強監管提升
『壹』 提升監管強度具有風險抑制效應嗎
《提升監管強度具有風險抑制效應嗎?——來自中國銀行業的經驗證據》
作者版
潘敏，魏海權瑞
摘要
本文從事前、事中和事後監管的監管流程角度出發,運用我國71家商業銀行2003年至2013年的非平衡面板數據,實證檢驗了監管強度提升對商業銀行風險承擔行為的影響。研究表明,相較於事中現場審查而言,銀行業監管部門事前發布監管公文和事後違規懲戒措施實施強度提升的風險抑制效應更為明顯。監管強度提升的風險抑制效應對大銀行和國有控股商業銀行的作用普遍更強。但對於上市銀行和非上市銀行的影響則存在差異,其中,監管公文發布對上市銀行風險承擔的抑制效應要弱於非上市銀行,而違規懲戒措施的效果與之相反,現場審查對上市、非上市銀行的影響則不存在顯著差異。
出版源
《金融研究》, 2015(12):64-80
關鍵詞
監管強度 / 商業銀行風險承擔 / 監管流程
『貳』 學習銀監會"強監管，強問責"有何認識
中國的七大套利來模源式
1、空間套利或地理套利
2、時間套利或持有成本套利
是指在一個時刻低價購買某種商品，在未來的另一時刻以高價賣出某種商品。
3、稅收套利
是利用不同納稅主體的稅率差別，通過買賣某類商品，將利潤從高稅率的納稅主體轉移到低稅率的納稅主體以獲得利益的方式，或是將利潤從稅率高的地區轉移到稅率低的地區以獲得利益的方式。
4、風險套利
指通過匯集不同風險從而使得整體風險下降，賺取風險溢價的套利方式。
5、期限套利
利用金融市場中其他條件相同而期限不同的產品的收益率不一致，通過將產品復合成或拆分，轉換不同期限的產品，獲取利潤。
6、流動性套利
即指通過為市場提供流動性，利用商品價格在其他條件相同而市場流動性不同時的價格差異套利。
7、產品轉換套利
金融產品可視為一系列特定的現金流，而產品轉換就是指分割或組合特定金融產品的現金流，以構建成新的現金流系列也即新的金融產品，利用新的現金流（金融產品）價格與原有現金流價格（金融產品）價格的差異，進行套利。
『叄』 如何更好的加強金融監管，防範和化解金融風險
以下材料供你參考：
加強金融監管念，防範和化解金融風險
隨著金融全球化和金融混業經營的日漸深入，如何實現我國金融監管水平質的飛躍，建立起遵循市場經濟規律和國際慣例，又符合我國國情的監管體制，以達到防範和化解金融風險的目的，是當前所面臨的緊迫而又棘手的問題。我個人認為，應從以下五方面下手來加強金融監管：
（一）建立健全金融監管法規，完善金融監管法律體系。面對我國加入WTO的新形勢，為順應世界金融業發展潮流，遵循國際慣例，我們應當根據我國金融市場開發的狀況、外資金融機構的設立和經營等情況及時清理和完善現的法律法規。同時還要相應加強我國金融業市場准入和業務規范、金融行業競爭、金融機構市場退出機制、金融網路化電子化等方面的立法。要建立健全信用體系，加強社會信用制度建設，通過增強借款人的償還能力和償還意願，促進借款人履約水平顯著提高，降低金融風險，加大對違法違紀行為的打擊力度，從而為維護我國金融業健康發展。此外，我們還應當對金融監管的執法理念進行調整，給金融個體更大的行動和選擇空間，以適應金融業務發展的需要。
