證監會對六家券商採取監管措施

⑴ 證監會對股票交易傭金是如何規定的

股票交易傭金是指在股票交易時需要支付的款項，股票交易手續費分三部分：印花稅、過戶費、證券監管費。券商交易傭金最高為成交金額的3‰，最低5元起，單筆交易傭金不滿5元按5元收取。

印花稅由政府收取;過戶費屬於證券登記清算機構的收入;傭金屬於券商的收入。

證監會對股票交易傭金的規定：

印花稅

成交金額的1‰，向賣方單邊徵收;

過戶費

(僅上海收取，也就是買賣上海股票時才有)：每1000股收取1元，不足1000股按1元收取;

監管費

俗稱三費：約為成交金額的0.2‰，實際還有尾數，一般省略為0.2‰。

股票交易傭金收費標准：

最高為成交金額的3‰，最低5元起，單筆交易傭金不滿5元按5元收取。(就這個是有上下限的，明顯可以活動。不過這裡面還包含一個規費，也就是給交易所上交的錢。上海證券交易所規費為千分之0.18，深圳證券交易所規費為千分之0.2175。也就是最低券商也要收萬分之二左右，加之營業成本，各地將最低標准訂到了萬分之三(這個標准代表著券商的競爭白熱化，低於成本不掙錢).不過那是對相當大資金來說的，一般小資金不可能給那麼低的，券商在各地的統計成本不一樣，一般來說萬分之五或者萬分之八是證券公司的成本線)

註：規費不能單獨收取，那是違反證監會規定的。

各地在交易傭金方面略有區別，不能一概而論，總的來說，證券公司比較多的地方，競爭比較激烈的城市，傭金相對會低一點，偏遠地區傭金相對會高一點。有時差異會很大。

⑵ 證券公司管理辦法的第五章　日常監管

第三十七條證券公司及其分公司、證券營業部應當將《經營證券業務許可證》或者《證券經營機構營業許可證》正本放置在公司住所或者營業場所的顯著位置，並妥善保管許可證副本。
證券公司及其分公司、證券營業部不得偽造、變造、出租、出借、轉讓許可證。
除中國證監會依照本規定注銷許可證外，任何單位不得扣押或者收繳許可證。
第三十八條證券公司應當每年至少一次在公眾媒體上公布其合法分支機構名稱、地址、電話及主要負責人的姓名。
第三十九條證券公司從事證券業務應當遵循公平競爭的原則，其收費標准不得違反國家有關部門的規定。
第四十條 證券公司必須依照法律、法規和國家財政主管部門制定的財務、會計制度，建立健全的財務、會計管理辦法，不得在法定會計賬冊外設立賬冊。
第四十一條證券公司必須按照中國證監會的規定，聘請具有證券相關業務資格的會計師事務所對其財務報告進行審計。
證券公司必須將所聘請的具有證券相關業務資格的會計師事務所名單報中國證監會備案；證券公司更換聘請的具有證券相關業務資格的會計師事務所，必須在更換後的三個工作日內向中國證監會報告並說明原因。
中國證監會可以要求證券公司更換會計師事務所。
第四十二條證券公司應當按照中國證監會的要求報送財務報表、業務報表和年度報告。
第四十三條中國證監會對證券公司高級管理人員實行談話提醒制度。中國證監會對證券公司在經營管理中出現的問題，可以質詢證券公司的高級管理人員，並責令其限期糾正。
第四十四條中國證監會可以對證券公司進行檢查和調查，並可以要求證券公司提供、復制或者封存有關文件、賬冊、報表、憑證和其他資料。
證券公司及有關人員對中國證監會的檢查和調查，不得以任何理由拒絕或者拖延提供有關資料，或者提供不真實、不準確、不完整的資料。
第四十五條證券公司必須按照中國證監會的規定，制訂安全保密措施，妥善保存客戶開戶記錄、交易記錄等資料，防止資料與數據丟失、泄密或者被篡改。
第四十六條中國證監會可要求證券公司聘請具有證券相關業務資格的會計師事務所，對證券公司進行專項審計或稽核，有關費用由證券公司支付；中國證監會也可以聘請具有證券相關業務資格的會計師事務所，對證券公司進行專項審計或稽核，有關費用由中國證監會支付。

