監管核心制度

1. 完善監管制度為什麼要以信用監管為核心

一季度，雖然有元旦、春節兩個節假日，但我國新設企業保持較快增長勢頭，新登記企業106．3萬戶，比去年同期增長25．9％，平均每天新登記1．17萬戶。
「自2015年10月1日全面實施『三證合一、一照一碼』以來，工商和市場監管等相關部門，圍繞鞏固和擴大改革成果，優化流程，完善服務，細化相關配套措施，積極為投資創業提供良好的市場准入環境。」工商總局新聞發言人於法昌說。
在下行壓力下，一季度經濟平穩開局，很大程度上得益於簡政放權等改革措施催生經濟內生動力。國家發展改革委主任徐紹史說，從本屆政府開始，通過簡政放權、放管結合、優化服務「三管齊下」，特別是商事制度的改革，激活了市場主體的活力。
去年以來，簡政放權改革向縱深推進。2015年，我國取消和下放311項行政審批事項，取消123項職業資格許可和認定事項，徹底終結了非行政許可審批。工商登記前置審批精簡85％，全面實施「三證合一、一照一碼」。
當前，簡政放權仍有空間。今年政府工作報告明確，繼續大力削減行政審批事項，注重解決放權不同步、不協調、不到位問題，對下放的審批事項，要讓地方能接得住、管得好。深化商事制度改革，開展證照分離試點。全面公布地方政府權力和責任清單，在部分地區試行市場准入負面清單制度。對行政事業性收費、政府定價或指導價經營服務性收費、政府性基金、國家職業資格，實行目錄清單管理。
專家認為，增加放權「含金量」，就要堅決把該「放」的徹底放開、該「減」的徹底減掉、該「清」的徹底清除，用政府的「減法」換取市場活力的「乘法」。

2. 現在全球建立的是以什麼為核心的風險監管制度

現在全球建立的是以建立和完善從風險評估和監控為核心的風險監管制度。

風險控制措施：

一、建立完善的風險控制體系。

公司應通過上述措施建立和完善的內部和外部風險控制體系，從體制和基礎上加強並實現風險控制的目標。

2、制定規范的業務流程、明確的操作規范和嚴格的管理制度。

1、公司應制定和完善各項業務活動的操作流程和操作規范。

2、公司應制定各相關職能部門和業務崗的風險控制規則和管理制度。。

3、公司應致力於各項制度的完善與落實。

三、建立完備的風險控制指標體系。

公司通過建立完備的風險控制指標體系，進行風險的評估和測量，實現風險控制的量化和可操作化。公司風險控制指標主要包括但不限於：投資項目的立項選擇標准與主要指標、單一投資項目（企業）的投資限額與比例指標、單一行業的投資限額與比例指標、投資項目公司的重大經營事項與財務變動監控指標。

四、風險分散：

公司應堅持投資項目多元化的策略，制定投資風險分散措施，選擇最優投資組合。分散投資可實行區域分散、行業分散和企業分散，以保證投資組合的低風險和高收益。公司對單一行業的投資限額原則上不超過公司凈資產的三分之一，對單一項目（企業）的投資限額原則上不超過公司凈資產的20％。

五、風險隔離：

公司應建立健全與華西證券有關業務的風險隔離制度，防範與華西證券的利益沖突與關聯交易。

六、關聯交易及迴避機制。

盡量減少或避免關聯交易。公司董事會應當根據客觀標准判斷該關聯交易是否對公司有利，必要時應當聘請中介機構就該交易是否公允出具專業意見。如公司業務人員在關聯企業任職、兼職或擁有關聯企業控股權，則該人員應不參與該項目的任何工作。如果董事會成員或投委會成員為該關聯交易的一方當事人或在關聯企業任職或擁有關聯企業的控股權，則該成員在關聯交易表決時應予以迴避。

七、動態風險監控。

公司應建立動態風險監控機制，對投資項目進行跟蹤、持續調查，密切關注項目發展情況，及時發現由於市場環境、政策法規、原材料價格等變化帶來的項目風險，並提出相應解決方案。

