監管規避原則

1. 基金監管的監管原則

(一)依法監管原則
基金監管屬於行政執法活動。監管機構作為執法機關，其成立由法律規定，其職權也是由法律所賦予的，因此，基金監管部門必須樹立依法監管觀念。
(二)「三公」原則
基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場「公開、公平、公正」的原則同樣適用於基金市場。
(三)監管與自律並重原則
國家對於基金市場的監管是市場的保證，而基金從業者的自律是市場基礎。
(四)監管的連續性和有效性原則
基金監管就應遵循連續性的原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。另一方面，在基金監管中應堅持有效監管的原則。處理好監管成本與監管效益之間的關系，應做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。
(五)審慎監管原則

2. 監督的基本原則

我國安全生來產監督管理的基自本原則
（1）堅持「有法必依、執法必嚴、違法必究」的原則。
（2）堅持以事實為依據，以法律為准繩的原則。
（3）堅持預防為主的原則。
（4）堅持行為監察與技術監察相結合的原則。
（5）堅持監察與服務相結合的原則。
（6）堅持教育與懲罰相結合的原則。

3. 金融監管的監管原則

所謂金融監管原則，即在政府金融監管機構以及金融機構內部監管機構的金融監管活動中，始終應當遵循的價值追求和最低行為准則。金融監管應堅持以下基本原則： 公告監管是指政府對金融業的經營不作直接監督，只規定各金融企業必須依照政府規定的格式及內容定期將營業結果呈報政府的主管機關並予以公告，至於金融業的組織形式、金融企業的規范、金融資金的運用，都由金融企業自我管理，政府不對其多加干預。
公告監管的內容包括：公告財務報表、最低資本金與保證金規定、償付能力標准規定。在公告監管下金融企業經營的好壞由其自身及一般大眾自行判斷，這種將政府和大眾結合起來的監管方式，有利於金融機構在較為寬松的市場環境中自由發展。
但是由於信息不對稱，作為金融企業和公眾很難評判金融企業經營的優劣，對金融企業的不正當經營也無能為力。因此公告監管是金融監管中最寬松的監管方式。 規范監管又稱准則監管，是指國家對金融業的經營制定一定的准則，要求其遵守的一種監管方式。在規范監管下，政府對金融企業經營的若乾重大事項，如金融企業最低資本金、資產負債表的審核、資本金的運用，違反法律的處罰等，都有明確的規范，但對金融企業的業務經營、財務管理、人事等方面不加干預。
這種監管方式強調金融企業經營形式上的合法性，比公告監管方式具有較大的可操作性，但由於未觸及金融企業經營的實體，僅一些基本准則，故難以起到嚴格有效的監管作用。 實體監管是指國家訂立有完善的金融監督管理規則，金融監管機構根據法律賦予的權力，對金融市場，尤其是金融企業進行全方位、全過程有效的監督和管理。
實體監管過程分為三個階段：
第一階段是金融業設立時的監管，即金融許可證監管；
第二階段是金融業經營期問的監管，這是實體監管的核心；
第三階段是金融企業破產和清算的監管。
實體監管是國家在立法的基礎上通過行政手段對金融企業進行強有力的管理，比公告監管和規范監管更為嚴格、具體和有效。

4. 監管與自律並重原則有哪些

監管是指相關行政機關管理依照法律法規的授權，依據相關法律法規的規定，對各個環節進行監督管理的過程。
自律就是行業內單位及個人的自我約束。
監管與自律並重原則是指在加強市場監管的同時，加強單位或個人的自我約束、自我教育、自我管理。兩者是平行關系，都要一起抓。

5. 監管的連續性與有效性原則要求的有有哪些

符合監管的連續性與有效性原則要求的有：
基金監管應當具有連續性，內避免大起大落；容
在確保監管效益的前提下，應做到監管成本最小化；
市場自身能調節的，政府不監管。
監管原則