（二）更新金融監管理念，明確金融監管內容。從我國現有的金融監管方式來看，主要存在監管目標不夠明確，偏重於合規性監管和事後監管等弊端，已難到適應當前經濟發展的要求。為此，我們應當更新監管理念，做好以下幾個方面的轉變：一是從傳統的合規性監管向經營性風險監管和功能性監管轉變，現在的合規性監管主要側重於金融機構的審批和業務經營的合規性，是一種一般性、淺層次、靜態的金融監管方式；而經營性風險監管則是以風險監管為中心，著重設立風險監管指標體系，早期預警體系和有效的「進入-退出」機制等，是一種深層次，前瞻性動態的監管方式，有利於統一監管標准，有效配置監管資源和提高監管成效；功能性監管關注的是金融產品所實現的基本功能，以金融業務來確定相應的監管機構各監管規則，強調的是跨機構，跨市場的監管，減少監管職能的沖突、交叉重疊和監管盲區，二是從單純維護金融安全監管提升到兼顧金融安全和提高金融業核心競爭力上來。
過去金融監管往往以犧牲效率為代價來追求所謂的「安全」，難免會產生「惜貨」和「大量超額儲備」等現象，這是一種監管成果的變形和異化；真正的監管應當在維護安全的基礎上努力提高金融企業的核心競爭力，注重在監管中不斷提出解決問題的切實措施，將監管和強化法人治理結構，強化風險管理等有機結合在一起，做到兼顧安全和效率。三是以外部監管向內外結合型監管轉化。目前我國金融業自律意識較差，行業競爭往往處於無序和犧牲效率追求總量的狀態，加上金融監管信息存在嚴重的不對稱，所以金融監管主要側重於外部監管；但是從國外金融監管改革的潮流來看，應當採用內外結合型監管方式，逐漸將監管重心轉向金融機構的法人治理結構和內控制度，督促他們建立完善的金融機構自我約束和自我發展機制，確保金融機構的穩定健康發展。
（三）建立和完善信息披露制度，金融機構披露的准確性和全面性將直接影響看金融監管制效率和成果，從美國安然公司和環球電訊公司破產事件中，我們可以清楚地看到不完全披露信息或披露假信息所造成的嚴重後果。當前，我國在信息披露方面與國際標准還存在一定的差距，主要表現在：一是披露的作不真實，如高估資本充足率和資產質量、准備金提取嚴重不足等；二是披露的信息不充分，如缺乏對非財務信息的披露和風險管理的定量信息，對會計報表附註不夠重視等；三是缺乏對信息披露的具體規范和統一規定等等。因此，我們應當進一步健全信息披露制度，統一信息披露原則和披露標准，規范披露內容，
注重會計報表和報表附註的真實性，滿足披露信息的有用相關、可靠和中立，報表附註則應當包括會計政策、資產質量情況，可能構成損失的或有事項金額和衍生金融產品的實際狀況等。要進一步改進披露方式，採用自願披露和強制披露相結合的方法，強調補充報表的披露；創新披露手段，藉助於現代信息技術，以實時披露代替定期披露，以復合數據披露代替財務數據披露以期達到巴塞爾協議和國際通行慣例的要求。
（四）完善金融監管操作，加快基礎設施建設。首先是要制定金融機構市場准入的統一量化監化監管標准，確定區域內的金融機構數量和業務規模結構，確定金融業務結構和金融機構的業務范圍，嚴格高級管理人員的任職資格，從而保證適度竟爭和防範化解風險，其次，進一步完善金融機構非現場監管，科學地設計統一的金融機構報表體系，力求金融信息全面、真實和及時地反映金融機構的經營狀況和風險狀況，同時開發先進的報表分析軟體，建立一套嚴格准確地反映銀行資產負債運用結構、流動性、盈利性和資產質量等情況的比例分析體系，強化預警功能，對金融機構進行連續跟蹤，充分發揮事前監管的作用，將金融風險扼制於萌芽狀態。第三，加強金融信息系統的基本設施建設，因為金信息不僅是中央銀行和監管當局進行貨幣政策和實施金融監管的依據，也是其改善金融服務，提高政策透明度，進行有效監管的基礎，因此，應盡快建立一個適應金融發展變化，標准統一，檢索方便，資源共享的金融信息系統和包括企業和個人在內的信用信息系統，實現金融監管當局對金融機構進行實進的風險評估和風險預警。