八、文檔管理。

公司應嚴格控制對工作底稿以及業務檔案的管理，執行公司保密制度，嚴格控制項目重大業務信息流動，避免信息的不當流動和使用。

九、採取股東權益保護措施。

公司在進行投資時，應要求簽訂符合國際慣例的股東權益保護條款的協議。具體內容如下：

1、特別投票權公司在投資協議談判時應要求被投資企業簽訂一份投票權協議給予公司在一些重大問題上的具有一票否決權：

①重大資產購買與出售；

②對外擔保；

③關聯方資金往來；

④審計師的聘任與解聘；

⑤引入新股東等事項；

⑥一般情況下，公司應要求被投資公司在公司章程中設置累計投票制度。

2、違約補救措施。

公司可以接受作為少數股東的地位，但當企業管理層不能按照業務計劃的各種目標經營企業時，公司可通過包括接管董事會，調整公司策略和管理層等方式，對項目公司施加壓力。

3、反股權稀釋條款。

當被投資公司在獲得公司投資後仍吸收新投資者，則可能後期投資者的股票價格低於前期投資，公司所持股票被稀釋，因此必須增加前期投資者的股票數來平衡，被投資公司應當無償地或按照雙方認可的價格給予公司相應的股份，保證股權比例不變。

4、周期性評估、分階段投資。

公司可採用分階段向被投資企業注入資金方式，並保證可根據投資情況採取拒絕繼續投資或採取其他的懲罰性行為的權利。

3. 為什麼會有做市商制度做市商的監管核心問題是什麼幫忙給我提供一些案例好嗎（最主要案例！）

做市商的監管制度，不僅將有助於規范做市商的市場行為、提高 做市商制回度的效率，同時更將有助答於推動我國證券市場健康、穩定地 發展。
做市商制度是一種金融市場制度。做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的證券經營機構作為特許交易商，不斷地向公眾投資者報出某些特定證 券的買賣價格，並在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金、證券 與投資者進行證券交易。
納斯達克市場是一個以做市商制度為核心的市場，通過做市商競爭性報價保證市場的效率。為了保持做市商之間的報價競爭，納斯達克市場對做市商資格的管理十分寬松，做市商進入和退出都十分自由。全美證券商協會（NASD）的會員公司只要達到一定的最低凈資本要求，同時擁有做市業務所必須的軟體設備，都可以申請注冊成為納斯達克市場做市商。會員公司一旦獲取做市商資格，就可以通過納斯達克市場網路以電子化的方式注冊為某隻股票的做市商。做市商可以在任何時候撤消做市注冊，通常在撤消做市注冊後的20個交易日內，做市商不能再重新申請對該股票的做市注冊。

4. 黨的十九屆四中全會決定指出構建以什麼為核心的固定污染元監管制度體系

構建以排污許可制為核心的固定污染源監管制度體系

5. 我國證券公司的監管制度及具體要求

目前，我國證券公司監管制度包括客戶交易以誠信與資質為標準的市場准入制度、以凈資本為核心的經營風險控制制度、合規管理制度、結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。
(一)以誠信與資質為標準的市場准入制度
建立和完善包括機構設置、業務牌照、從業人員特別是高級管理人員在內的市場准人制度，通過行政許可把好准人關，防範不良機構和人員進入證券市場。設立證券公司必須滿足法律法規對注冊資本、股東、高級管理人員及業務人員、制度建設、經營場所、合規記錄等方面的設立條件；在准入環節對控股股東和大股東的資格進行審慎調查，鼓勵資本實力強、具有良好誠信記錄的機構參股證券公司。將業務許可與證券公司資本實力掛鉤，要求證券公司必須達到從事不同業務的最低資本要求；加強證券公司高管人員的監管，將事後資格審查改為事前審核、專業測評、動態考核等相結合，切實保護誠信專業、遵規守法的高管人員，淘汰不合規、不稱職的高管人員，處罰違法違規的高管人員，逐步培育證券業合格的職業經理群體。
(二)以凈資本為核心的經營風險控制制度
2006年7月，中國證監會發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，並於2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。這一制度具有三個特點：一是建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制；二是建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制；三是建立了風險資本准備與凈資本水平動態掛鉤機制。
根據《證券公司分類監管規定》，中國證監會根據證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大類11個級別。
中國證監會按照分類監管原則，對不同類別證券公司規定不同的風險控制指標標准和風險資本准備計算比例，並在監管資源分配、現場檢查和非現場檢查頻率等方面區別對待。
(三)合規管理制度
2008年7月，中國證監會發布實施了《證券公司合規管理試行規定》，要求證券公司全面建立內部合規管理制度，設立合規總監和合規部門，強化對公司經營管理行為合規性的事前審查、事中監督和事後檢查，有效預防、及時發現並快速處理內部機構和人員的違規行為，迅速改進、完善內部管理制度。中國證監會把合規管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，並據此決定對其違規行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。
(四)客戶交易結算資金第三方存管制度
根據2006年新修訂的《中華人民共和國證券法》，中國證監會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利於證券公司業務創新的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。
客戶交易結算資金第三方存管是證券公司在接受客戶委託，承擔申報、清算、交收責任的基礎上，在多家商業銀行開立專戶存放客戶的交易結算資金，商業銀行根據客戶資金存取和證券公司提供的交易清算結果，記錄每個客戶的資金變動情況，建立客戶資金明細賬簿，並實施總分核對和客戶資金的全封閉銀證轉賬。
(五)信息報送與披露制度
對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：
(1)信息報送制度。信息報送制度即證券公司要根據相關法律法規，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。發生影響或者可能影響證券公司經營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產生的後果和擬採取的相應措施。
(2)信息公開披露制度。這一制度主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。
(3)年報審計監管。這是對證券公司進行非現場檢查和日常監管的重要手段

