現金監管人

1. 財務負責人對現金管理負有連帶責任嗎

有，財務負責人負責的是全部財務事宜，現金管理是財務管理的主要部分，當然要負連帶責任

2. 現金買房資金監管要多長時間

過戶完成後，抄買賣雙方及中介共同向銀行發出房屋過戶確認指令，由銀行把凍結的款項直接劃撥到賣方賬下。一般當日或第二天到賬。
二手房交易資金監管流程：
1、首先，二手房買賣雙方簽訂《房屋買賣合同》，並與中介共同到銀行簽訂《交易資金監管協議》；
2、然後，由買方到銀行開立交易資金監管專戶並存入購房款項，銀行對資金實行凍結；
3、最後，當買賣雙方辦理完房產過戶手續後，買賣雙方及中介共同向銀行發出房屋過戶確認指令，由銀行把凍結的款項劃撥到賣方賬下。如交易失敗，資金將通過銀行退還買方。
4、由銀行介入的「資金監管」措施，把銀行信用引入了二手房交易中，不僅消除了買賣雙方和中介三者之間的不信任，促進二手房交易市場人氣的恢復，也有利於幫助守法經營的中介促成交易，可謂多贏。

3. 在培訓機構上班時，幫機構用身份證去銀行注冊過大額資金監管人還能用應屆生身份考公嗎

這種情況是可以用應屆生身份去參加考試的，在當年畢業的就是應屆生，最好不要去注冊公司，企業之類的

4. 買房為什麼要做資金監管

買房做資金監管是為了維護買房者和賣房者雙方的權益，資金監管由房地產行政主管部門會同銀行、具有擔保資質的機構在銀行開立的資金監管專用賬戶進行劃轉。當規定期限內購房者過戶後，該資金將劃轉到原業主的賬戶下，否則將劃轉到購房者賬戶下，因此資金監管需要買賣雙方都在監管銀行開有賬戶，從而保障了買賣雙方的交易資金安全，維護了買賣雙方的權益。

以天津為例，根據《天津市存量房屋交易資金監管辦法》第九條買受人以銀行貸款方式支付房價款的，應當採用全額資金監管方式，銀行貸款應當存入首付款交存銀行，並由首付款交存銀行將首付款和貸款劃至監管賬戶。

第十六條買受人需辦理銀行貸款的，應當委託貸款銀行將貸款資金劃轉至監管專用賬戶，並由銀行向買受人出具收款憑證。

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《天津市存量房屋交易資金監管辦法》第十條買受人無需貸款支付房價款，交易雙方選擇接受資金監管服務的，除為出賣人償還原銀行貸款注銷抵押權登記手續可以採用部分資金監管方式外，應當採用全額資金監管方式。採用部分資金監管方式的，交易雙方應當簽署部分納入資金監管服務確認書，監管資金的額度為扣除償還原銀行貸款後的房價款。

第十三條實行資金監管的，存量房屋出賣人應當在合作開展存量房屋交易資金監管業務的商業銀行開立銀行結算賬戶，用於收取房價款。出賣人委託代理人收取房價款的，應當與代理人共同到存量房屋買賣協議網簽現場簽訂授權委託書，但授權委託書經公證的除外。

5. 銀行金庫管理員盜取3458萬現金，如此多的的現金是如何躲過監管的

這些人就是特別熟悉銀行的規矩，所以抓住其中的漏洞。

6. 資金監管是什麼資金監管有什麼用

資金監管即交易復市場通制過銀行進行監管，專款專用，買賣雙方一旦達到成交意向，並完成交易，市場銀行接到雙方成交指令，放款給賣方，很好的規避了部分交易商的信用的風險，真正解決了買賣雙方在交易過程中互相擔心不敢先付款或不敢先付貨的問題。

7. 銀監會對個人賬戶怎樣監管

准確的說銀監會是國務院的一個事務部門，地方上是它的派出機構，銀行版內部對應的是監權察、審計跟風險管理部門，主要任務就是管銀行、管業務、管高管，幫助銀行管風險。

社會保險經辦機構按照國家技術監督局發布的社會保障號碼為每一個參加社會養老保險的人員建立，記錄單位按規定劃轉的養老保險費和個人繳納的全部養老保險費，作為參加社會養老保險的人員退休時計發個人賬戶養老保險金的依據。