⑶ 證監會規定：證券金融公司的融券余額不得超過流通市值5%。我對這句話里提到的「余額」二字無法理解。

其實這個余額就是一般理解上總額的意思 只是用總額這個詞可能有些誤會回 因為所有的發生額加答在一起可以叫總額 現有的存量額也可以叫總額 所以用了余額這個詞 專門指現有的存量額 比如一次融券5萬股 然後又還了 又融券5萬股 余額就是5萬股 總額就可能被理解為5萬加5萬股
證監會這些人有時候寫東西確實讓人搞不清楚

⑷ 證監會調整券商風控指標 將釋放兩成凈資本 是什麼意思

證監會日前就修訂《證券公司風險控制指標管理辦法》及配套規則向社會公開徵求意見。此次《辦法》修訂包括六方面內容，其中包括完善杠桿率指標，提高風險覆蓋的完備性。擬將原有凈資產比負債、凈資本比負債兩個杠桿控制指標，優化為一個資本杠桿率指標（核心凈資本/表內外資產總額），並設定不低於8%的監管要求。同時，將流動性覆蓋率和凈穩定資金率兩項流動性風險監管指標由行業自律規則上升到證監會部門規章。
此次《辦法》修訂，一方面在維持總體框架不變基礎上，對不適應行業發展需要的具體規則進行調整；另一方面，結合行業發展的新形勢，通過改進凈資本、風險資本准備計算公式，完善杠桿率、流動性監管等指標，明確逆周期調節機制等，提升風控指標的完備性和有效性。
兩項杠桿率指標合二為一
此次《辦法》修改內容共涉及條款 20 余條，總條款由41條改為 38條。修訂的主要內容有六個方面：一是改進凈資本、風險資本准備計算公式，提升資本質量和風險計量的針對性。將凈資本區分為核心凈資本和附屬凈資本，將金融資產的風險調整統一納入風險資本准備計算，不再重復扣減凈資本。將按業務類型計算整體風險資本准備調整為按照市場風險、信用風險、操作風險等風險類型分別計算。調整後的凈資本和風險資本准備更符合證券公司開展綜合經營的風險控制的現實需要，但其計算范圍及標准已發生較大變化，指標值不具有歷史可比性。
二是完善杠桿率指標，提高風險覆蓋的完備性。將原有凈資產比負債、凈資本比負債兩個杠桿控制指標，優化為一個資本杠桿率指標（核心凈資本/表內外資產總額），並設定不低於8%的監管要求。
證監會相關部門負責人表示，「引入資本杠桿率主要是為了將證券衍生品、資產管理等表外業務納入杠桿控制，使風險覆蓋更全面、更精準。根據測算目前行業資本杠桿率約為25%左右（相當於財務杠桿3倍左右）。」
三是優化流動性監控指標，強化資產負債的期限匹配。將流動性覆蓋率和凈穩定資金率兩項流動性風險監管指標由行業自律規則上升到我會部門規章層面。
四是完善單一業務風控指標，提升指標的針對性。調整權益類證券計算口徑、將衍生品區分權益類和非權益類衍生品，合並融資類業務計算口徑等。
五是明確逆周期調節機制，提升風險控制的有效性。明確了證監會可根據證券公司分類監管、行業風險和市場狀況，對相關指標的具體計算比例進行動態調整的原則性要求。
六是強化全面風險管理要求，提升風險管理水平。要求證券公司從制度建設、組織架構、人員配備、系統建設、指標體系、應對機制等六個方面，加強全面風險管理。
根據實際情況，修訂後的《辦法》將凈資產比負債指標由不得低於20%調整至10%，優化調整後，原來的兩個杠桿控制指標理應取消，鑒於目前《證券法》明確證監會應當對上述指標比例作出規定，因此擬繼續保留相關指標。但為避免與資本杠桿率指標沖突，將凈資產比負債指標由不得低於20%調整至10%，未來主要通過資本杠桿率對公司杠桿進行約束。8%資本杠桿率的倒數所算出的倍數不是通常意義的財務杠桿倍數。按資本杠桿率8%的監管標准進行測算，並結合流動性指標要求，財務杠桿率大體為6倍左右，與現行辦法的要求基本相當。