(一)依法監管原則
監管屬於行政執法活動。監管機構作為執法機關，其成立由法律規定，其職權也是由法律所賦予的，因此，監管部門必須樹立依法監管觀念。
(二)「三公」原則
是市場的重要參與者之一，市場「公開、公平、公正」的原則同樣適用於市場。
(三)監管與自律並重原則
國家對於市場的監管是市場的保證，而基金從業者的自律是市場基礎。
(四)監管的連續性和有效性原則
監管就應遵循連續性的原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。另一方面，在監管中應堅持有效監管的原則。處理好監管成本與監管效益之間的關系，應做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。
(五)審慎監管原則

6. 安全監管的安全監管的原則

以監管的范圍分，可分為一般監管和專門監管；按監管的時間分，可分為事前、事中、事後監督和全程監管。科學的監管要遵循以下幾大原則： 這一原則包括事故公開、事故調查程序公開、事故原因公開、整改措施公開、處理結果公開(以下簡稱「五公開」)。實施這一原則，意義是多方面的。一是把安全監管工作置於社會監督之下，增加了監管工作的透明度，有利於提高監管人員執法的公正性、公平性。二是有利於提高監管工作的效率與准確度。監管工作實施公開原則，為廣大民眾提供了廣闊的參與空間，使廣大民眾的知情權得以發揮積極作用，這樣必將減少漏洞和失誤，提高事故調查的效率，降低監察成本。三是使安全與經濟效益真正結合在一起，有利於安全在運營中「第一」的地位的真正確立。
實行公開原則，及時向社會公布事故發生情況，等於把各運營者的安全業績昭告於天下，使安全與運營者的形象和聲譽緊密聯系在一起。而隨著市場競爭機制的形成和不斷發育，運營者的形象、聲譽對其營銷效益的影響，將更為直接。「安全第一」將因賦予了巨大的實實在在的經濟內涵而真正成為各運營者自覺的理念和行為。四是公開事故原因和整改措施，有利於加強社會對鐵路運營者的安全監督。此外，實行公開原則，有利於提高社會與公民的安全意識。實行公開原則，需要解放思想，轉變觀念，走出認識誤區，主要是走出所謂「正面宣傳」的誤區。安全監管實行「五公開」，表明國家對人民高度信任，對安全高度重視和解決安全問題的堅強決心，不僅對國家形象絲毫無損，而且有利於樹立國家求真務實、民主開放和對人民、對社會高度負責的形象，是最好的正面宣傳。 專業監管的重要性，是由各生產專業「隔行如隔山所決定的」，不懂專業的人去抓安全，搞安全檢查，只能是熱熱鬧鬧地走過場，即使是問題在眼皮底下大行其道也不能發現。重專業原則主要體現在三個方面：
第一，使權利與責任真正統一起來，要把人、勞、財、計、辦等綜合部門納入安全考核范圍。
第二，制定的規章制度一定要符合現場運行實際。專業部門抓安全難以落到實處，大致有三條原因：
一是出台的專業規章制度質量不高，與生產現場的實際情況不一致；
二是規章制度有些超前，這是必要的，職工一時理解不了，接受不了，是可以理解的，這就需要做工作，工作做到家了，規章制度就落實了，安全就有了保障；
三是對新出台的規章制度和行為標准，要組織及時學習，開展學標、對標、達標活動，這不光是職教部門的事，更是專業部門的事。
第三，安全監管要深入到規章制度與機制的形成過程中。規章制度既是血淚教訓的總結，也是集體的智慧，更是安全的源頭。因此，安全監管要特別注意指導生產的規章制度是否與生產安全需要相匹配，並對生產安全起到保障作用。 這不僅是從人事利害關系來考慮監管的有效性，更主要是從認識論角度(當局者迷)考慮監管的有效性。遵循這一原則，要注意處理好以下權力關系問題：
一是必須權力對權力，即管理主體必須具有一定的行政權力。否則，沒有權力的監管主體總是難以有效地監管有權的監管客體；
二是必須是大權力對小權力，這樣才能保證監管的高效性。一般而言，小權力監管大權力和平權監管，沒有大權監管小權力那樣具有權威和卓有成效；
三是運用大權力監管小權力必須特別注意監管的公正性。 監管是一種及時反饋。有效的反饋的本質則要求真實、准確、全面、及時。因此，
監管主體思想、認識要端正；
監管的標准必須是客觀的；
對問題要進行客觀周密的調查研究和分析，弄清因果關系，為糾正提供科學依據；
實事求是做出監管結論和對人的管理水平的評價。 這一原則的理論基礎是中央提出的構建節約型社會發展集約型經濟的基本要求所決定的。任何行為和活動，都必須遵循這一原則，安全監管也不例外。這是因為，安全監管要服務於經濟建設，也就是服務於經濟發展，離開了對經濟的服務，安全監管也就成了失去皮的「毛」。