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國家應當為個人賬戶基金保值增值提供保證。積累制下的個人賬戶，其利率主要由實際運營結果決定，但國家應當根據通貨膨脹率、工資增長率等指標保證一定的增值水平。

《社會保險法》記賬利率不得低於銀行第十四條規定，定期存款利率」，但是由於經常存在定期存款利率顯著低於通貨膨脹率的情形，需要將通脹因素考慮在內，以保障老年人的利益，維護社會的和諧穩定。

8. 一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查

會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

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反洗錢監督管理

一、第九條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

二、第十條國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

三、第十一條國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

四、第十二條海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

參考資料來源：網路-反洗錢法

9. 個人私自帶大量現金是否合法

部分中國人攜帶大量現金進入北美，被海關截獲，引起多方關注。從經濟學角度看，如果大陸資本賬戶完全開放，各類資本可以自由流動，資金又是合法的，那麼在現代金融條件下，個人攜帶大量現金旅行不僅違反各國有關規定，而且存在很大安全隱患，經濟上也不會得到任何好處，當然就不可能有人為之。但是，現實里卻有中國人攜帶大量現金進入北美，其背後到底反映了什麼問題呢？我們來做一些分析：
第一，大量攜帶和使用現金可以規避相關國家的監管。在歐美發達國家，正常的經濟生活中，出於安全和便捷考慮，無論是公司還是個人均很少大量使用現金，政府和機構可以通過金融機構對金融活動進行有效監管。但是，在一些灰色地帶，為了規避監管，則以現金交易為主。這些灰色地帶，有的是非法活動，比如洗錢、販毒、走私、行賄和非法用工。有的看起來合理，實際上也是違法的，比如財產在家庭成員間的私下轉移。
某些中國人大量攜帶現金進入北美顯然有規避監管的原因，從中國方面看主要有兩個問題，一是這些資金是否合法所得，二是這些資金是否已經納稅。如果嚴格起來，這些問題均很難回答。
第二，大量使用現金，很大程度上可以用來避稅。不管經濟活動是否使用現金，嚴格意義上均需向稅務機構報稅，通過金融機構以轉賬和支票的方式進行交易，稅務機構就可以簡單有效地進行監管。但是，如果大量使用現金，就需要交易雙方誠實報稅，稅務機構在很大程度上就失去了簡單便捷的監管手段。因此，西方會計准則不鼓勵企業大量使用現金。某些中國人大量攜帶現金進入北美應該也有避稅方面的因素，從美國方面看也有兩個問題，一是這些資金是否可能進入灰色地帶，二是這些資金是否會干擾政府的監管。
第三，部分中國人大量攜帶現金進入北美，在一定程度上也反映了大陸金融體系改革中的薄弱環節，不適應私人資本走出去投資的需要。
最近十多年，中國支持企業走出去投資，資本賬戶進一步開放，也出台了一系列配套政策，企業到海外投資有著相對比較順暢的渠道，但尚未完全放開大陸居民（家庭）直接出去投資這一資本項目。
對居民來講，到境外投資主要有兩種方式，一種是股票證券投資，另一種是房地產投資。前十年大陸房地產市場的火爆，使大陸富裕的居民對投資房地產情有獨鍾，金融危機以來北美房地產市場的深度調整使一些富裕的中國人產生了興趣。
最後，某些中國人大量攜帶現金進入北美也有認識和習慣方面的原因。在中國，企業之間、居民之間、企業和居民之間比較普遍地存在現金交易，而且更願意接受現金；居民之間、居民和企業之間很少使用支票結算。同時，很多中國人出國旅行也習慣攜帶大量現金，很少使用信用卡，幾乎不用支票。所以我們看到，一些中國人到歐美旅行、留學和投資常常攜帶大量現金。
目前，到外國留學和旅行，可以將一定額度的資金通過銀行匯票或旅行支票的形式帶到外國，但是居民到外國投資卻沒有明確的規定，這在一定程度上也導致某些中國人大量攜帶現金出入境。
不難看出，加快中國金融體制改革，進一步放開居民到境外投資項目，可以在一定程度上避免居民非法攜帶大量資金跨國旅行，提高監管效率，應是下一步金融改革的重點之一。但是，由於監管方擔心非法資金的外流，改革也存在很大的難度和挑戰。