⑸ 證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法的申請核准

第二十條 申請董事長、副董事長、監事會主席任職資格的，應當由擬任職的證券公司向證券公司注冊地派出機構提出申請，申請經理層人員任職資格應當由本人向其住所地派出機構或由擬任職的證券公司向公司注冊地派出機構提出申請，並提交以下材料：
（一）申請表；
（二）2名推薦人的書面推薦意見；
（三）身份、學歷、學位證明文件；
（四）資質測試合格證明；
（五）最近3年曾任職單位鑒定意見；
（六）最近3年擔任單位主要負責人的，應提交離任審計報告；
（七）最近3年內在金融機構任職且被納入監管范圍的，應提交監管部門的監管意見；
（八）中國證監會要求提交的其他材料。
申請經理層人員任職資格的，還應當提交證券從業資格證書。
第二十一條 推薦人應當是任職1年以上的證券公司現任董事長、副董事長、監事會主席或經理層人員。
申請人或擬任人不具有證券行業工作經歷的，其推薦人中可有1名是其原任職單位的負責人。申請人或擬任人為境外人士的，推薦人中至少有1名為符合本辦法規定的人員，另1名可以為申請人或擬任人曾任職的境外證券類機構的高管人員。
推薦人應當對申請人或擬任人是否存在本辦法第七條所列舉的情形作出說明，並對其個人品行、遵紀守法、從業經歷、業務水平、管理能力等發表明確的推薦意見。
推薦人每個自然年度最多隻能推薦3人申請證券公司董事長、副董事長、監事會主席或經理層人員的任職資格。
第二十二條 申請除董事長、副董事長、監事會主席以外董事、監事的任職資格，應當由擬任職的證券公司向公司注冊地派出機構提出申請，並提交以下材料：
（一）申請表；
（二）證券公司或股東單位的推薦意見；
（三）身份、學歷、學位證明文件；
（四）最近3年內曾任職單位的鑒定意見；
（五）中國證監會要求提交的其他材料。
第二十三條 股東單位推薦的前條所述董事、監事人選，由股東單位出具推薦意見；獨立董事人選以及作為職工代表的董事、監事，應當由證券公司出具推薦意見。推薦意見至少包括以下內容：
（一）擬任人是否存在本辦法第七條所列舉的情形；
（二）擬任人遵守證券法律、行政法規、中國證監會有關規定以及自律組織規則的情況；
（三）擬任人的職業道德水準和誠信表現；
（四）擬任人的管理能力和業務能力；
（五）擬任人是否有足夠的時間和精力履行職責。
第二十四條 申請獨立董事任職資格，還應當提供擬任人具有5年以上證券、金融、法律或者會計工作經歷的證明，以及擬任人關於獨立性的聲明。聲明應重點說明其本人是否存在本辦法第十一條所列舉的情形。
第二十五條 已經取得董事長、副董事長、監事會主席任職資格的人員，自離開原任職公司之日起12個月內到其他證券公司擔任董事長、副董事長、監事會主席，且未出現本辦法第七條規定情形的，擬任職公司應當向公司注冊地派出機構提交以下申請材料：
（一）申請表；
（二）原任職公司的離任審計報告；
（三）中國證監會要求的其他材料。
第二十六條 申請分支機構負責人任職資格的，應當由擬任職的證券公司向分支機構所在地派出機構提出申請，並提交以下材料：
（一）申請表；
（二）證券公司的推薦意見；
（三）身份、學歷、學位、證券從業資格的證明文件；
（四）最近3年曾任職單位的鑒定意見；
（五）最近3年內曾在金融機構任職且被納入監管范圍的，應提交監管部門的監管意見；
（六）中國證監會要求提交的其他材料。
第二十七條 申請人提交學歷、學位證明文件復印件的，應當加蓋頒發單位或出具單位的公章，或出具公證機關的公證文書或律師的認證文件，以證明復印件與原件一致；提交國外和中國香港、澳門特別行政區及台灣地區大學或高等教育機構學位證書或高等教育文憑，或者非學歷教育文憑的，應當同時提交國務院教育行政部門對其所獲教育文憑的學歷學位認證文件。
