環節，誕生了第一個監管上的問題。這里出現的監管問題主要是在一些傳統上需要准入許可的行業，比如計程車行業和酒店行業。在 Uber 和 Airbnb 出現之前，開設並經營酒店需要在當地政府各部門備案並按照標准運營，計程車需要擁有交通執法部門頒發的牌照才能上路，而 P2P 市場的出現從某種意義上講是迴避了這樣一些制度的監督，這也因此誘發了許多矛盾，比如許多地方計程車司機和網約車司機間的沖突，地方交通部門對網約車的調查等等。在文中，作者認為這種監管上的沖突和企業的性質有關。P2P 市場的企業通常傾向於採用聲譽或者評價反饋機制來保證服務質量，而傳統的監管方式則是通過嚴格的准入標准來保證服務的質量。
二、臨時工和就業
許多在 Uber 工作的司機並不是 Uber 的全職員工，甚至相當比例的司機是兼職的 （比如這個問題中的回答：當 Uber 司機是怎樣一種體驗？ - 交通）。這種短期合同的出現對於現有勞動僱傭制度帶來了新的挑戰。舉例來說，究竟應該不應該在短期合同內要求企業覆蓋員工的五險一金？合同里對於工作制度是如何規定的？作者認為在完全競爭的就業市場上，短期合同並不是一個壞處，企業理應對相對不足於長期合同中勞動者享受的福利的部分進行彌補。不過現實中的爭論要更加復雜。當然，在我國因為政策的原因有許多企業比如神州和首汽的專車是由專職司機運營，從而避免了這個問題。當然這些企業嚴格上並不算雙邊平台，因為他們已經把一邊內部化了。
三、數據與隱私
由於 P2P 市場的企業需要藉助數據和演算法來更加高效地匹配供求雙方，因而這個問題對於連接平台的各方非常重要。常見問題：平台雙方對於所提供的信息的用途能否做出限制？雙方能否要求刪除自己的活動記錄？在日常生活中，我們已經遇到許多因為個人信息泄露而帶來的苦惱，接到了夠多的騷擾和廣告來電，收到了夠多的垃圾簡訊，加入共享經濟成為其中的一部分是否是以個人信息的泄露為代價，也是一個需要監管的地方。如果 P2P 市場企業不能很好地處理好數據的安全性和隱私性，企業賴以生存的評價反饋機制和參與機制都將受到很大影響。
四、監管時機
作者最後認為，因為互聯網企業發展的高速性，傳統的監管體制在時效性上落後太多。同時，由於互聯網企業作為雙邊平台所具有的強網路外部性，太遲的監管則非常棘手。監管機構什麼時候出手就成了一個難題。過早很可能威脅產業的發展，過晚則會面臨 "Too big to fail" 的難題。這點在我國體現的尤為明顯，尤其是近日 Uber 和滴滴合並的過程（可以參見：溫和判決的背後：滴滴 Uber" 求放過 " 的全過程 _36 氪），其中的汗與淚相信業內人士有深刻的體會。
綜上所述，共享經濟中出現的監管問題其實涉及到平台企業合作或競爭的每一方。這些問題對於監管機構的靈活性和創新性都提出了挑戰，幸運的是我國的監管機構和互聯網企業終究在解決問題的道路上不斷切磋，能夠達成較為合意的結果，比如最近推出的新政，這在世界上都是較為領先的。相信面對更多問題的時候我們能夠找到好的解決措施。
Ⅳ 監管的法律法規書 有什麼
安全監管，
Ⅳ 我國的證券監管法律法規主要有哪些
太 多了。你 想問哪類的 ？
行政和解金管理暫行辦法 2015-07-31 行政和解試點實施辦法 2015-07-31 關於修改〈證券市場禁入規定〉的決定 2015-07-31 最高人民法院、中國證監會關於加強信用信息共享及司法協助機制建設的通知 2015-05-11 中國證監會委託上海、深圳證券交易所實施案件調查試點工作規定 2015-05-11 發行類更多公司債券發行與交易管理辦法 2015-07-31 中國銀監會、中國證監會關於商業銀行發行優先股補充一級資本的指導意見 2015-05-21 優先股試點管理辦法 2015-05-21 中國證監會關於進一步推進新股發行體制改革的意見 2014-02-13 證券發行與承銷管理辦法 2013-12-24 上市公司類更多上市公司重大資產重組管理辦法 2015-05-11 