（五）加強隊伍建設，提高金融監管人員素質，我國己加入WTO，金融全球化，自由化的浪潮洶涌而至，科學技術高速發展，金融創新日新同異，這些都要求金融監管人員掌握最新的科學知識，最新的技術手段，最先進的監管方法和最新的金融信息。監管人員如不具備這些素質，金融監管的質量和效果將大打折扣，因此，必須加強隊伍建設，努力造就一支具備以上素質的金融監管隊伍。一是要建立優勝劣汰的人才競爭機制，擇優調配優秀人才和業務骨幹充實副監管崗位，並在人、財、物方面向監管一線傾，形成突出金融監管這一主線的工作氛圍。二是加強業務培訓，採取「走出去，請進來」，以會代訓等多種形式，多層次、多渠道全方位地對監管人員開展業務培訓，如指派監管人員到金融機構進行實踐鍛煉，逐步熟悉金融機構的各項金融實務和業務流程，為監管工作打下基礎；聘請學有所長，精通業務的學者，專家辦理講學，使監管人員更多、更快、更好地了解、掌握先進的監管理念和監管方式，開拓視野，全面提高監管人員的執法水平。三是加強對監管人員的「再監管」，著重抓好對監管人員職業道德教育和行為規范考核，使之依法行政，文明執法，樹立良好的監管形象。
此外，金融監管是一個長期、循序漸進的過程。我們應當在堅持從本國國情出發的原則下，借鑒國外先進經驗的教訓，在堅持效率性、協調性、獨立性和前瞻性有機結合的前提下，繼續強化我國的金融監管，防範和化解各類金融風險，使我國經濟穩步、持續、健康的發展。
希望能幫到你。
『肆』 在金融方面如何強化行為監管
國家金融與發展實驗室副主任曾剛建議：一是推進立法建設，完善頂層設計。內從國際經驗來看，《容2012年金融服務法案》、《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法案》是英美兩國實施行為監管及金融消費者保護的法律依據，法案中對於行為監管當局的法定職責、工作開展等事項做出了明確的規定，而目前我國實施行為監管及金融消費者保護在法律上並無明確的依據。
四是優化資源配置，提升監管能力。應盡快建立標准化的行為監管流程，對於擾亂市場秩序或侵害金融消費者權益的市場亂象，加大行政處罰力度等。
『伍』 政府如何增強活力與強化監管相結合
參考朝陽區群眾
『陸』 如何提升監管工作的嚴肅性，威懾力和有效性
一是規定製度要有合理性
二是監督要有連續性
三是要有強的執行力!
『柒』 怎麼強化安全監管職能，不斷提升監管水平
安全監管工作進一步加強，安全監管監察機構隊伍、監管設施設備以及安全中介技術服務體系不斷完善，大量事故隱患得到了治理，各種違法、非法生產經營行為受到了嚴厲打擊，廣大企業的安全生產條件得到了不同程度的改善，從業人員的安全技能和全社會的安全意識普遍提高，關愛生命、關注安全的社會氛圍初步形成。
深刻體會堅持不懈地加強安全生產監管體制和監管執法機構建設，不斷提升依法行政和依法監管的能力，是貫徹「安全第一、預防為主」方針，確保各級政府履行安全監管職責的重要組織保障。以下幾方面的工作舉措值得我們認真總結：
一是注重加強組織領導，著力健全各級各部門聯合聯動監管體制。
二是注重責任落實，著力健全各級各部門安全生產目標管理考核體制。
三是注重監管執法機構建設，著力完善安全監管體系。
四是注重健全教育培訓制度，著力提高安全監管人員的履職能力水平。
五是注重投入，著力推進安全生產保障能力建設。