第二十八條 申請人提交的最近3年曾任職單位的鑒定意見，應當詳細說明申請人或擬任人在曾任職單位的職責范圍、履職情況以及是否受到紀律處分等情況。
第二十九條 派出機構根據《行政許可法》第三十二條和中國證監會行政許可實施程序的有關規定，對申請人提出的任職資格申請作出處理。 第三十條 派出機構認為有必要時，可以對申請人或擬任人進行考察、談話。
第三十一條 申請人或擬任人有下列情形之一的，派出機構可以作出終止審查的決定：
（一）申請人或擬任人死亡或者喪失行為能力的；
（二）申請人依法終止的；
（三）申請人主動要求撤回申請材料的；
（四）申請人未在規定期限內針對反饋意見作出進一步說明、解釋的；
（五）申請人或擬任人因涉嫌違法違規行為被行政機關立案調查的；
（六）申請人被依法採取停業整頓、託管、接管、限制業務等監管措施的；
（七）申請人或擬任人因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查的；
（八）中國證監會認定的其他情形。
第三十二條 派出機構應當在規定期限內對證券公司董事、監事、高管人員和分支機構負責人的任職資格申請作出是否核準的決定。不予核準的，應當說明理由。 第三十三條 證券公司應當自擬任董事、監事取得任職資格之日起30日內，按照公司章程等有關規定辦理上述人員的任職手續。自取得任職資格之日起30日內，上述人員未在證券公司任職或履行相關職務的，除有正當理由並經相關派出機構認可的，其任職資格自動失效。
第三十四條 證券公司任免董事、監事、高管人員和分支機構負責人的，應當自作出決定之日起5日內，將有關人員的變動情況以及高管人員的職責范圍在公司公告，並向相關派出機構報告，提交以下材料：
（一）任職、免職決定文件；
（二）相關會議的決議；
（三）相關人員的任職資格核准文件；
（四）相關人員簽署的誠信經營承諾書；
（五）高管人員職責范圍的說明；
（六）中國證監會規定的其他材料。
證券公司未按要求履行公告、報告義務的，相關人員應當在2日內向相關派出機構報告。
第三十五條 證券公司任免董事、監事、高管人員和分支機構負責人的，中國證監會及相關派出機構可以對有關人員進行任職談話。證券公司選任的董事、監事、高管人員和分支機構負責人不符合規定的條件的，中國證監會及相關派出機構應當責令證券公司限期更換人員。
第三十六條 內資證券公司境外人士擔任經理層人員職務的比例最多可以達到公司該類人員總數的30%；外資參股證券公司境外人士擔任經理層人員職務的比例最多可以達到公司該類人員總數的50%。
第三十七條 證券公司高管人員和分支機構負責人最多可以在證券公司參股的2家公司兼任董事、監事，但不得在上述公司兼任董事、監事以外的職務，不得在其他營利性機構兼職或者從事其他經營性活動。
證券公司高管人員在證券公司全資或控股子公司兼職的，不受上述限制，但應當遵守中國證監會有關規定。
證券公司分支機構負責人不得兼任其他同類分支機構負責人。
任何人員最多可以在2家證券公司擔任獨立董事。
證券公司董事、監事、高管人員和分支機構負責人兼職的，應自有關情況發生之日起5日內向相關派出機構報告。
第三十八條 取得經理層人員任職資格的人員，擔任除獨立董事之外的其他職務，不需重新申請任職資格，由擬任職的證券公司按照規定依法辦理其任職手續。
取得分支機構負責人任職資格的人員，改任同一公司其他分支機構負責人或者其他公司分支機構負責人的，不需重新申請任職資格，由擬任職的證券公司按照規定依法辦理其任職手續。
第三十九條 證券公司董事、監事離任的，其任職資格自離任之日起自動失效。
有以下情形的，不受前款規定限制：
（一）證券公司董事（不包括獨立董事）、監事在同一公司相互改任；
（二）證券公司董事長、副董事長、監事會主席，在同一公司改任除獨立董事之外的其他董事、監事。
第四十條 證券公司變更法定代表人、主要負責人及分支機構負責人的，應當自作出有關任職決定之日起20日內辦理證券業務許可證的變更手續。