關於修改《上市公司收購管理辦法》的決定 2015-05-11 上市公司股東大會規則（2014年修訂） 2015-05-11 關於改革完善並嚴格實施上市公司退市制度的若干意見 2015-05-11 上市公司收購管理辦法 2014-02-17 市場交易類更多股票期權交易試點管理辦法 2015-07-31 關於港股通下香港上市公司向境內原股東配售股份的備案規定 2015-05-11 中國人民銀行、中國證監會關於滬港股票市場交易互聯互通機制試點有關問題的通知 2015-05-11 中國證監會、財政部、國家稅務總局關於滬港股票市場交易互聯互通機制試點有關稅收... 2015-05-11 財政部、國家稅務總局、中國證監會關於QFII和RQFII取得中國境內的股票等權益性投資... 2015-05-11 證券公司類更多證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務盡職調查工作指引 2015-05-11 證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務信息披露指引 2015-05-11 轉融通業務監督管理試行辦法 2014-02-20 證券公司客戶資產管理業務管理辦法 2013-10-21 證券公司風險控制指標管理辦法 2014-02-21 證券服務機構類更多金融資產管理公司監管辦法 2015-05-11 關於加強證券期貨信息傳播管理的若干規定 2014-02-25 律師事務所從事證券法律業務管理辦法 2007-03-09 基金類更多香港互認基金管理暫行規定 2015-07-31 公開募集證券投資基金運作管理辦法 2015-05-11 證券投資基金託管業務管理辦法 2014-02-26 證券投資基金銷售管理辦法 2014-02-26 證券投資基金管理公司管理辦法 2014-02-26 期貨類更多境外交易者和境外經紀機構從事境內特定品種期貨交易管理暫行辦法 2015-07-31 期貨公司監督管理辦法 2015-05-11 期貨公司資產管理業務試點辦法 2013-10-21 期貨公司期貨投資咨詢業務試行辦法 2013-10-21
Ⅵ 食品安全法律法規考試試題!!
一、單項選擇題1.制定我國《食品安全法》的根本目的是保障公眾身體健康和生命安全，其前提是(A)。A.保證食品安全 B.保障食品生產 C.保護食品經營 D.嚴懲違法行為2.食品生產環節的監管由(B)負責。A.工商行政部門 B.質量監督部門 C.衛生行政部門 D.農業行政部門3.食品流通環節的監管由(D)負責。A.工商行政部門 B.衛生行政部門 C.質量監督部門 D.食品葯品監督管理部門4.餐飲服務環節的監管由(A)負責。A.工商行政部門 B.衛生行政部門 C.質量監督部門 D.食品葯品監督管理部門5.食品生產企業應當建立食品原料、食品添加劑和食品相關產品的進貨記錄制度，進貨記錄保存期限不得少於(B)。A.1年 B.2年 C.3年 D.4年6.食品出廠檢驗記錄應當真實，保存期限不得少於(B)。A.1年 B.2年 C.3年 D.4年7.專供嬰幼兒和其他特定人群的主輔食品，其標簽除應當標明《食品安全法》第42條第一款內容外，還應當標明(A)。A.主要營養成分及其含量 B.功能主治 C.用法用量 D.適用范圍8.生產經營的食品中不得添加(A )。A.葯品 B.中葯材 C.化合劑 D.增白劑9.集中交易市場的開辦者、櫃台出租者和展銷會舉辦者未履行《食品安全法》規定的義務，在本市場發生食品安全事故，應當(A)。A.承擔連帶責任 B.及時報告事故情況 C.應當作出自查報告 D.應當承擔刑事責任10.進口食品、食品添加劑以及食品相關產品，應當符合(A)。A.出口國食品安全標准 B.我國食品安全標准 C.國際食品安全標准 D.第三國食品安全標准11.生產經營營養成分不符合食品安全標準的嬰幼兒和其他特定人群的主輔食品，最高可受到貨值金額(D)處罰。