六是注重建章立制，為安全生產依法行政、依法監管奠定堅實基礎。
上述幾方面措施，有效加強了全省安全生產監管體制和監管執法機構建設，提升了依法行政和依法監管的能力。各級安全監管部門加強重點行業領域安全監管和隱患治理，嚴厲開展「打非治違」專項行動。加強對危化品持證企業、重點企業的安全監管，推動涉及危險工藝的化工企業完成自動化改造。推進煙花爆竹生產企業全面完成改造提升。開展粉塵與高毒物品危害治理專項行動，狠抓石英砂和木質傢具製造企業的職業危害治理。
各級安全監管部門集中開展了嚴厲打擊非法違法生產經營建設行為專項行動，組織協調各負有安全生產職責的部門分別對煤礦、非煤礦山、危險化學品、煙花爆竹、道路交通、水上交通、建築施工、民用爆炸物品、人員密集場所和消防、旅遊、特種設備等行業領域開展專項行動，堅決整頓治理、關閉取締非法違法和不符合安全生產條件的各類生產經營建設單位，切實解決影響和制約安全生產的突出問題，安全生產法治秩序進一步規范，較大事故多發頻發的勢頭得到遏制。
目前正處在工業化、城鎮化快速發展時期，處在生產安全事故易發多發的特殊時期，安全生產領域各類矛盾、問題和隱患還很多，形勢依然嚴峻。突出表現在：一是事故總量仍然過大，較大事故尚未得到有效遏制，重大事故時有發生。二是安全生產基礎仍然薄弱，粗放的發展方式沒有根本轉變，大量潛在的事故隱患亟待排查整治。三是企業主體責任尚未落實到位，從業人員安全素質亟待提高，盲目施救造成事故擴大現象屢有發生。四是非法違法生產經營建設行為屢禁不止，時有發生。五是安全監管機構隊伍不夠健全，基層安全監管力量薄弱，同時存在監管工作不到位、不落實問題。
在2015年，將繼續堅定不移地加強安全生產監管體制和監管執法機構建設，不斷提升依法行政和依法監管的能力，持續推進安全生產工作。以科學發展觀統領安全生產全局，堅持安全發展理念，堅持「安全第一，預防為主，綜合治理」的方針，深入開展安全生產執法、治理、宣傳教育活動，不斷加強安全生產法制體制機制、保障能力和監管監察隊伍建設，強化責任制落實。著力加強安全生產法制體制機制建設，推進安全生產長效機制建立；著力加強安全生產監管機構和監管隊伍建設，不斷提升安全監管行政執法效能。基本形成規范的安全生產法治秩序，安全監管與執法能力明顯提高。
安全生產工作將認真貫徹全國安全生產電視電話會議、全國安全生產工作會議精神，按照省委、省政府工作部署和要求，以全面落實國務院《通知》和省政府《實施意見》為核心，加強基礎工作，加強責任落實，加強依法監督。加強安全監管體系、法制和隊伍建設。進一步健全完善省、市、縣、鄉鎮（街道）和企業五級安全生產監管體系，推進建立省市縣三級安全生產行政執法隊伍建設，強化鄉鎮、街道基層安全監管工作，進一步推進行政村、居民委員會安全生產信息員制度。著力加強安全監管基礎設施建設，裝備配備逐步達到國家安全監管總局規定的標准要求。著力加強安全生產法制建設,牢固樹立依法行政、依法監管意識，按照嚴格執法、規范執法、公正執法、文明執法的要求，依法完善安全監管部門實施執法檢查、行政許可、行政處罰、事故調查、信訪答復、信息公開、復議應訴等執法活動的程序性規則，嚴格執行行政執法告知、聽證、集體決定、文書送達和立卷歸檔等程序性制度。著力加強執法監督，規范執法行為,提高執法效能和水平。著力加強安全監管隊伍政治思想、工作作風和黨風廉政建設，增強安全生產工作的原則性、系統性、預見性、創造性，不斷推動安全生產工作創新發展。深入開展「創先爭優」活動，年底進行全省安全生產系統先進集體和先進個人評比表彰，進一步增強安監隊伍的凝聚力、戰鬥力和創造力，切實履行職責使命，自覺為黨分憂、為國盡責、為民奉獻。