⑹ 為什麼證監會要求券商收取最低傭金

證券交易傭金是指委託者委託買賣成交後，按實際成交金額數的一定比例向承辦委託的證券商交納的費用。股委託買賣股票的收費標準是0.6‰—3‰，最低起點為5元。委託者委託買賣成交後，應在向承辦委託的證券商辦理交割時，按實際成交金額的0.6‰—3‰向證券商交納委託買賣傭金。證券商不得任意或變相提高或降低傭金的收費標准，受託買賣未成交時，證券商也不得向委託者收取傭金。該傭金的成交價格由股票代理商行決定，一般的股票買賣投資者可以去和賬戶所在的證券交易所協商，散戶一般在1.0‰—2.0‰。

⑺ 為什麼證監會要求券商收取最低傭金

你好，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度，證券公版司向客戶收取權的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易經手費等)不得高於證券交易金額的0.3‰，也不得低於代收的證券交易監管費和證券交易所經手費等。

⑻ 如何看待證監會處罰三家違規券商

一、首先這是證監會對前期核查券商兩融情況的一個反饋，核查了一個月，總得對證券市場有個交待吧？！但又怕打擊得太歷害，讓老大和總管不高興。所以一再聲明，總體合規，風險可控，也就是說大環境是好的，但是小問題也還是有的。
二、處罰的力度應該說是小得不能再小了，對違規最嚴歷的處罰僅僅是「暫停新開融資融券賬戶三個月」而已，注意，不是暫停已有帳戶兩融三個月，而是暫停「新開」，原來已有兩融的不受影響。三個月以後，這三家券商又可以接受用戶申請開通兩融了。設身處地想想，在政府強烈做多的情況下，讓你來處罰，你會下重手嗎？還不是拍拍肩膀，警示一下？
三、自從證監會核查券商兩融業務情況以來，證券股明顯跑輸大盤，高鐵、銀行、保險輪番向上攻擊，將指數推向一個又一個新高，而證券股一直是盤整行情。也就是說，券商其實心裡都有數，自己是否有兩融違規自己還不知道嗎？所以這一個月以來券商都沒什麼行情。也就是說市場已對證監會的處罰早有預期，股價也已先行調整。現在好了，利空兌現，再也沒有什麼不可預測的重大利空了。
四、證監會處罰的目的是讓股市狂牛走慢一點，而不是讓牛變成熊，這是大方向，所以那些以為證券股會連續跌停的投資者很可能會對下周初的情況大失所望了，低開應該沒什麼疑問，但跌停恐怕不太可能，若有跌停，也會被巨額抄底踏空資金拉起來。
五、中國要應對經濟下行風險，如果真把股市的牛氣打沒了，投資者信心打沒了，那經濟下行就不是風險，而是確定的事實了。曾經的支柱產業房地產不行了，大量的資金去哪裡？只有股市能夠容得下它們，否則巨額資金流向哪裡，哪裡就會出問題。證券市場是企業融資再融資的高效市場，擔負著振興中國經濟的重大使命，中國證券市場一定會取得長足進步和巨大發展。