A.2倍罰款 B.3倍罰款 C.5倍罰款 D.10倍罰款12.被吊銷食品生產、流通或者餐飲服務許可證的單位，其直接負責的主管人員自處罰決定作出之日起(D)內不得從事食品生產經營管理工作。A.2年 B.3年 C.4年 D.5年13.食品生產經營者聘用不得從事食品生產經營管理工作的人員從事管理工作的，由原發證部門(B)。A.給予警告 B.責令改正 C.處以罰款 D.吊銷許可證14.違反《食品安全法》規定，食品檢驗機構、食品檢驗人員出具虛假檢驗報告的，由有關部門對檢驗機構直接負責的主管人員和食品檢驗人員依法給予(C)處分。A.警告或記過 B.記大過或降職 C.撤職或開除 D.降級或留用查看15.受到刑事處罰或者開除處分的食品檢驗機構人員，自刑罰執行完畢或者處分決定作出之日起(D)內不得從事食品檢驗工作。A.2年 B.3年 C.5年 D.10年二、判斷題1.食品和食品添加劑與其標簽、說明書所載的內容不符的，不得上市銷售。(√)2.食品安全監督管理部門根據情況可以對食品實施免檢。(×)3.食品安全監管部門對食品進行抽樣檢驗應當購買抽取的樣品，不得收取任何費用。(√)4.《食品安全法》施行後，食品生產經營者之前已經取得相應許可證的，該許可證一律無效。(×)5.名人明星在虛假廣告中向消費者推薦食品，使消費者的合法權益受到損害的，應當與食品生產經營者承擔連帶責任。(√)
Ⅶ 判斷一台壓力容器是否屬於我國法規監管范圍，需要依據哪幾個要素
壓力容器，是指盛裝氣體或者液體，承載一定壓力的密閉設備，其范圍規內定為最高工作壓力大於容或者等於0.1MPa（表壓）的氣體、液化氣體和最高工作溫度高於或者等於標准沸點的液體、容積大於或者等於30L且內直徑(非圓形截面指截面內邊界最大幾何尺寸)大於或者等於150mm的固定式容器和移動式容器。只要同時滿足以上條件，就屬於TSG 21-2006《固定式壓力容器安全技術監察規程》的監察范圍。
Ⅷ 信息系統的信息安全等級保護的測評是必須的嗎有沒有專門的出台了法律法規監管細則規范了這件事
1、能不抄能自己測評要看你的等級襲保護備案時的級別，2級以上都要公安部門和上級主管部門測評的。
2、等保很多要求標准在不斷修改中，建議在對自己的信息安全整改過程中，引入有資質的第三方，這樣會比較容易些。 二級及以下可以自己測評，也可以不做測評。3級以上必須經過測評。
《信息安全等級保護管理辦法》第十四條第一款規定： 信息系統安全保護等級為第三級的信息系統應當每年至少進行一次等級測評。
Ⅸ p2p的監管法規
2015年底，銀監會會同工業和信息化部、公安部、國家互聯網信息辦公室等部門研究起草了《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法（徵求意見稿）》，確定了網貸行業監管總體原則是以市場自律為主，行政監管為輔。對P2P取消了准入門檻監管，轉而實行負面清單管理，明確網貸機構不得吸收公眾存款、不得設立資金池、不得提供擔保或承諾保本保息等十二項禁止性行為。
P2P被禁止的十二項行為
（一）利用本機構互聯網平台為自身或具有關聯關系的借款人融資；
（二）直接或間接接受、歸集出借人的資金；
（三）向出借人提供擔保或者承諾保本保息；
（四）向非實名制注冊用戶宣傳或推介融資項目；
（五）發放貸款，法律法規另有規定的除外；
（六）將融資項目的期限進行拆分；
（七）發售銀行理財、券商資管、基金、保險或信託產品；
（八）除法律法規和網路借貸有關監管規定允許外，與其他機構投資、代理銷售、推介、經紀等業務進行任何形式的混合、捆綁、代理；
（九）故意虛構、誇大融資項目的真實性、收益前景，隱瞞融資項目的瑕疵及風險，以歧義性語言或其他欺騙性手段等進行虛假片面宣傳或促銷等，捏造、散布虛假信息或不完整信息損害他人商業信譽，誤導出借人或借款人；
（十）向借款用途為投資股票市場的融資提供信息中介服務；
（十一）從事股權眾籌、實物眾籌等業務；
（十二）法律法規、網路借貸有關監管規定禁止的其他活動。