『捌』 如何加強監管,提高安全生產水平
建立制度，劃分職責和區域等，制定非安全生產的項目條例。
成立監管小組，成員必須有足夠的級別。
根據規定要求實施定時稽核。
不合格的現象全部用相機拍下來。
將不合格現象作成文檔全司通報。
責任人檢討，不用處罰，寫1000字感言。
責任人月重復發生三次不合格，扣績效或處罰。
『玖』 如何強化監督，加強5s管理，務求實效
一、注重習慣的養成，明確5S管理最終目的
5S管理的含義是將必需物品與非必需物品區分開，給必需品定出放置位置及方式，對清理工作環境和現場物品定期進行清除打掃，時刻保持工作場所、環境、儀器設備、材料、工具的干凈、整齊，使員工養成良好的工作習慣。這看似簡單的五個方面，真正的落實卻不那麼容易。員工常常會陷入5S管理只是清理衛生、擺放工具等形式工作的誤區內，而沒有體會到5S管理真正注重的是素養的提高。其實，5S管理並不是空洞教條式管理，每一次的整理、整頓、清掃、清潔也不是簡單的形式，通過完成細小單調的工作，潛移默化地改變員工的思想，幫助他們克服粗心大意的問題，使他們養成良好的工作習慣，逐步提升員工的綜合素養和價值觀念，為個人的職業生涯奠定良好的品格基礎。
二、與企業文化建設相結合，確保5S管理持續性推行企業文化並不是獨立於企業管理之外的一套體系，它能夠在管理過程中具體體現。因此，加強企業文化建設，對5S管理工作的推行有著至關重要的作用。樹立5S管理的文化理念，通過不斷地宣傳，讓員工了解到推行5S管理的優點與重要性，使他們對5S管理形成統一的內心認同感。這種觀念的轉變是推動5S管理的內在動力，只有正確的認識才能使所有員工積極主動地參與到5S管理工作中。制定的行為守則，有助於員工良好行為習慣的養成，在推行5S管理的過程中對於員工有著重要的約束和規范作用。建立以人為本，全員參與的企業管理平台，設立一定的激勵措施，不僅能夠激發員工參與5S管理工作的熱情，強化員工的自主能動性，還可以充分調動員工做好5S管理工作的創造性。藉助於企業文化對企業經營管理工作的導向、約束、凝聚、激勵作用，將企業文化的「神」寄於5S管理的「形」上，把企業文化的優勢轉化為企業管理的優勢，使企業文化建設與5S管理「虛」「實」結合，確保5S管理工作持續性推行。
三、強調意識的創新，進行5S管理深入的推行
在大量的實踐結果中，我們發現5S管理在推行初期的效果顯著，中期的效果變得不佳。這讓我們意識到推行5S管理，應強調創新意識。有的企業提出了6S管理，甚至是10S管理的理念。這些在現有的管理方法上總結出需要改進的地方，根據企業、部門的工作特點、工作內容，進行管理的創新，既不會使管理體系的推行脫離實際，還能真正起到促進本組織基礎管理水平提高的作用。
四、相關改善工具的全員培訓，這是基礎。
不掌握改善工具就無法去改善，即使去改善也是無從下手。因此5S管理改善工具的訓練是必修課。這里包含從新人到老員工，從基層到領導各個層面的5S培訓，學習。
五、全員的發表會制度
不管是改善提案，還是改善大課題，都要以成果的發布作為鑒定成績的結果。這個發表或者說這個結果，不單單只是在會議室里，而且要體現在現場實際的改善，比如說工裝改善比原來好用了，節省了多少時間，多少金錢;某個製造的流程或者是業務的流程改善了，節省了多少時間，多少金錢；等等