6. 十九屆四中全會提出構建什麼為核心固定污染源監管制度體制

構建以排污許可制為核心的固定污染源監管制度體系

7. 網上銀行監管制度應當包括哪些內容

不過從國外的經驗來看，至少應該包含監管原則目標，監管組織體系以及監管內容和方式等方面。
網上銀行的監管法律應當是多層次的，其中可以包括：1、法律法規：純網上銀行作為網上銀行的發展趨勢要求對其監管留有空間，要求在法律制度的設計上具有一定的前瞻性，所以，制定一部《網上銀行法》較之對《商業銀行法》的不斷修補更為妥當些；2、監管條例：主要是對網上銀行的監管作出原則性的規定。作為行業行政法規，它的制定應具有概括性、開放性和可兼容性，不宜過細、過全、過准；3、指引公告：對監管當局目前基本認定但仍未成熟，或者可推廣的技術操作系統、標准、風險管理手段等，或者那些如果不加以適當的管理，有可能形成系統性風險的業務流程、項目和規范，以及計劃的檢查項目、檢查手段等，以指引公告的方式發布，隨著情況的變化及時調整。細則更多地側重於將對發展比較成熟的網上銀行業務的監管予以程序化，具有完全可操作性，內容包括網上銀行業務的報批報備手續、業務程序、必要的基本技術指標、量化標准等；4、風險警示：對於一些偶然性的網路、信息安全問題，一些潛在的、監管當局認為有可能擴展但是不確定的風險因素，採用警示的方式，為網上銀行傳達必要的信息。
上述是銀行監管體系的大體框架，在宏觀掌握它的框架的同時，微觀內容的設計也同樣重要，而且微觀上設計網上銀行監管法律制度的具體內容才是制度建設的核心。上海得勤律師事務所律師 商建剛

8. 要構建以什麼為核心的固定污染源監管制度體系完成污染防治區域聯動機制和海陸

實行最嚴格的生態環境保護制度，包括構建以排污許可制為核心的固定污染源監管制度體系，完善污染防治區域聯動機制和陸海統籌的生態環境治理體系，完善生態環境保護法律體系和執法司法制度。

9. 為什麼說信息披露制度是監管制度的核心

因為信息披露制度是指上市公司( 證券發行人) 按照一定法律和規章制度, 向投資者、社內會公眾、證券監管容機構等通過一定方式將其經營狀況、重大財務變動情況、盈利狀況等在規定時間准確、充分、及時地進行公開或公告, 以便投資者進行投資決策、維護股東和債權人合法權益。我國上市公司信息披露管理辦法規定：信息披露人應當真實、准確、完整、及時地披露信息, 不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。信息披露義務人應當同時向所有投資者公開披露信息。作為投資者判斷投資價值的信息保障制度, 信息披露制度被稱為證券市場的核心制度, 是證券監管制度的基石。

我國的信息披露制度規定證券發行人在公司在上市時進行初始披露, 在上市之後經營過程中進行持續披露。初始披露主要通過招股說明書和上市公告來完成。持續披露包括定期披露和臨時披露。我國的信息披露制度規定上市公司必須發布年度報告和中期報告來完成定期披露; 除了定期報告, 上市公司的重大事件報告和公司收購報告屬於臨時披露。