⑼ 證監會出台互聯網金融監管條例對券商是利好還是利空

2014年月18日，中國證券業協會網站公布了 《私募股權眾籌融資管理辦法（徵求意見稿）》，對股權眾籌業務進行了初步的界定。該方案直擊中小企業融資難題，規定「融資者應當為中小微企業或其發起人」，以往主要希望通過銀行解決中小微企業融資難題，現在允許通過股權眾籌平台。對於高風險的小微企業而言，銀行不是天使，股權投資者、風險投資者才是真正的天使。
今年的數據印證了風險投資、私募股權的重要性。清科集團董事長兼CEO倪正東近日曾表示，今年前11個月，VC投了155億美元，共1873個項目，是VC歷史上投錢最多的一年；同期PE投資500億美元，歷史的最高投資年份2011年PE投資是270億美元，今年創歷史新高。
此次 《私募股權眾籌融資管理辦法》打開了一道口子，讓擁有一定資產的人在特定的通道下，進入這個市場分享收益，也承擔風險。相對於此前的市場進入者而言，可能門檻更高了，相對於政策風險而言，門檻算是降低了。
平台受到非常嚴格的限制。中介機構通過互聯網平台 （互聯網網站或其他類似電子媒介）為股權眾籌投融資雙方提供信息發布、需求對接、協助資金劃轉等相關服務。私募股權平台不能自融自花，不能為項目擔保、代持股權等，不能成為可以交易有價證券的交易所，不能兼營P2P網路借貸或者網路小額貸款業務。上述種種限制，使未來私募股權平台的收益來自於服務費，規模越大，服務費越多，收益越高。

⑽ 證券公司分類監管規定的第五章 組織實施

第二十條 證券公司分類評價每年進行一次，評價期為上一年度5月1日至本年度4月30日，涉及的財務數據、業務數據原則上以上一年度經審計報表及中國證券業協會公布的信息為准。
第二十一條 證券公司分類按照證券公司自評、派出機構初審、中國證監會復核的程序進行。
第二十二條 證券公司應當按照本規定的要求進行自評。證券公司應結合自身情況，對照評價指標與標准，如實反映存在的問題及被採取的監管措施，經公司主要負責人和合規負責人簽署確認後，將自評結果上報公司住所地中國證監會派出機構。
第二十三條 中國證監會派出機構在證券公司自評的基礎上，根據日常監管掌握的情況，對證券公司自評結果進行初審和評價計分，將初審結果上報中國證監會。
在初審過程中，中國證監會派出機構可以就有關問題進行核查，並與證券公司核對情況，確認事實。
第二十四條 中國證監會在派出機構初審的基礎上進行復核並確定證券公司的類別，於每年7月15日之前將分類結果書面告知證券公司。
證券公司對其分類結果有異議的，在收到分類結果書面通知之日起1個月內可向中國證監會提出書面申述。中國證監會在收到申述後1個月內予以答復。
第二十五條 對於在自評時隱瞞事項或者報送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的證券公司，中國證監會派出機構應當對公司主要負責人視情節輕重採取監管談話等措施，並記入誠信檔案。
第二十六條 中國證監會派出機構在日常監管工作中，對證券公司發生的違規行為和異常情況應及時調查、迅速採取適當的監管措施並記入監管檔案，在此基礎上對證券公司進行客觀、公正的初審和評價計分。中國證監會派出機構對證券公司的違法違規行為是否及時、充分採取相應監管措施，以及證券公司分類初審的質量，是落實轄區監管責任制，考評中國證監會派出機構證券公司監管工作績效的重要依據。
第二十七條 證券公司狀況發生重大變化或者出現異常且足以導致公司分類類別調整的，中國證監會及其派出機構應當根據有關情況及時對相關證券公司的分類進行動態調整；證券公司也可以向派出機構提出調整分類的申請，經派出機構初審後報中國證監會復核確定。
上述分類調整屬於調高證券公司類別的，證券公司評價指標應當持續6個月以上滿足與調高類別相應的標准。