7. 簡述監管的目標及原則.

（一）、監管的目標

1.保護金融秩序的安全。金融業的安全穩定對整個國民經濟有重要影響而且一家銀行或金融機構出現問題會引起連鎖反應，導致一系銀行和金融機構經營困難，所以中央銀行金融監管的首要目標就是要維護國內金融體系的安全和穩定。
2．保護存款人和公眾利益。銀行是一種信用中介，它們一方面是借者的集中，另一方面是貸者的集合。集中了社會各階層、各部門暫時閑置的貨幣和資本，與社會各方面聯系十分廣泛和密切 。銀行在經營中如果出現問題 ，會直接涉及千千萬萬存款任何社會各方面的利益，因此，中央銀行要把保護他們的利益不受損害作為金融監管的一個重要目標。
3．維護銀行業公平有效競爭。競爭是市場經濟條件下的一條基本規律，也是保護先進、淘汰落後的一種有效機制。各國金融監管當局無不追求一個適度的競爭環境，這種適度的競爭環境既可以經常保持銀行經營活力，從而使企業公眾獲取廉價貨幣和優質服務，同時又不至於致於引起銀行業經常失敗破產倒閉，導致經濟震動，為此中央銀行應創造一個公平、高校、有序競爭的環境。
4．保證中央銀行貨幣政策的順利實施。貨幣政策是當今各國調控的主要手段，而中央銀行是利用貨幣政策實施的主體。貨幣政策的有效實施必須以銀行金融業為中介。因此中央銀行金融監管要有利於保證貨幣政策的順利執行，有利於銀行業對中央銀行調節手段的及時准確傳導和執行。

（二）、監管的原則
為了實現上述金融監管目標，中央銀行在金融監管中堅持分類管理、公平對待、公開監管三條基本原則。所謂分類管理原則就是將銀行等金融機構分門別類，突出重點，分別管理。世界各國金融機構在分類方法上不盡相同，但一般都是除中央銀行之外，將金融機構分為商業銀行、專業銀行和其他
非銀行金融機構等等，然後在分類前提下，根據各類銀付在國民經濟中的地位作用，採取不同的方法和措施進行監管。
所謂公平對待原則是指在進行金融監管過程中，不分監管對象，一視同仁適用統一監管標准。這一原則與分類管理原則並不矛盾，分類管理是為了突出重點，加強監測，但並不降低監管標准。過去這一原則只在國內受到重視，現在隨著經濟金融國際一體化的發展，為了貫徹自由貿易、平等競爭的經濟准則，各國中央銀行更加重視了這種公平對待監管原則的對外適用性。這也就是《關貿總協定》所倡導的國民待遇原則。
公開監管原則就是指加強金融監管的透明度。中央銀行在實施金融監管時須明確適用的銀行法規、政策和監管要求，並公布於眾，使銀討和傘融機構在明確監管內容、目的和要求的前提下接受監管，同時也便於社會公眾的監督

8. 權力監督和制約原則包括什麼的監督

權力監督和制約的原則主要是包括民主監督和法制監督，民主監督主要是指政協的監督，社會公民的監督，法治監督主要是指國家權力機關，司法機關，行政機關的監督。

9. 權力監督和制約原則既包括了什麼的監督也包括什麼的監督

加強對權力的制約和監督，最關鍵的就是建立權力的制約和監督體系，這個體系包括兩個方面，一是民主監督，二是法制監督。